从“投资新机会”品牌的成熟运作，到“固收+”优选布局的持续深化，平安银行始终以客户需求为锚点，在财富管理领域不断迭代产品与服务。近日，平安银行“投资新机会”交出2026年中成绩单。过去一年市场波动显著放大，品牌坚守“防守为先”。数据显示，入池全部产品近一年平均收益率达5.9%，最大回撤仅-1.3%。平安银行用实打实的业绩，为客户交出了一份“能涨抗跌”的安心答卷。（数据来源：Wind，截至2026.4.30。）

基于“投资新机会”品牌的成熟运作与良好客户口碑，平安银行持续洞察市场变化与客户需求。当前市场环境下，随着无风险利率持续下行，货币、短债类产品的收益空间逐步收窄，越来越多投资者开始寻求更具弹性的配置方向，希望在控制组合波动的基础上争取更高的收益弹性。

顺应这一趋势，平安银行在“固收+”领域持续深耕，新增相对收益“固收+”档位，旨在通过适度权益弹性拓展收益空间，为投资者提供更丰富的配置工具。在这一布局下，万家基金旗下万家集利债券型基金，凭借清晰的策略框架和较突出的风险收益特征，成为相对收益“固收+”方向中值得关注的产品之一。

依托体系化投研 万家集利展现“固收+”进阶优势

定位中波二级债基的万家集利采用策略化投资模式，依托大类资产配置模型、多策略分散化投资和纪律性风控体系，力争实现超额收益可复制、风格特征可解释、组合回撤可控制。相较于传统偏底仓思路的“固收+”产品，该产品更强调通过多资产、多策略协同，捕捉不同市场环境下的相对收益机会，在控制组合波动的同时提升收益弹性。

从业绩表现看，万家集利近一年回报达8.22%，年化夏普比率为2.73，卡玛比为5.05，均显著优于同期业绩基准及二级债基指数，展现出较好的风险收益比。回撤控制方面，得益于大类资产配置模型以及多资产、多策略分散配置，万家集利近一年最大回撤仅为-1.63%，并在19天内完成修复，展现出较强的回撤管理能力（数据来源： wind，截至2026.4.30)。

在投资管理配置上，万家基金为万家集利配备双基金经理。段博卿作为多资产投资管理人，擅长基于自上而下视角开展股债轮动和大类资产配置，并在利率、ETF交易及波段把握方面具备优势；杨若愚则聚焦策略化“固收+”投资，专注于股票、转债等权益类资产研究，通过多资产、多策略方式构建组合。双基金经理分工协同，也为产品在债券打底基础上把握权益增强机会提供了有力支撑。

万家集利的策略执行和业绩表现，背后离不开万家基金近年来在“固收+”领域持续夯实的体系化投研能力。作为平安银行的重要合作机构，万家基金持续推进“固收+”体系建设，围绕投研协同、量化支持、风险控制和投资者服务等多个维度不断完善能力布局，持续夯实“固收+”业务的长期竞争优势。

在投研端，万家基金整合利率、信用、权益、转债、商品等多领域研究力量，形成多资产、多策略协同的管理框架。公司权益团队已实现对A股及海外市场金融、消费、成长、周期等板块的全面覆盖，并通过晨会、金股推荐、投决会等机制，与量化、固收、FOF等团队实现信息实时共享，逐步构建起体系化的策略集成与投研协作机制。

依托这一投研体系，万家基金在产品端搭建起层次较为清晰的“固收+”产品矩阵，覆盖低、中、高波动等不同风险收益特征，能够较好匹配不同风险偏好投资者的配置需求。

深化全流程陪伴 持续提升投资服务体验

产品与业绩是基石，而贯穿投资全旅程的专业陪伴，则是提升客户获得感的关键一环。平安银行持续深耕财富管理领域，通过严选产品、精细服务、全周期陪伴与线上服务优化，构建“渠道—品牌—客户”一体化服务体系，为投资者提供专业、省心的资产配置服务。

作为核心合作机构，万家基金与平安银行围绕产品认知、全周期投资者陪伴等环节深化协同，完善服务链条，持续提升客户投资体验。其中，万家基金持续打造“光耀万家”“光耀计划”等系列陪伴活动，已成为双方深化投资者服务、强化投教触达的重要抓手。

依托“光耀系列”陪伴活动，万家基金与渠道深度联动，持续输出市场解读、策略观点和持有陪伴内容，累计触达投资者超千万人次，积极引导长期投资理念，持续优化持基体验。

在具体服务安排上，双方围绕投资全流程不断细化陪伴机制。售前阶段，帮助投资者更清晰地理解“固收+”产品的风险收益特征，并提供差异化的产品适配建议。发行阶段，双方通过多场线上线下路演与答疑活动，围绕产品运作机制等投资者关注的问题进行细致解答。持有阶段，投资者可通过相关线上平台及客户经理服务渠道获取专业持仓陪伴，及时跟进市场动态，辅助投资决策，进一步增强投资获得感。

未来，平安银行与万家基金将继续深化协同合作，整合双方资源优势，持续迭代产品与服务，以专业能力回应客户投资托付，为投资者打造更加优质、可靠的财富管理体验。