“每天一边操心厂里订单，另一边还得担心账户盈亏，这种日子真的太煎熬了。”一家模具厂的企业家坦言。尽管去年底以来市场行情整体向好，但由于投资策略与市场节奏脱节，其分散在多个平台的资金仍出现了回撤。“每次看到机器在运转，就想起资产在缩水，连经营主业都分心。”

这种投资与实业双重压力的困境，在实体行业的企业家中并不少见。在实体经济承压的背景下，如何让辛辛苦苦经营实业积累的财富实现增值，成为这个群体的普遍关切。

困境：实业家们的财富迷思

该受访企业家的模具厂发展稳健，为多家知名家电企业供应精密零部件。然而，当他试图将经营利润进行投资时，却遭遇了困境。

“开厂我能把控每个环节，但投资却像在迷雾中行走。”该企业家表示，其投资分散在多家银行的理财产品、不同平台推荐的基金产品以及数只个股。“最困扰的是，每个客户经理对于各自产品都说得头头是道，但没有人能说清楚我的整体资产状况。”

这正是传统代销模式下投资者的普遍痛点：持仓分散在多渠道，呈现碎片化，难以看清全貌；信息传递链条长、漏损多、调仓慢，决策滞后；只关注理财产品或基金产品本身的表现并未关注投资者真正的风险承受能力、财务目标及资金规划，服务品质参差不齐，缺乏持续专业的陪伴。该受访者的困境折射出实体行业企业家的普遍难题：擅长经营管理，却缺乏投资专业知识，易受短期情绪影响，在市场狂热时追高买入，在市场低迷或快速下跌时因恐惧而“割肉”卖出。“卖飞”、“拿不住”、“追涨杀跌”成为普遍的投资行为偏差。

破局：从“产品组合提供者”到“客户主账户管家”

面对众多投资者的共同痛点，平安证券旗下买方财富管理品牌“平安30”在近期客户论坛上宣布，其解决方案再度升级——通过全面焕新买方投顾服务体系，以持续的“投资+顾问”组合服务，为客户提供一站式解决方案，切实应对选基难、择时难等问题，助力实现专业化资产配置。这不仅是一次产品升级，更标志着从“产品组合提供者”向“客户主账户管家”的战略转型。

“平安30”负责人表示：“过去，客户的财富像散落的积木块分散在不同渠道；未来，“平安30”要成为那个稳固、安心、智慧的‘财富之家’。我们要做客户的‘主账户管家’，帮助客户实现财富与实业的良性互动。”

“平安30”作为平安证券倾力打造的买方财富管理品牌，始终秉承公司“打造有温度的证券平台服务商”的愿景，坚持以客户为中心，聚焦于客户完整的资产配置需求，构建主账户服务体系。该体系致力于通过专业化、系统化的服务闭环，帮助客户实现资产的统一管理与动态优化，真正做到从客户视角出发，陪伴财富成长。

实践：谋略之道与投资行为收益

在近期于深圳举办的“高净值人群投资论坛暨平安30解决方案升级发布仪式”上，平安证券副总经理姜学红以深入浅出的见解，阐述了“平安30”的“谋略之道”。

他在开场致辞中表示：“经营企业需要专业，投资理财同样需要专业。‘平安30’的使命，正是让客户能够专心主业，将投资事宜交由专业人士打理。”姜学红强调，“我们始终致力于帮助客户实现财富增值，这是‘平安30’在财富管理领域的核心主张。”

谈及收益来源，姜学红指出三大维度：阿尔法收益、贝塔收益与伽马收益。阿尔法收益源于主动管理带来的超额回报，贝塔收益则来自市场波动产生的被动回报。他特别强调了伽马收益——即由投资行为本身所带来的收益。“许多投资者在购买基金时，常常面临‘基金赚钱，自己却亏损’的困境，其根本原因往往在于申赎行为对实际收益产生的负面影响。”

最后，姜学红分享了他对投资本质的理解：“投资的世界由谋略与冲动构成，冲动的投资往往导致亏损，唯有谋略才能实现财富的保值增值，‘平安30’的宗旨，正是通过专业的谋略，帮助客户在充满变数的投资世界中赢得回报。”

体系：专业护航的财富之舟

“平安30”主账户服务体系，以持续提升客户获得感为核心使命，一方面持续迭代投资能力，围绕资产、策略、基金三个维度动态优化，提高产品业绩竞争力；另一方面通过线上线下相结合的全流程顾问服务，帮助客户树立科学的投资理念，降低行为损耗，改善因资产“碎片化”带来的管理困扰。

在投资端，“平安30”聚焦“物”的研究，精准把握各类资产的风险收益特征，寻找具有安全边际、赔率胜率合适的机会。“平安30”投研团队坚持深度研究、独立判断，不追逐市场热点，不盲目跟风，而是基于基本面和估值水平做出投资决策。坚信，唯有坚守价值投资理念，才能为客户创造可持续的长期回报。

在顾问端，“平安30”以“人”为中心，重点关注客户财富管理的需求、风险承受能力、财务目标及资金规划。深知每位客户都是独特的个体，其财务状况、风险偏好和投资目标各不相同。因此，“平安30”主账户服务体系坚持为每位客户提供个性化的资产配置方案。

“平安30”主账户服务体系专门考虑了企业家的资金特点，系统化的运作模式确保了投资决策的科学性和纪律性，让企业家的投资能够省心、省时、又省钱。

成效：财富与实业的双赢之道

这套“谋略之道”并非止于理念，其成效已转化为实实在在的数字。截至今年10月底，“平安30”累计为客户创造的绝对回报超过8.6亿元， 这一成绩单背后，是众多客户的信任。

该名受访者经过一段时间的资产整合与规划后，回顾过去在多个平台间“碎片化”投资的经历，他感慨如今通过“平安30”所获得的清晰视图。所有资产的表现与脉络都一目了然，让他从被动焦虑变为主动掌控。这种直观、透明的体验，让他告别了“为账户分心”的日子。

“现在我能清楚地知道每笔投资和账户整体配置的逻辑，也不再为短期波动焦虑。”受访者表示，“最重要的是，有了专业的团队帮我打理资产，我可以更专注于厂里的经营，实现了财富管理和实业经营的相互促进。”

未来：与企业共成长的财富伙伴

随着服务经验的积累，“平安30”正在成为越来越多实业家值得信赖的财富管理伙伴。从“卖产品”到“管资产”，从“单向推荐”到“深度陪伴”，这种变革正在深刻影响实业家的财富观念。

“百亿只是一个起点。”姜学红表示，“我们更大的愿景是，通过专业的财富管理服务，助力中国经济的转型升级，成为企业家们值得信赖的长期合作伙伴。”

在这个充满不确定性的时代，“平安30”用其独特的“谋略之道”和“主账户管家”的服务理念，正为越来越多的实业家搭建一座连接实业与投资的稳健桥梁。未来，“平安30”的服务将更加贴近实体经济需求，为企业家提供更智能、更精准的综合财富管理解决方案。

风险提示：以上内容包含对投资理念、服务模式及过往数据的描述，不代表对未来表现的承诺。管理规模及回报数据基于特定时间节点计算，可能随市场变化而波动。市场有风险，投资需谨慎。投资者接受服务前，应仔细阅读相关协议、策略说明书及风险揭示书，结合自身财务状况、风险承受能力及投资目标独立审慎决策并承担风险。