财联社6月23日讯（记者 周晓雅）数智化犹如“破浪之舟”，带领财富管理行业驶向更广阔的海域——居民财富升级的需求、服务实体经济的责任担当、资本市场改革的历史机遇蕴含其中。

如何扬帆远航，共同穿越周期，探寻长期价值，成为当下财富管理从业者的共同课题。

6月20日召开的2025年财联社第四届财富管理论坛暨财联社·华尊奖颁奖典礼上，财联社副总编辑刘兴祥以《数智赋能 全球视野 推动财富管理高质量发展新篇章》为题进行致辞。

他解释，此次论坛以“望海笃行，财富致远”为主题的深意，希望围绕“以数字引擎驱动财富管理”的大方向展开深入探讨和交流。今年接近300人的参会总人数，显露出财富管理朋友圈对探寻新发展路径的深切渴望。

作为财富管理行业发展的见证者，刘兴祥剖析当前行业发展的三大新机遇：大模型本地化部署重塑券商财富管理生态；ETF升级成财富管理的“压舱石”；港股、科创板、创业板等“活力引擎”推动行业多元化发展。

财富管理朋友圈之最

财富管理行业奔涌向前的发展进程中，财联社始终以敏锐视角把握市场脉搏，见证着创新与变革给行业留下的鲜明注脚。

此前，财联社已成功举办三届财富管理论坛——从扬州到宁波，再到苏州，财富管理领域的中坚力量在每一站汇聚，深邃洞见与前沿思考在每一场高朋满座的盛会中迸发新火花。

“在此，我代表财联社，向所有致力于推动财富管理行业发展的践行者们致敬！”刘兴祥乐见参会人士的逐年攀升，与华夏基金再度携手在南海之滨珠海相聚，今年的参会总人数更是接近300人，无疑是国内规模最大的财富管理朋友圈，也是从业者对财富管理论坛认可。

论坛的主题成为再次相聚的主旋律。本届财富管理论坛主题望海笃行，财富致远”，正是希望围绕“以数字引擎驱动财富管理”的大方向展开深入探讨和交流。

主题设立的背后，全球财富管理行业时下经历深刻变革，中国经济高质量发展进入关键阶段。

一方面，立足历史新高度，财富管理行业肩负服务实体经济、助力共同富裕等重要使命；另一方面，回归到行业自身，科技的爆发式创新、资本市场国际化的加速推进，财富管理行业的机遇前所未有。

数智化浪潮中谋新机遇

以媒体的观察出发，刘兴祥分享对财富管理行业发展的最新观察与思考。

首先是把握新一轮人工智能大机遇，数智化浪潮扑面而来，大模型本地化部署重塑券商财富管理生态。

过去一年，AI大模型从“云端探索”走向“本地化落地”，进而成为券商财富管理转型的核心引擎。刘兴祥看到，头部机构通过自研或联合开发，将大模型深度嵌入投顾服务、产品设计、风险管理等环节，为行业带来了前所未有的变革机遇。

“本地化部署大模型也正在成为行业新基建。”他还留意到，行业的领先机构正构建自主可控的AI平台，实现客户画像到资产配置的全流程智能化升级。这不仅大幅提升了服务效率，更让“千人千面”的个性化服务得以落地。

这也意味着，数智化转型正在重构券商业务生态。比如，智能投顾、算法交易、风险预警等创新应用，正在打破传统业务边界，形成财富管理、投行、研究等多板块协同发展的新格局。

“更重要的是，科技赋能正在推动行业普惠发展。”在刘兴祥看来，通过数字化手段，专业的金融服务能够被覆盖到更广泛的人群，为实现共同富裕贡献金融力量。

“未来，谁能在数据安全与创新效率间找到平衡，谁就能在数智化竞争中抢占制高点。”他说。

指数化投资时代下求质升级

其次，财富管理行业的发展过程中，ETF的地位正从工具上升到战略，成为财富管理的“压舱石”。

据悉，中国ETF市场年内规模突破4万亿元，ETF投资者已超2100万人次。

而在投资者财富配置的变迁之下，刘兴祥强调，ETF不仅成为居民资产配置的“新刚需”，也在服务国家战略、助力现代化产业体系建设上发挥重要作用。

具体来看，两方面的作用不容忽视。

一是国内主题ETF蓬勃发展势头下，从科技创新到绿色低碳，从数字经济到高端制造等系列紧扣国家战略ETF上新，为投资者参与产业升级提供便捷通道。

二是随着基金投顾试点转常规的步伐渐近，券商的服务模式，从产品销售，转向“资产配置+投资陪伴”综合服务，助力投资者建立长期投资理念。

刘兴祥举了上海某券商自营的例子，该机构部门内部要求投资经理的仓位中必须有30%是ETF，这一规定背后的逻辑值得深思，“我们了解到，ETF不仅是个人投资权益市场的最有效方式之一，险资、理财子，券商自营、外资等机构投资者也正迅速提升配置ETF的比重。”

多元化发展的“助推器”

最后，资本市场的内生变化，也成为推动财富行业多元化发展“助推器”。

众所周知，今年以来，港股市场以惊人的韧性重回全球投资者视野，展现出独特魅力。

汇丰环球研究的报告显示，中国内地家庭储蓄存款高达160万亿人民币，预计约50万亿资产可能将转向投资股市，这或成为年初以来南下资金创纪录流量的缘由。他们认为，香港将成为内地家庭通往全球或区域投资的门户。

面对这一变化，刘兴祥直言，未来，深耕港股、连接全球，很可能是财富管理行业的必修课。

与此同时，在刚刚举办的陆家嘴论坛上，证监会主席吴清发言称，聚焦提升制度的包容性和适应性，将推出进一步深化科创板改革“1+6”政策措施，重启未盈利企业适用于科创板第五套标准上市；创业板正式启用第三套标准，支持优质未盈利创新企业上市。

这一举措，也让市场明显感受到监管对优秀成长企业发行的包容性。刘兴祥认为，随着未盈利企业上市的通道在后续重新打开，或将成为财富管理行业下一个发展新机遇。