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财富管理资深女将郑霞到龄退休,获返聘深耕业务研究,开启新征程
①郑霞退休后获得平安集团返聘,将从事对经纪与财富管理业务的研究,继续为行业贡献智慧;
                ②作为业内少有的高管级别的财富管理女将,郑霞在财富管理领域有着深刻的洞察;
                ③进入财富管理的3.0时代,买方投顾时代,与客户同向而行是券商等金融机构的安身立命之道。

财联社10月17日讯(记者 林坚)财富管理的星辰大海,践行者与探索者交替奔赴。财联社记者获悉,平安证券分管财富管理板块的副总经理郑霞已到龄退休。退休后,郑霞并未离开行业,而是获得平安集团返聘,将从事对经纪与财富管理业务的研究,继续为行业贡献智慧。

不说实际年龄,以郑霞敬业专注的工作状态,敏捷活跃的思维,以及活力的外在,很难将她与退休联系起来。

郑霞曾多数次出席财联社组织的与财富管理有关的论坛及其他交流活动,无论是会上的经验与观点的分享,还是记者平时的沟通,都可感知郑霞对于财富管理、经纪业务改革等方方面面的深刻见解。

郑霞迎接新身份,接任者也已履职。接任者为平安证券经纪业务事业部联席总经理姜学红,姜学红于2013年加入平安,先后担任平安期货负责人和平安证券经纪业务事业部联席总经理,目前已担任公司执行委员会委员、副总经理职务,分管经纪业务。公司人士对他的评价颇高,认为他在履职期间取得了卓越的业绩,也展示出了优秀的管理能力。

作为证券行业在财富管理的先行者,平安证券加速推进财富管理服务的革新有目共睹。正如颠覆与创新是平安的底色之一,平安证券的发展同样带着鲜明烙印。对于姜学红的执掌,未来将给财富管理条线带来怎样的新思路、新打法,为行业提供哪些样本式的探索,备受期许。

郑霞在财富管理领域有着深刻的洞察

当下,财富管理已然是平安证券的特色标签,由此,在平安证券工作的十年,也是郑霞为行业贡献的十年,甚至更久。作为一名“老平安人”,郑霞在平安集团内部多个业务板块拥有丰富的工作经验,在加入平安证券之前,她曾任平安人寿浙江分公司绍兴中心支公司经理、平安集团发展改革中心项目组长、渠道发展事业部寿险销售管理部总经理,平安银行总行人力资源部副总经理、零售业务综合开拓部总经理、零售银行部副总经理等职务。

2014年,郑霞加入平安证券,历任办公室总经理、综合开拓部董事总经理、经纪业务事业部总经理、公司总经理助理等职务,并最终担任平安证券执委会委员、副总经理。在她分管平安证券财富管理业务条线期间,公司的经纪业务手续费净收入实现了显著增长。数据显示,2019年-2023年,平安证券经纪业务手续费净收入依次为24亿元、38.84亿元、49.42亿元、42.85亿元、38.61亿元。

高管级别的财富管理女将屈指可数,郑霞便是其中一位,在财富管理领域有着深刻的洞察。她认为财富管理是经营信任的行业,券商在这方面有着对客户需求的精准把握、丰富的产品和服务体系、强大的投研能力等优势。她强调,券商可以利用这些优势,在各个业务点上以点带面、精耕细作。

记者整理了郑霞在平安证券任职这些年来,尤其是分管财富管理条线的部分工作日常,也是践行的成果,这集中体现了她作为财富管理领军人物的前瞻性思维,以及平安证券财富管理服务的革新脉络轮廓,对于行业发展颇有参考性意义:

ETF业务发展:郑霞认为ETF作为资产配置工具,具有独特优势,为财富管理转型升级带来了新机遇。她指出,ETF的发展为券商的财富管理业务带来了新的机遇,能够帮助券商更好地满足客户财富管理的需求,提升服务的专业性。

投教服务:在郑霞的推动下,平安证券通过多元化、沉浸式的投教方式提升客户对ETF的认知。她强调了围绕客户需求,联合基金公司共同做好客户分层次投教的重要性。

投顾服务能力建设:郑霞持续加强投顾服务能力建设,强调投顾服务是连接标准化产品和客户收益体验的核心环节,也是买方投顾服务时代的核心竞争力。

科技型平台券商打造:郑霞在经纪业务方面,推动平安证券利用金融科技能力,推进数字化转型,提升客户服务体验。她提到了平安证券在业内首创的“7*24小时银证转账”服务,这一服务模式提升了客户的满意度和信任度。

客户服务体系构建:面对获客模式的挑战,郑霞推动平安证券重构客户服务体系,形成一套闭环的服务体系,满足客户多元化的需求,并提供有温度的金融服务。

人才队伍建设:在人才建设方面,郑霞强调了投顾服务与队伍的重要性,并打造了一体化的财富管理服务模型,以客户全账户资产视野做财富管理。

提出买方投顾多个经典阐述

仔细复盘郑霞在财富管理条线的工作核心,那就离不开买方投顾思维的呼吁与重视。今年6月,郑霞获得财联社财富管理·华尊奖“财富管理领军人物”奖,她的获奖感言令记者印象颇深。

郑霞说,平安证券对财富管理的理解是聚焦客户需求,给到合适的解决方案,并围绕投资全旅程,提供专业和有温度的服务,让客户能感受到省心、省时、又省钱,改善投资体验,帮助客户实现资产的健康保有。

不仅如此,郑霞也曾在多个公开场合、媒体采访多次强调了平安证券推动买方投顾服务转型的坚定决心,包括提供更多投教服务、积极发挥投顾作用以及搭建资产管理和财富服务端的桥梁,实现生态圈的有机建构。

郑霞认为,与传统的卖方投顾相比,买方投顾更加注重客户需求,提供个性化的资产配置和投资管理服务。在美国,买方投顾模式已经成熟,以客户资产打理和体验为核心的服务模式,为投资者带来了实质性的价值。在中国,随着政策环境的优化、资本市场的深化改革,以及客户需求的日益增长,买方投顾服务正成为行业发展的新趋势。

这样的新趋势很鲜明。她总结认为,券商业务经历了侧重交易的1.0时代、卖产品的2.0时代,进入财富管理的3.0时代,买方投顾时代,与客户同向而行是券商等金融机构的安身立命之道,已经在机构中达成了共识。

机遇与挑战共存,在郑霞看来,做好买方投顾,离不开满足客户千人千面的精准化需求,在此过程中,能否与客户利益达成一致,是否重塑适应需求驱动的作业方式,如何相应提升投顾队伍素质,则是目前行业面临的三大挑战。回到平安证券的实践,郑霞说,平安在做的投顾业务目标在于实现从“我想给”到“您需要”的转变,也就是从卖方到买方思路的转变。

新引领者就位,平安证券财富管理将有哪些新期许?

公募基金行业费率改革影响深远,券商向买方财富管理服务转型已是百家争鸣。与此同时,监管对金融中介机构回归服务本源、做优做强提出更高的要求。在财富管理转型这道命题上,平安证券正在打开新的局面与增长点。

谈到平安证券财富管理的创新实践,在业内的突出印象就是对科技的投入,这也是业界后续对其的重要关注。相较于其他以财富管理同为优势业务的券商,平安证券在分支机构数量上并不占优,但却能佣金收入常年排在行业前10位。其中,公司格外重视科技的力量,发挥科技赋能,让广大投资者,让普惠金融能够真正发挥作用。

例如在郑霞分管财富管理期间,平安证券通过科技手段,打造了智能化投资服务平台,为客户提供包括千人千面的资讯内容、智能化辅助决策工具、个性化的机器人客服助理、线上化投顾理财、全景极速行情交易等在内的丰富功能应用,极大地提升了客户体验。

ETF生态也是财富管理深化的必谈题。正如郑霞所言,ETF的发展为券商的财富管理业务带来了新的机遇,能够帮助券商更好地满足客户财富管理的需求,提升服务的专业性。

就在一年前的秋天,平安证券在2023年金秋举办ETF行业峰会,汇聚20家公募、多家私募以及研究所、同花顺、大智慧等生态圈重要成员共议ETF未来方向,加速ETF生态圈内沟通交流,促进各方发挥各自优势,合力形成驱动ETF市场继续快速发展的新动力。

在ETF生态圈能力加持下,2023年平安证券客户户均ETF持仓金额大幅提升37%,持仓客户数提升15%。在客户数与户均资产双重提升的驱动下,平安证券个人客户ETF保有规模年内增长56%。同年,平安证券ETF非货基保有规模排名,在上交所提升2名至第5名、在深交所提升6名至第4名。

郑霞在平安证券期间,也推动了公司在ETF业务上的一些探索和实践,包括通过多元化、沉浸式的投教方式提升客户对ETF的认知,以及打造独具特色的ETF实盘大赛等。她强调,为了推动业务良性发展,需要多元分层投教和专业投顾服务。

此外,郑霞还提到,业界应围绕投资者需求,共同建设ETF生态圈,形成多方联动的服务闭环,推动行业高质量发展,提升投资者获得感。她表示,平安证券持续深化与基金公司的合作,并在合法合规的前提下,加强与第三方平台合作,拓宽服务渠道,满足客户多样化的投资需求,共同为ETF行业高质量发展贡献力量。

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