在外滩大会银行理财金融科技论坛上,麦肯锡重磅预测:至2030年,银行理财的市场规模将增长至50万亿,成为居民主流理财方式。在财富管理客户风险偏好普遍下移的大背景下,银行理财将是客户财富管理配置替代存款的主流品种。
财联社6月27日讯(记者 周晓雅)继4月突破30万亿元关口后,公募基金规模在5月继续刷新纪录,达到31.24万亿元。
6月27日,中基协披露数据显示,截至2024年5月底,我国境内共有基金管理公司148家,取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资产管理子公司13家、保险资产管理公司1家。以上机构管理的公募基金资产净值合计31.24万亿元。
与4月相比,公募基金规模增加4648.14亿元,增幅为1.5%。这已是连续第二个月规模创新高。贡献最大规模增量,债基5月的规模续创新高,同样规模创新高的还有货基、QDII,以及封闭式基金。而股票型、混合型基金的规模在5月缩水。
公募基金份额总额也同步创新高至29.65万亿份,开放式基金及旗下的股基、债基、货基等3个细分类别基金份额总额续创新高。混合型基金、QDII基金,以及封闭式基金的基金份额总额减少。
基金数量方面,开放式基金数量增至1.06万只,除了货基以外,开放式基金中其余细分类型基金数量均增加;而封闭式基金数量则较4月减少2只。
值得注意的是,截至5月底,股票型和混合型基金合计规模为6.8万亿元,而持续增长的债基规模(6.4万亿)已接近该数值。
总规模连续2个月创新高
环比上月,公募基金规模续创新高,但增量有所缩窄,开放式基金和封闭式基金分别贡献了4624.93亿元、23.21亿元的规模增量。
公募基金份额总额则是进一步逼近30万亿份整数关口,开放式基金的基金份额环比增加了4632.12亿份,封闭式基金份额总额则减少78.47亿份。
产品数量仍在增加,但增势有所放缓,5月增加73只至1.19万只,其中封闭式基金减少2只至1351只,而开放式基金增加了75只至1.06万只。
细分基金类型中,股基数量增加最多,5月新增了41只至2447只,其次是债基,5月新增了28只至2449只。混合型和QDII基金均在5月增加了3只。
债基、货基仍是最大增量
债基规模在5月增加了3227.84亿元,至6.46万亿元,在公募基金5月规模增长中贡献了最大增量。
债基规模的增长一方面得益于份额的增长,另一方面也有业绩的加持。截至5月底,债基基金份额总额为5.71万亿份,环比增加2553.32亿份,是所有细分基金类型中份额增加最多的。5月新成立了29只债基,合计发行份额达846.77亿份。
另外,货基也在5月贡献了2354.2亿元的规模增量。截至5月底,货基规模续创新高至13.67万亿元。期间,货基被净申购2353.28亿份,截至5月底基金份额总额续创新高至13.67万亿份,这也是连续第二个月债基规模增长。
结合货基、债基的基金份额与规模的变动不难看出,当下资金依然风险偏好较低。
股基、混合基规模同步回落
随着5月A股市场整体回调,混合型、股票型基金规模同步缩水。其中,混合型基金规模、份额双双下滑,截至5月底规模为3.66万亿元,环比减少553.37亿元;基金份额在5月减少312亿份至3.38万亿份。
事实上,从今年1月以来,混合型基金份额总额保持下滑的态势。5月混合型基金数量增加了3只,至5024只。当月新成立了18只混合型基金,新成立规模为54.11亿份,但在新发份额仍难抵消总份额的下滑。
股票型基金的份额、规模一增一减。截至5月底,股票型基金规模为3.14万亿元,环比减少407.31亿元;而基金份额总额续创新高至2.77万亿份,较上个月增加249.52亿份。5月,市场新成立42只股基,新发规模达到105.44亿份,结合清盘的产品,数据显示5月底股基数量为2447只。
封闭式基金的基金份额总额也在5月减少了78.47亿份,不过截至5月底基金规模微涨23.21亿元,至3.83万亿元。从基金数量变化来看,封闭式基金减少了2只。
值得留意的是,随着规模的回落,截至5月底股票型和混合型基金的合计规模为6.8万亿元,而持续增长的债基规模已接近该数值。
QDII基金份额继续回落
QDII基金份额连续第二个月回落,由于业绩表现表现,规模依旧增长。截至5月底,QDII基金规模续创新高至4798.92亿元,环比微增3.57亿元。
QDII基金份额总额5月减少212亿份至5409.23亿份,继4月以后第二个月份额缩水。去年6月底,QDII基金份额总额曾环比减少超90亿份,随后连续9个月份额增长,今年3月底达到峰值5658.88亿份。
5月,市场新成立了3只QDII基金,新发份额总额3.18亿份。此外,八成以上的QDII基金在5月获得正收益,净值回报最高的一只产品当月增超14%。
此前,或出于基金公司QDII额度的限制,多只QDII产品处于限购状态,不过,5月底,外管局官网披露数据显示,32家基金公司在5月获批新的QDII额度,合计新增了12.3亿美元QDII额度。这也意味着,QDII基金份额总额或许在6月再次增加。