从卖产品到管账户，从拼渠道到拼能力，财富管理行业的转型已经走过数年。如今，行业正在经历一场“双向奔赴”，也是一次“双向考验”。

对于身处其中的财富管理机构而言，买方转型已从“是否要做”的选择题，变为“如何做成”的必答题，制度改革、体系改革同步跟进；AI也从“尝鲜工具”变成了“核心生产力”，应用场景纷至落地。而这两者并非独立的升级选项，实为相互的支撑。没有体系化的账户管理能力，AI只是零散的效率工具；没有AI的规模化赋能，买方投顾也只能停留在小众服务的试点阶段。

制度在收口，考核在转向，AI在敲门，客户的耐心却越来越有限，买方转型“能不能赚钱”？AI如何真正赋能财富管理机构？这两个问题依然在破题。如今来看，在每一次真实的客户服务、每一笔具体的资产配置、每一个落地的业务场景里，都或许有答案。行业需要更多的思考与实践经验。

11月6日，海丝起点之城泉州，一场关于“买方转型”与“AI赋能”的行业追问即将展开。由顶点软件与财联社联合主办的2026财富管理与科技论坛将在福建泉州举行，数百名与会嘉宾将从战略设计到执行细节，从组织变革到技术选型，展开多维度的深度讨论。这也是这场论坛想要和大家一起探讨的核心——不空谈趋势，只聚焦落地，从战略到执行，从痛点到解法，找到真正能走得通的转型路径。

目前来看，本次论坛集中了四大看点：

一是规格高。券商、银行、信托、基金、资管、银行理财子、期货七大财富管理机构代表将赴会研讨；

二是定位明确。本次论坛一方面直击财富管理行业的现实挑战，通过研讨、交流的形式为买方转型商业化落地、AI数智赋能带来实战层面的建议与参考，另一方面，打造财富管理与AI的“朋友圈”，串联起更多机构之间的“桥梁”。

三是干货满，全天设置了多场主旨演讲与圆桌对话，投顾如何收费、考核能否与销量脱钩、ETF顾问服务怎么做、AI能否承担长尾陪伴，都会被追问。

四是未来可期，协同在望。顶点软件与财联社将会拿出实质举措推进行业的共同发展，构建大财富时代下财富管理共荣共生的新生态。

本次论坛向全行业开放。我们期待更多来自券商、银行、信托、基金、资管、银行理财子、期货等机构的决策层，以及财富管理、信息技术条线的负责人共赴此次论坛，与数百名财富管理机构代表共话新机遇，共谋新发展！

主题解锁：买方转型与AI赋能，落地成为关键词

论坛开幕在即，行业最为关注的是本次论坛将聚焦哪些议题。

过去五年，财富管理行业有过太多“喊得响、落得轻”的探索。有些机构把销售话术换成投顾表述，底层仍是产品导向的考核逻辑；有些仓促上线AI问答工具，却没打通客户账户数据与投研体系，最后沦为花哨的展示入口。这些尝试并非全无价值，却让行业逐步认清一个事实：买方转型的核心是客户信任的重构，AI赋能的本质是服务半径的延伸，二者最终都要回归“以客户为中心”的原点，落地到可衡量的客户价值与商业闭环上。

本届论坛契合时代与行业发展的现状，以《智启财富 向新而行——大财富时代的买方转型与AI赋能》为题，指向的便是这个现实，可从三个维度来考量：

第一，所谓买方转型，指的是机构从站在产品一侧收销售费，转向站在客户一侧收服务费。这个转身要更换收入来源，难度大于流程改造。

第二，所谓AI赋能，指的并非给业务加一个智能入口，而是把模型能力嵌进投顾的日常作业流程，让服务的颗粒度与人均产能同时抬升。

第三，所谓落地，指的是把方法论变成可交付的系统与流程，而不是停在战略文件里。这是本届论坛反复强调的理念。

在一系列痛点与行业转型的节点下，本届论坛的两条主线已经明朗。

首先看买方转型这条线。一是收费。按资产规模、按服务内容还是按结果分成，行业尚无统一口径；二是考核。投顾收入若仍与产品销量挂钩，“顾”的动作就很难做实；三是系统。客户全景、组合检视、适当性匹配分散在不同系统里，服务颗粒度提不上去，单名投顾覆盖的客户数也就难以放大。

聚焦AI这条线，讨论的重心已经从功能迭代转向底层重构。本次与会嘉宾将辨析两个问题，机构自研的智能终端，能否从交易工具走向客户的财富操作系统；买方投顾场景下，AI助手与真人投顾如何分工，人机协同能把投顾产能释放到什么程度。

更受关注的是赛道形态。ETF作为配置工具的比重抬升后，围绕它的顾问服务怎么做，AI投顾又能否承担规模化陪伴，把服务高净值客户的动作下沉到长尾。

这些问题都将被追问。

定位解锁：打造高规格、实战型论坛，把“见面”变成“连接”

一场论坛的定位与目标，决定了它最终能留下什么。

谈及定位，本次论坛旨在打造一个“高规格、实战型”的行业交流平台，直击财富管理行业的现实挑战，以买方转型商业化落地、AI数智赋能为核心主线，汇集前沿洞见、解构转型底层逻辑、复盘标杆机构落地成果。

本届论坛真正的“重头戏”，也是论坛的出发点与落脚点，是希望能将论坛的触角延伸，推动业务协作，做买方转型与AI赋能的“连接者”，更是行业的“连接者”，把行业的“单次见面”变成长期的“价值连接”，连接战略与执行，连接技术与业务，连接机构与同业，连接当下实践与未来方向。

一方面，本次主办方邀请券商、银行、信托、基金、资管、银行理财子、期货等七类财富管理机构同桌也有特别的考量。这串机构名单背后更是一个正在发生的事实：客户的资金不再待在单一牌照里。2026年居民长期存款到期规模达32万亿元，在存款利率连续下行之下，“存款搬家”仍在延续；截至2026年6月末，居民可配置财富管理类金融资产规模约368万亿元。钱在银行、理财、公募、保险、券商之间流动，任何一家机构都很难只靠自己的货架承接客户的全生命周期需求。

于是，跨业态的对话变得必要。同一套账户体系、同一套客户画像、同一套AI底座，正在被不同类型的机构反复追问；而不同牌照的监管边界、收费模式与考核逻辑又各不相同，经验无法直接复制，只能当面探讨与拆解。

聚焦主办方自身，一个是金融科技服务商，一个是金融信息服务商，顶点软件与财联社的搭配也是一种“连接”。

顶点软件是国内领先的金融科技企业，为金融机构提供创新的全域数字化产品与解决方案，核心业务覆盖新交易体系、财富管理、新资管体系、大运营体系四大版块，在财富管理领域拥有深厚积淀，客户覆盖与市场份额长期居行业首位。

财联社作为上海报业集团主管主办、持有互联网新闻信息服务许可证的主流财经通讯社，不仅是行业的观察者、记录者，更在努力成为行业思想交流和资源链接的平台。双方携手举办本次论坛，希望将买方转型与AI落地紧密相连，将行业的“朋友圈”做大。

议程解锁：多场主旨演讲与两场圆桌

在财富管理转型进入攻坚阶段的当下，来自掌舵者与业务中坚的深度分享尤为稀缺。

此次顶点软件与财联社携手，坐标选在泉州。这座海上丝绸之路的起点城市，既有千年的商业文脉，也有当下制造业与民营经济的活跃度。论坛主办方把财富管理的掌舵人与实操者请到这里，围绕买方转型与AI赋能做一整天的对话，力求把行业正在摸索的路径摆到台面上。这也将是行业一次集中大讨论的时刻。

本次论坛以主旨演讲与圆桌对话相衔接的方式展开，这是一次信息量、含金量巨大的集中释放。头部券商高管、头部券商财富业务负责人、券商科技部门负责人、顶点软件、信托机构数字化负责人、资管与理财子公司负责人，以及华为、腾讯等生态伙伴，将作为主旨演讲嘉宾，直面转型中的痛点，分享可复制的实践经验。他们将围绕买方投顾的账户体系搭建、考核机制重塑、客户分层服务策略，以及AI在投研效率提升、智能投顾交互、合规风控中的实战应用等内容展开分享。

真知灼见远不止此，业务侧、技术侧两场圆桌将会是全天交流密度最高的部分。一方面，业务圆桌主题为《买方时代下的机构转型探讨》，券商、资管、信托、银行等机构代表将带来一线时间，谈组织怎么改、考核怎么调、客户怎么分层；另一方面，科技圆桌主题为《科技赋能——财富管理的数智化跃迁》，各金融机构科技部门负责人将会直接聚焦财富管理与科技赋能的实战应用展开激辩。

财富管理的转型没有终局，只有一轮接一轮的解题。11月6日，泉州，我们期待与各位在会场相见。