开栏语：这是一场财富管理实践的重大成果展示！在中国证券业协会指导与联合推动下，财联社特别推出“守正创新 向实而行——证券业财富管理转型优秀实践”专题报道，邀约在财富管理领域表现优秀的券商，畅谈财富管理的战略布局与实践呈现，共同展现责任担当与专业价值。本篇为系列报道第35篇。

近日，华安证券党委书记、董事长章宏韬接受财联社记者专访，围绕华安证券的买方投顾转型、财富管理能力建设和服务实体经济等议题进行了系统阐释。在他看来，财富管理连接千家万户，是券商服务居民财富的窗口，这项工作做得好不好，是检验金融为民成色的试金石。

章宏韬表示，习近平总书记深刻指出，我们党领导的金融事业，归根到底要造福人民。中央金融工作会议明确要求，深刻把握金融工作的政治性、人民性。2026年，证监会主席吴清提出“加快推进向投资者回报导向的买方投顾转型”，以客户为中心的买方投顾转型已成为行业共识。

对华安证券而言，财富管理不是推销产品服务的一锤子买卖，而是“受人之托、忠人之事”的长期价值经营。作为一家扎根安徽、深耕长三角、面向全国的中型券商，华安证券明确“服务大众的财富管理机构”战略定位，集中资源推进买方投顾转型，努力将多年积累的客户信任转化为资产配置的服务深度，打造财富管理买方转型的华安样板。

夯实制度基础，回归买方服务价值本源

谈及买方投顾机制重塑，章宏韬表示，以客户为中心不能停留在理念层面，必须通过商业模式和制度安排实现与客户利益的深度绑定。华安证券围绕组织变革、考核校准和协同机制三个维度，持续做实买方投顾机制重塑。

一是以组织变革理顺利益关系。章宏韬介绍，华安证券作为全国第二批、省内首家试点券商获批基金投顾资格。2025年下半年以来，华安证券全资子公司华安新兴咨询打造行业首家买方投顾子公司。子公司不承担具体产品销售、交易佣金指标考核，考核体系完全围绕受托责任设计，从激励源头避免为销售而投顾。

二是以考核校准引导行为转向。华安证券在分支机构考核中明确以做大资产为核心，金融产品的考核指标从销售规模转向保有规模增长，底层逻辑是配置能力驱动资产增长，资产规模是结果，配置能力是原因。华安证券重构理财顾问MD职级体系，建立从新人筛选、进阶培训到持续教育的全周期培养链路，对高级别理财顾问加大保有规模与客户资产保值增值率的考核权重，让专业能力与职业回报形成正向循环，从而把以客户利益为先从文化倡导变为制度约束，服务质量管控从效率导向转向体验导向。

三是以协同机制推动能力共建。章宏韬还提到，资产管理与财富管理的深度协同，是华安证券推进买方投顾转型的差异化、特色化道路。在合规前提下，华安证券建立资管与财富管理常态化人才交流机制，把资管成熟的投资运作、风控标准全面赋能财富管理端，补齐专业短板；将资管在组合管理、风险预算、回撤控制上的成熟经验，深度融入基金投顾等业务策略迭代；双方共同筛选、评估、跟踪基金管理人，持续夯实优质底层产品池。三个维度形成合力，让协同从松散配合走向机制性联动，为买方投顾提供系统性的能力支撑。

筑牢能力底座，锻造资产配置专业内核

在章宏韬看来，投研能力建设是买方投顾的核心命题，以投研能力建设驱动买方投顾发展，是华安证券既定的转型路径。

一是高标准打造投研团队。华安证券组建独立资产配置研究团队，着力培养兼具宏观配置思维、产品解决方案与行为教练能力的复合型人才，让投研成果真正转化为客户可感知的配置方案。在分支机构，华安证券构建“配置型、交易型、ETF、线上”四类“星投顾”队伍，把投研能力按客群特征与展业方式分层输送到一线。

二是专业化发展机构投顾。机构投顾也是华安证券财富管理转型中的重要模块。章宏韬表示，机构投顾是服务非证券期货金融机构的核心模块，也是财富管理条线为数不多的纯投资性业务板块。华安证券推动其体系化运作，构建覆盖多资产、多策略的投研支撑体系。2026年以来业务实现跨越式增长，服务客户资产超百亿，业务规模和收入同比增长均超过200%，成为财富管理条线新的增长极。

三是全流程构建产品体系。华安证券建立从产品筛选、持续跟踪到组合构建的全流程机制，推出被动FOF产品，以多资产、多策略的分散化配置帮助客户穿越周期。产品体系的构建逻辑，不是把更多产品摆上货架，而是让每一只产品都有明确的配置定位和风险收益特征，真正实现从卖产品向做配置转变。

四是智能化赋能投顾服务。章宏韬表示，华安证券上线智能算法投顾，为投顾提供差异化服务抓手，帮助客户改善持仓体验、增强黏性，推动业务从交易执行向账户管理延伸。

实现业务突破，推动规模质量同步提升

章宏韬认为，转型成效最终要体现在经营数据上，更要体现在数据背后的质量提升上。2026年上半年，华安证券财富管理转型持续深化，多项核心指标创出历史新高。

一是经营业绩实现稳中有进。据章宏韬介绍，截至2026年6月末，华安证券代销金融产品保有规模达655.64亿元，投资顾问服务资产达320.61亿元，其中基金投资顾问保有规模48.30亿元，同比增长437%。上半年实现经纪业务手续费净收入8.87亿元，同比增长39.47%；代销金融产品净收入1.08亿元，同比增长151%；投资咨询业务净收入8968万元，同比增长73%。规模增长的背后，更重要的是质量提升，华安证券严选产品跑赢市场同类的胜率长期保持在较高水平，客户投诉受理量同比下降11%，买方投顾转型实现规模质量同步提升。

二是基金投顾打造品牌效应。基金投顾方面，章宏韬表示，华安证券聚焦固收+方向打造“常青树”系列策略，构建覆盖多资产、多策略、多期限的产品矩阵，形成适配不同风险偏好、不同投资目标客群的差异化供给能力。截至2026年7月末，基金投顾业务服务投资者近4万户，客户平均持有时长超250天。业务先后揽获金牛奖、君鼎奖、金理财奖、华尊奖等多项行业权威奖项，华安证券投资咨询净收入排名从2024年末行业第27位升至2026年二季度第17位。

三是券结公募实现协同突破。章宏韬介绍，在拓展券结公募业务过程中，资管和财富管理投研团队以专业能力共同筛选底层资产并密集跟踪，资管、机构投顾、基金投顾、基金代销四线联动，形成相互支撑的内部生态。券结公募资产规模从今年初不足10亿元到目前突破200亿元，行业规模前五十位的公募基金公司合作覆盖率超70%，国内首批18只券结模式主动管理ETF结算券商中，华安证券是唯一一家中部券商。资管与财富管理的深度协同和能力迁移，为财富管理打造第二增长曲线提供了坚实支撑。

延伸价值边界 服务实体经济与社会民生

章宏韬表示，财富管理连接的是千家万户的信任，这份信任不仅指向个体的财富增长，也应当指向更广泛的社会福祉。

在推动财富管理服务新质生产力方面，章宏韬介绍，华安证券联合华证指数等机构研发“华证安徽科技创新30配置指数”，锚定新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源等战略性新兴产业方向，样本中半导体、软件开发、电池等方向权重合计约45%。

在此基础上，华安证券推出科创创赢集合资产管理计划，以该指数及其成份股为权益类资产配置方向，把区域科创资产转化为投资者可直接配置的产品，推动金融市场“看见安徽”“投资安徽”“配置安徽”，让居民财富在分享区域经济增长红利的同时，成为支持科创企业发展的长期资本，实现产业发展和居民财富的正向循环。

在推动财富管理践行社会责任方面，章宏韬提到，华安证券推出社会责任共赢系列产品，合同明确约定将年化收益超出业绩报酬计提基准部分的30%计提为慈善费用，交付至指定慈善信托，专项用于扶贫济困、助医助学、养老助残等领域。管理人以低于同策略常规产品的费率运作，让利投资者的同时将超额收益的一部分转化为社会公共价值，使金融向善从一句口号变为写进产品合同、嵌入收益分配机制的制度安排。

据章宏韬介绍，近日在合肥市民政局指导下，由该产品收益所提供慈善资金支持的“善泽童心·筑梦前行”困境儿童学习环境改善慈善项目顺利完成捐赠，精准帮扶长丰县6至16岁散居孤儿及事实无人抚养儿童。

锚定未来方向 于“变”与“不变”中坚定前行

展望未来三到五年，章宏韬认为，财富管理领域最大的“变”，在于客户结构迭代、数字化工具升级、产品供给创新，以及制度型开放带来的全新业务场景；最大的“不变”，在于金融为民的初心使命，客户追求长期稳健增值的核心诉求，合规风控不可逾越的底线，以及专业资产配置的底层逻辑。

章宏韬表示，华安证券的布局清晰而坚定。

在制度层面，华安将持续深化买方投顾子公司独立化运营能力，推动买方投顾从基金投顾向全资产配置服务延伸，逐步落地买方模式下ETF、个股等资产管理规模（AUM）配置服务，最终形成全品类资产配置服务体系。

在能力层面，华安证券将进一步加强投研和投顾团队建设，构建从客户获取、资产诊断、策略选品、持续陪伴到风险管控的全流程买方服务链路。

在生态层面，华安证券将持续深化内部协同，深度融入公司“投研、投资、投行、投顾、投教”五投联动格局。

在章宏韬看来，财富管理转型是一场久久为功的长期修行，追求潜绩要大于追求显绩。华安证券的选择是，以买方投顾为锚，以组织变革为始，以专业能力为本，在服务居民财富管理需求、助力共同富裕的时代进程中，走出一条经得起客户检验、经得起时间检验的差异化发展之路。

风险提示：本文观点来自记者调研及公司受访情况，仅供参考，不构成投资建议。

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