财联社7月7日讯（记者 封其娟）时隔两年，财联社投顾研究院在第五届财富管理论坛的聚光灯下，完成了一次关键的自我迭代。

这场以“新叙事、新生态”为主题的行业盛会，不仅镌刻下2026年财富管理行业的“南京印记”，更开启了买方投顾未来叙事的新篇章。

以“中国服务”新引擎推动财富管理发展论坛暨第三届财富管理・华尊奖颁奖典礼已于南京圆满落幕。论坛现场，由财联社副总编辑李桂芳宣读财联社投顾研究院的升级方案。

升级后的研究院，将聚合行业机构和专家力量，整合论坛、研究、培训、咨询、行业交流等多元资源，着力破解投顾服务“最后一公里”痛点；研究院同步对外发布“六大承诺”，紧扣金融强国与“中国服务”品牌培育要求，将从政策站位、投资者服务、行业研究、人才培育、机构共建、AI科技六大维度，赋能全行业买方投顾转型。

财联社投顾研究院于2024年6月揭牌成立，初期发布“五大承诺”，构建业务底层框架。成立两年以来，研究院已联合南方秩汇等机构落地多项买方投顾实践，依托“华尊奖”行业评选、南方财秩买方投顾训练营以及一系列财富论坛，搭建行业交流、人才培育平台，持续积淀行业公信力。

本次迭代推出的“六大承诺”，与初代“五大承诺”一脉相承、层层递进，清晰勾勒出研究院从初创起步到体系化、数字化赋能行业的成长轨迹。当前，国内财富管理正式进入买方投顾转型深水区，依托媒体与金融科技双重禀赋，财联社投顾研究院以“六大承诺”为行动纲领，同时结合两年行业实践痛点、顺应金融科技发展趋势完成扩容细化，明确AI科技赋能，锚定“中国服务”品牌培育，条款更细分、落地性更强、覆盖维度更完整。

2026年《政府工作报告》首次提出培育“中国服务”品牌，为金融服务业指明了新方向。在李桂芳看来，财富管理作为金融服务业的重要组成部分，是连接资本市场与亿万家庭、服务实体经济与人民美好生活的关键纽带，肩负着新的时代使命。她表态，财联社投顾研究院将与行业携手，为推动打造“中国服务”品牌贡献力量。

从“五大承诺”到“六大承诺”，持续赋能买方投顾

回顾2024年揭牌成立当日，财联社投顾研究院便锚定“成为中国最具影响力的金融市场研究与投顾服务平台”的愿景，首倡“强化政治性、体现人民性、专业研究、创新服务、合作共赢”五大承诺作为发展纲领。

彼时买方投顾尚处普及培育阶段，“五大承诺”偏向宏观指引，旨在搭建业务底层框架。如今，行业迈入转型深水区，人才紧缺、数字化滞后、本土服务品牌培育缺失等痛点凸显。

为适配财富管理行业转型诉求，财联社投顾研究院拆解旧章、融入AI赋能，迭代推出更为精细化的六大承诺：

一、坚守政治站位，服务国之大者。深入学习贯彻党中央关于金融工作的决策部署，紧扣金融强国建设战略方向，与行业同仁一道坚守金融为民初心。

二、坚守人民立场，提升获得感。以服务人民为根本宗旨，倡导投顾以信义义务为本，努力让广大投资者在财富管理服务中切实获得专业陪伴与长期价值。

三、深耕专业研究，分享行业观点。集合行业领军人物、资深学者和一线管理者，围绕资本市场、买方投顾、客户陪伴等核心议题开展研究探讨，搭建务实开放的研究交流与对话平台。

四、锻造专业人才，赋能行业转型。打造面向行业管理者、投资顾问和行业新人的人才培养体系，以实战型、沉浸式、导师制、定制化的培养模式，为行业培育优秀人才。

五、共建机构升级之路，培育“中国服务”品牌。与行业机构携手，共同探索买方投顾时代的最佳实践，助力培育“中国服务”品牌标杆。

六、拥抱科技变革，赋能数字未来。顺应人工智能时代趋势，深化AI在财富管理领域的研究与探索，与行业同仁一道以科技守正创新。

研究院此番升级，承前启后，破立并举。“六大承诺”是研究院在洞察行业变迁后，交出的一份更具实操性的行动纲领。

探索买方投顾最佳实践，培育“中国服务”品牌标杆

这“六大承诺”不是“推倒重来”，也非在原先纲领上简单“+1”，而是应势而谋的迭代升级，它与初代“五大承诺”是一脉相承、迭代升级的递进关系。

整体来看，这两套承诺的使命统一，主要表现在五大方面：

一是政治底色一致，均紧扣金融强国战略，锚定金融服务实体经济、金融为民核心主线；

二是价值立场同源，坚持人民金融底色；

三是研究根基未变，均将行业深度研究作为核心抓手，搭建开放务实的交流平台；

四是生态逻辑延续，坚持开放协同，主张整合全产业链资源共建投顾生态，摒弃“单打独斗”；

五是长期愿景不变，聚力赋能国内买方投顾转型、共建财富管理行业生态。

纵观而言，“六大承诺”是五大承诺的细化扩容、迭代升级，也体现在五大方面：

一是结构重塑。“六大承诺”将初代笼统的“创新服务”拆解为人才培育、机构品牌共建、AI科技赋能大专项赛道，六大承诺分别对应政策、客群、研究、人才、机构、科技六大业务线，覆盖投顾全产业链痛点。

二是科技赋能。“六大承诺”贴合当前AI重塑财富服务的行业趋势，聚焦金融大模型、数字化投顾工具研发落地，补齐数字化赋能短板，同时呼应本届论坛多场AI主题研讨，精准贴合行业转型刚需。

三是人才强基。“六大承诺”单独设立“锻造专业人才，赋能行业转型”，明确提出分层培养体系、差异化培养模式，结合已落地的买方投顾训练营实践，直面行业投顾人才缺口这一核心痛点。

四是品牌升维。“六大承诺”培育“中国服务”品牌标杆，拔高行业共建格局。紧扣本次论坛倡议以“中国服务”新引擎推动财富管理发展，从单纯机构合作上升到打造本土财富管理服务品牌的行业高度。

五是实操落地。“六大承诺”明确提出“专业陪伴、长期价值、信义义务”，细化投顾服务行为标准，直击一线投顾客户陪伴缺失、短期化营销等行业乱象，落地指引更具体。基于两年一线实践总结，“六大承诺”紧扣买方投顾转型核心议题，精准匹配券商、银行、财富机构当下转型难点，针对性、实操性大幅提升。