1991年8月，平安保险公司证券业务部在深圳蛇口成立，从那时算起，35年，一家企业从无到有、从特区一隅走向全国，这35年里沉淀下来的，既有业务的积累与迭代，更有与千千万万投资者之间的信任与托付。

2026年，恰逢平安证券成立35周年。也正是在这一年，第八个“5·15全国投资者保护宣传日”如约而至。当这两个时间坐标交汇，平安证券用一系列实际行动，回应了“金融为民”这道必答题。

以保护为起点：从源头到终点的全流程守护

2026年全国两会期间，“完善投资者保护制度”再次写入政府工作报告。中国证监会主席吴清明确表示，要“着力扎牢织密投资者合法权益保护‘安全网’”，强调“监管执法和投资者保护更加有力、更加有效，这是证监会的核心职能，不能削弱，只能加强”。

如何将政策的要求转化为投资者可感知的温度？平安证券的答案是：将投资者保护贯穿于业务全流程，形成“事前防护—事中陪伴—事后保障”的完整闭环。

在事前防护端，平安证券自主研发了“适当性中心校验模型”，整合客户基本信息、财务状况、投资经验、风险偏好等9大类20余项维度数据，构建动态精准的客户风险画像，并与产品风险等级实时匹配。2025年全年，该系统累计拦截风险超配、资质不符等不适当交易委托及服务签约320万余次。

在事中陪伴端，平安证券构建了总分协同、上下联动的投教体系。线上围绕ST退市风险、“抢帽子”操纵、AI荐股等热点，通过短视频、案例解读等形式开展精准投教，2025年累计发布原创投教作品近千篇，防非内容传播超3000万人次。线下创新“投教+”模式，在深圳地铁11号线设立“投资者流动权益保护站”，将金融安全知识融入通勤场景。同时，平安证券全国各分支机构同步开展一系列5·15投保主题活动。

在事后保障端，平安证券建立了涵盖投诉受理、处理、回访及整改全链条的闭环管理机制。2025年投诉办结率达100%，对协商未达成一致的，主动引导客户通过第三方调解、仲裁或诉讼化解矛盾。

以科技为桥梁：让AI读懂每一份账户

如果说制度是投资者保护的“骨架”，那么科技就是让保护更有温度的“血肉”。

平安证券将AI深度植入投教与财富管理全流程。其打造的智能财富管理工具“账户宝”，以客户真实账户为核心，整合KYC信息、持仓结构、风险偏好等多维数据，构建“诊断—调优—增强”的服务闭环。

这一逻辑的核心在于：不是让客户来“找”投教内容，而是让AI读懂客户账户，在恰当的节点给出恰当的指引，真正实现“千人千面”的精准化服务。

科技赋能的成效同样体现在买方投顾转型上。平安证券推出的“平安30”买方投顾服务，面世三年以来，管理规模突破百亿元，服务超5000位客户，实现81.15%的客户留存率及53.73%的复购率。平安证券相关负责人表示，“平安30”保有规模突破百亿元，是客户信任的重要里程碑，“致力于帮助客户实现资产增值，是我们始终如一的目标”。

以投保为行动：2026年“5·15”的创新实践

2026年“5·15全国投资者保护宣传日”期间，平安证券紧扣“心系投资者，携手共行动”主题，将投资者保护行动推向纵深。

与往年相比，今年的活动实现了两大突破：从“单点宣传”走向“生态协同”，首次携手公安反诈、权威财经媒体、行业协会及基金公司等多方主体，跨部门构筑投保协作生态；从“单向输出”走向“双向互动”，以直播训练营、投教集市等创新形式替代传统折页讲座，让投教从“我说你听”转变为投资者可感知、可参与、可获益的深度体验。

在内容层面，活动聚焦“权益+维权+防非”三位一体，系统梳理投资者的知情权、表决权、分红权等基本权利，普及12386热线、纠纷调解、特别代表人诉讼等维权渠道，并针对AI换脸荐股、AI选股软件、境外券商非法跨境展业等新型风险制作系列专题内容。

在传播方式上，平安证券构建了“线上图文视频+广播+校园+商圈”的融媒体投教矩阵：联合反诈民警在贵州广播电视台开展线上直播，借力公安专业权威提升风险识别力；联合中国基金报、深圳市证券业协会、南方基金推出《3天投教特别训练营》，由专家投顾主讲权益类资产配置直播课，传播长期投资和价值投资理念；走进高校面向大学生开展校园讲座，以情景短剧、有奖问答等形式讲解防范非法金融知识；在商圈设立投教集市，通过互动游戏、现场咨询等方式融入市民生活场景。

以责任为方向：写好金融“五篇大文章”

投资者保护的根基，在于一家金融机构对服务实体经济、服务国家战略的深刻理解与长期坚守。

2023年10月，中央金融工作会议首次提出做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。2025年3月，国务院办公厅印发《关于做好金融“五篇大文章”的指导意见》，进一步加强顶层设计和系统规划，引领构建“1+N”政策体系。平安证券将这些政策方向转化为实实在在的产品与服务——

在科技金融领域，2025年4月，平安证券担任计划管理人及销售机构，联合深圳证券交易所、深圳数据交易所共同打造全国首单数据资产ABS产品，规模达1.3亿元，基础资产中数据资产质押占比超50%。此前，平安证券还在2019年首创全国首单小额贷款债权知识产权ABS产品，开创了知识产权证券化的“深圳模式”。

在绿色金融领域，平安证券2025年主承销绿色公司债和企业ABS 27只，承销规模达106亿元。2025年，全国首单碳中和绿色可交换公司债券成功落地，融合“碳中和”主题与可交换债特性，切实服务“双碳”战略。

在普惠金融领域，目前平安证券已构建了覆盖产品、服务与教育的三维普惠体系，其中产品端打造阶梯式产品矩阵，降低财富管理服务门槛；服务端通过AI智能投顾系统、“AI+人工”协同网络及线上化工具，让专业服务触手可及；投教端创新构建“投教+”融合服务模式，推动金融知识融入多元生活场景。

在养老金融领域，公司完成APP关怀版界面升级，针对老年用户视觉特点放大核心模块，帮助老年群体跨越“数字鸿沟”。同时通过一系列如在宁波城隍庙表演原创反诈舞台剧《养老钱包保卫战》等形式的线下创新活动，为老年群体送去有温度的金融服务。

在数字金融领域，从“账户宝”到7×24小时银证转账服务、再到覆盖“投前—投中—投后”的智能工具矩阵，平安证券以科技持续推动金融服务的普惠与高效。

35年，守护不变

35年，对一家证券公司而言，是时间的刻度，更是责任的沉淀。从1991年蛇口起步，到如今服务全国的个人客户超2500万户，从服务一笔交易的安全，到守护每一位投资者“省心、省时、又省钱”的财富旅程——平安证券变的是能力的边界，不变的是“以客户为中心”的初心。

2026年的这个5月，当你在公交车上听到一分钟防非口诀，或在商圈偶遇一场投教集市，又或在App上收到一条AI推送的账户诊断报告——那正是一家走过35年的金融机构，用专业与真诚发出的一份邀请：无论市场如何变化，平安证券愿意做你财富路上最踏实的同行者。