在2025年A股市场震荡上行、赚钱效应持续扩散的背景下，投资者常面临“行情起伏中，机遇与风险并存”的局面。然而，正是在这一结构性分化显著、投资难度加大的市场环境中，以财富管理业务见长的国投证券，在过去一年交出了一份亮眼答卷。

截至2025年12月底，一方面，在剔除新增资金影响后，存量客户资产实现20.2%的增值，高于2025年上证指数18.41%的年度涨幅；另一方面，公司投顾业务签约客户数达61.8万，对应资产规模为1722.37亿元。

国投证券用五年的时间，深度践行买方投顾，根据客户需求画像，孕育和培养了“臻心投”基金投顾、“臻心选”财富定制服务、“盈投顾”股票投顾、“智造+”智能投顾四大品牌体系，完成了向“客户利益优先”、“客户体验最佳”的深度转型。数据显示，截至2025年12月底，国投证券投顾业务的客户留存率、复投率等核心指标持续优于行业平均水平，将“赚钱”从偶然事件转化为可循环、可复用的体系。

与此同时，在当前ETF投资热潮持续升温的背景下，国投证券积极把握时代机遇，前瞻性布局并托管了机器人产业ETF、科创板新能源ETF、科创板芯片ETF、科创板及创业板人工智能ETF等产品，聚焦于高端制造、人工智能、新能源、集成电路等代表新质生产力的前沿领域。为广大投资者提供了“一篮子”投资于未来经济增长引擎的便捷工具，分享科技进步带来的红利。

国投证券坚决践行普惠金融理念，积极响应监管关于降费让利的政策导向。目前已对超2200只公募基金实施申购费率优惠，并对214只养老目标FOF基金全面实行申购零费率，切实减轻投资者负担，推动金融服务的“可得性”与“可负担性”真正落地。

“臻心投”基金投顾模式，破局“基金赚钱，基民不赚钱”

长期以来，“基金赚钱、基民不赚钱”是公募基金行业长期受到关注的现象。国投证券推出的“臻心投”基金投顾业务，旨在将服务重心从产品销售转向客户全生命周期的财富陪伴。其投资理念以“全球通、全天候、长期主义”为三大支柱：“全球通”通过“核心+卫星”结构拓展至全球资产，挖掘多元回报；“全天候”构建适应各类经济周期的稳健组合，提升持有体验；“长期主义”摒弃频繁交易，依靠复利实现财富稳步增长。

这套理念在实践中取得了卓越成效，“臻心投”基金投顾形成了较为成熟的管理模式。相关策略运行平稳，客户参与度保持在较好水平。尤为值得一提的是，国投证券将普惠金融理念贯穿始终。通过合理设定费率与降低参与门槛，引导投资者以持续、规律的方式参与投资，助力培养健康的理财习惯。

在服务陪伴方面，“臻心投”打造图文与视频结合的内容矩阵，客户可通过国投证券手机APP查看个性化报告，并通过直播获取专业解读，践行“三分投、七分顾”，有效缓解焦虑、引导理性决策。

“臻心选”财富定制模式，以“1+1+N”深度服务，重塑高净值客户服务体验

在买方投顾转型的浪潮中，国投证券针对高净值个人及企业的多元化、复杂化需求，推出了“臻心选”财富定制专户服务。

“臻心选”的核心在于打破传统单兵作战的局限，依托“1+1+N”服务核心——即1个总部团队协同子公司提供高效的财富管理服务，1个分支财富顾问提供本地化贴身服务，协同为客户提供N项专属定制服务。这种模式不仅深挖了中高端客户的价值，更将服务颗粒度打磨至极致。

“臻心选”秉承“客户投资体验为先”，聚焦高净值个人及企业客户的差异化需求，提供高度定制化服务、优选投资策略及稀缺产品份额优先配置等核心优势，将专业能力与有温度的服务深度融合。截至目前，85%的专户已实现客户预期收益率，切实提升投资者获得感与信任度。

针对企业家客群的特殊需求，“臻心选”同步推出了“臻心选·臻享”家族信托模式。这一模式巧妙融合了财产隔离与资产配置的双重功能，旨在帮助客户实现财富增值的同时提供风险隔离，以兼顾“家业长青”与“财富增值”的双重目标。

在策略设计上，“臻心选”提供固定配置与灵活配置两大方向：固定配置涵盖固收+、稳健收益、平衡增益及指数增强等策略，通过设定风险资产比例上限明确风险等级；灵活配置则基于市场环境与行业轮动，动态调整现金、固收、权益、商品及衍生品等大类资产的配置比例，精准契合高净值客户的个性化投资需求。

专业的能力与深度的陪伴，换来了客户的高度信赖。2025年，“臻心选”业务保有规模实现跨越式增长，同比增长98.9%。在市场波动中，客户盈利占比高达92.2%。

“盈投顾”股票投顾，构建精品组合矩阵、特色化资讯服务

针对股票型客户的需求，国投证券推出“盈投顾”股票投顾业务，将内部研究能力转化为可落地的投资策略，助力投资者在复杂权益市场中精准把握机会。区别于传统的股票投顾服务往往局限于个股推荐和买卖点提示，“盈投顾”强调全方位财富管理服务。

这一转型不仅是业务形式的改变，更是行业价值导向和商业逻辑的深度重构。国投证券顺应这一趋势，从组织架构、人才队伍、服务内容和考核机制等方面全面转向真正以客户为中心的财富管理模式。

以过硬的投顾产品质量形成精品组合矩阵，如明星投顾产品《鹭岛价值精选》2018年成立以来，累计收益503.28%，跑赢沪深300指数452.47%，服务客户平均资产水平在300万以上。团队实行“日更五条、每周一策”高频服务，践行深度价值投资理念，追求中长线股票的复合增长和波段操作收益最大化，为客户提供包括A股和港股市场的多元化资产配置。

与此同时，以特色化资讯服务满足差异化投资需求，不断创设新产品，如《打新指南》上线以来签约超6万笔，提供全流程打新支持。通过增加覆盖可转债、REITS，完善北交所新股服务继续提升产品质量，产品的投资表现保持了较高水平。在长达三年的运行期间，该产品服务了大规模客户群体，系统运行稳定，未出现操作错误，也未收到客户投诉。

截至2025年12月31日，“盈投顾”近一年客户账户收益率平均值29.11%。其专业能力亦获行业认可，荣获21世纪“优秀投顾服务示范机构”与“金牌投顾”称号；在每日经济新闻金鼎奖评选中，获评“2025年最佳成长投顾团队”。

线上通过《A股周谈》直播与“投资必看”专栏提供全天候陪伴，2025年专栏发布原创文章189篇，阅读量1470.3万次；线下则依托全国分支机构举办策略会与投资沙龙，高净值客户还可享一对一专属顾问服务。

“智造+”系列智能投顾，让专业投资触手可及

作为买方投顾矩阵的重要组成部分，国投证券历时五年打造的“智造+”智能投顾体系，正引领着普惠金融的新范式。该体系以“人工智能+大数据”为核心驱动力，将过去仅限于机构投资者的专业能力，转化为普通投资者可便捷使用的工具。其代表性产品亮点纷呈：

AI智能网格：业内首创产品，降低了传统交易的“人工依赖”：它通过AI算法自动设定买卖区间，在价格波动中进行价差交易，既避免了投资者因情绪化交易造成的损失，又降低了对实时盯盘的要求，让网格交易门槛大幅降低。自上线以来，客户通过AI智能网格交易累计收益过亿元。

智能交易策略平台：过去需要百万资金门槛、专业投研团队支撑才能实现的量化交易，如今通过该系列工具，投资者可相对低门槛体验。其中，臻选的T0交易算法，致力于为投资者提供接近机构水准的交易工具，有效破解了行业内“专业门槛高、优质服务覆盖不足”的痛点。

超级智造VIP包：整合专属投研报告、定制化资产配置方案及一对一专属顾问服务，打造“智能工具+深度陪伴”的高阶服务体验。为客户提供从策略执行到决策支撑的全链条优质服务，适配高净值人群的个性化财富管理需求。

截至2025年底，“智造+”体系已辅助46万客户实现科学投资，其中，2025年GRT策略商城主动策略（共300款）平均收益率54.86%，且正收益占比高达98.06%，AlphaT(T0）算法本年日期胜率91%，整体账户盈亏金额比14:1。智能交易仅2025年为客户创造增厚收益超7亿。

卓越的服务与产品实力，赢得了行业与市场的双重认可。仅2025年，“智造+”智能投顾系列便斩获证券时报“中国证券业数字化服务创新实践案例君鼎奖”、财联社“最佳数字财富管理奖”等多个奖项，反映出其在智能投顾领域获得行业广泛认可。

科技赋能的底色是温情陪伴，“智造+”智能投顾品牌自亮相以来，每年固定与投资者相约两大核心活动——“智能交易日”投教日与“智造+”品牌推广日，邀请量化专家、投顾专家与热心投资者齐聚一堂，共话智能投顾对投资生活的改变与赋能。同时，全年贯穿20多场线上推广活动，用多元化互动消解了智能产品的距离感。在此基础上，还构建“投顾队伍数字化+客户陪伴场景化”服务生态，备好短视频、直播、实战案例等“内容工具包”，确保客户“用得懂、看得明”；市场异动时，以快评解读、一对一答疑提供情绪疏导与策略支持，实现“高效交易+安心持仓”的双重体验，让普惠金融更有温度。

2026年展望：深化转型打造行业领先的财富管理平台

回顾2025年资本市场的积极表现，国投证券明确表示，真正的财富管理，并非仅在行情向好时提供助力，而是在市场波动中为投资者提供雪中送炭般的稳稳守护。

面对复杂多变的市场环境，国投证券依托四大品牌矩阵的协同发力，成功将“能否赚钱”这一传统投资中的“偶然事件”，转化为由专业策略、智能算法与长期陪伴共同构筑的关键能力与支撑体系。

站在“十五五”的开局之年，作为央企控股券商，国投证券表示，未来将继续以资本市场高质量发展为主线，锚定“五篇大文章”的初心和目标，进一步推动专业服务向更颗粒化、更实时化、更透明化方向升级，致力于让广大普通投资者能够更加从容、稳健地分享中国经济与资本市场的长期成长红利，在共建共享中实现财富的可持续增长。

本文所涉产品与服务的相关数据及业绩信息均源于国投证券内部统计，仅供读者参考。过往业绩并不预示其未来表现，投资者应结合自身风险承受能力，在充分理解产品及服务风险的基础上，独立审慎作出投资决策。市场有风险，投资须谨慎。