当前，证券行业的财富管理正经历深刻变革。佣金下行与成本压力持续倒逼传统模式变革，而投资者对服务专业化、个性化和便捷性的需求却在持续攀升。全行业都面临一个共同考题：如何真正将数字化和智能化能力，从零散的工具应用转化为体系化的生产力？

东吴证券苏州工业园区金鸡湖商务区分公司（以下简称“数智分公司”），正是在这一行业集体追问之下应运而生的关键落子。2025年3月挂牌运营以来，它承载的远不止一个分支机构的职能，更是东吴证券探索业务模式重构、探索技术与业务深度融合的“试验田”与“孵化器”。作为东吴证券深化数字化转型的战略枢纽，其承担着构建智慧财富管理服务体系、探索证券业务数智化新路径的重要使命。

东吴证券相关负责人在数智分公司成立时曾表示：“与传统券商营业部相比，数智分公司的优势在于可以有效整合各类资源，具有更灵活的运营策略、更广泛的服务覆盖和更高效的服务能力，能够更好地适应券商展业新生态。”数智分公司并非将业务简单地线上化迁移，而是一场组织架构、流量运营、数据驱动与人才锻造的系统性融合实验，围绕“数字化展业、智能化服务、生态化运营”三大目标，逐步构建覆盖“精准触达—深度服务—价值挖掘—风险挽留”的全生命周期运营体系，推动客户规模与资产规模实现跨越式增长。东吴证券数智分公司通过技术与业务的深度融合，走出一条具有东吴特色的数智财富管理之路。

从分散到集中：重构线上获客与服务逻辑

证券零售业务长期面临海量长尾客户服务缺位的难题，以营业部分散运营的传统模式，难以实现对互联网客群的规模化、标准化覆盖。数智分公司的破局之道，在于采用“区域作战+垂直赋能”的双轮驱动架构。一方面整合区域多家营业部，强化属地化深度服务能力；另一方面新设客户拓展、客户运营、数智业务、数智内容等六大垂直中心，形成集中化、专业化的能力中台，实现了资源统一调配与流程标准化。

数智分公司通过整合新媒体矩阵与数字化工具，实现效率倍增。依托“东吴小清”、“东吴小乔”等自有IP矩阵近300万的粉丝规模，场均过万观看的直播，形成稳定的获客流量池。在转化环节建立标准化社群运营SOP，加微至开户转化率超过10%，实现了线上流量的高效颗粒归仓。尤其在行情活跃期间，借助预测试外呼、企微SCRM等工具高效承接流量，线索转化效率大幅提升，开户数量实现倍数级增长，验证了其线上运营的韧性与爆发力。

深度融合业务场景：数智化经营的三重实践

从全行业来看，券商财富管理业务面临共同的痛点：传统的服务手段，难以全面覆盖客户；粗放的客户分级模式，难以精准满足客户需求；分散式的渠道运营更是难以提升效率。与单纯追逐技术热点不同，东吴数智分公司聚焦于将AI与数据能力深度嵌入业务场景，解决实际痛点。

东吴证券自2023年启动AI发展战略，打造以“秀财GPT”千亿参数证券垂类大模型为核心的技术底座，并于同年底上线企业级“AI即服务”（AIaaS）平台，整合模型、算力和数据资源，推动AI能力在财富管理、风险控制等核心业务中的深度应用。

实践一：打造“有温度”的数字化客户触达平台

东吴证券从2021年开始布局新媒体传播领域。公司从0到1打造了“东吴小清”“东吴小乔说”等自有IP矩阵，全网累计粉丝近300万。在东吴秀财APP、抖音、视频号等平台，通过日更短视频与交易日直播，提供及时的市场解读与投教陪伴，构建专业且亲和的品牌形象。

在开户与业务办理环节，通过数字人“小吴”为客户营造陪伴式氛围，以对话方式降低操作难度，实时引导客户完成资料填写与影像质检，在提升10%开户通过率的同时，保留了服务的温度，实现了效率与体验双提升。

实践二：构建“数智灵灵1号”智能助手，数据驱动决策

数据若无法驱动决策，便只是沉睡的成本。数智分公司通过让数据“活起来”，成为一线员工和管理者的日常工具。自主研发的“数智灵灵1号”AI助手，业务人员只需通过触碰点击，即可随时获取整合后的业务数据与智慧分析，实现了从“人找数据”到“数智助人”的跨越，彻底解放了员工在数据整理上的繁琐劳动。

在管理层面上，一个整合了开户、交易、资产等多源数据的全链路智能看板被建立起来。它让业务全流程透明可视，关键指标动态刷新。管理者能实时看清瓶颈与机会，从而进行精准的资源调配与策略调整；团队内部也因数据的透明，自然形成了对标先进、比学赶超的氛围，个人与团队同频共振，从而实现将数据能力转化为组织动能。

实践三：基于客户生命周期的智能运营体系

基于客户生命周期和用户行为标签体系，数智分公司构建“触达—转化—活跃—留存”的自动化运营策略。通过对客户进行多维分层，实现从“引流获客”到“开户转化”再到“价值创收”的全流程闭环管理。数据显示，基于精准标签建立的分类社群，累计开户转化率达到20%，有效户转化率提升至40%。

为实现运营过程的可视化与可优化，数智分公司部署了智能运营监控看板。该看板对客户从初次接触直至长期留存的全旅程进行数据化追踪与关键节点管理。在日常服务中，AI工具能够为投顾人员提供客户持仓分析、市场机会扫描等智能辅助，极大提升了服务精准度与响应效率。在客户衰退期，通过AI流失预警模型识别高风险客户，开展定向触达与权益挽留，使休眠客户激活率提升超过25%。

为支撑规模化、敏捷化的数智运营，数智分公司持续推进数智中台建设，整合智能外呼、RPA、内容生产等数字化工具，形成可灵活调用的能力组件，使得业务团队能够像搭积木一样，快速组合工具以响应市场变化与客户需求，提升整体创新与试错效率。

人才孵化：构建“AI+业务”双核驱动育成体系

数智分公司作为东吴证券的创新类分公司，还承担“人才培育基地”的重要任务，对每年新入职的管培生进行集中培训。将自身定位为“人才育成基地”，创新建立了“数智新军育成中心”，针对新入职管培生设计了一套高强度、实战化的培养体系。

该体系以“理论筑基-实践赋能-业务融合”为三阶路径，通过带教导师制、实战项目制驱动，让新人迅速掌握智能工具应用与数字化展业能力。通过设定明确目标，推动管培生在12个月内实现自主展业与盈亏平衡。目前，首批“数智新军”已快速成长，验证了“业务+AI”复合型人才的高效培育机制，能够为公司持续输送数字化展业的新生力量。

数智赋能成效初显，券商财富管理的差异化探索

东吴证券数智分公司成立以来，不仅实现了客户规模与运营效率的提升，更逐步形成一套可复制、可推广的数智化运营体系。“AI不是替代人，而是赋能人。我们通过工具解放人力，让员工更专注于高价值服务；通过数据统一口径，让管理决策更精准；通过流程智能闭环，让客户体验更顺畅。”数智分公司负责人总结道。

东吴证券的数智化实践并非孤例，而是行业集体探索的一个切片。例如国泰君安证券在战略支持下成立互联网分公司，将互联网业务从“分散经营”转向“集中运营”，聚焦低成本覆盖海量长尾客群。通过自研业务指挥中心，实现业务全链路可视化，支撑数字化经营。

互联网券商东方财富证券，线下部分营业部几乎不承担获客职能，主要客户服务由总部互联网分公司统筹，通过APP端完成投顾咨询、产品销售等纯线上全流程服务，体现了“原创基因”的数智化变革。

区域性券商华西证券在总部成立集约化运营中心，构建“总部中枢—分支机构”协同体系；湘财证券则依托完善技术链路和投顾工具，实现总部集约团队与营业部协同配合，聚焦流量转化和业务转型。

一场数智化券商变革正重塑行业生态。数智化运营已从“能不能做、要不要做”的讨论，迈入“怎么做、如何做好”的行动阶段。从线上渠道到智能生态，东吴证券用十年时间完成了一场深刻的数字化蜕变。面对行业竞争新格局，东吴证券数智分公司正通过组织创新、技术赋能与人才培育，构建差异化竞争优势。在数字金融浪潮中，这家以数智为名的分公司，不仅承载着东吴证券数智化转型的决心，更将为证券行业的智能化发展提供新思路、补充新动能。