财联社12月12日讯（记者高艳云）12月12日，中信证券在北京举行2025年投资者开放日，正式发布财富管理全新品牌“信100”，中信证券党委委员、财富管理委员会主任史本良围绕“迈向高质量发展的财富管理平台建设”，系统阐述行业发展机遇、公司战略布局、实践成果及未来方向，既展现头部券商对行业趋势的精准把握，也勾勒出财富管理生态升级的清晰路径。

史本良表示，政策引导、市场开放与需求升级形成的三重合力，正推动中国财富管理行业向“更专业、更全面、更负责任”的方向演进。中信证券通过“平台即服务”战略，“买手+投手”定位，推动“投到顾”“产品销售到资产配置”“交易通道到算法赋能”“单账户到多账户”“工具到场景”五大转变。

值得关注的是，此次发布的“信100”品牌，也是中信证券财富管理平台生态的一个重要落脚点。

财富管理向“更专业、更全面、更负责任”方向演进

史本良指出，当前中国财富管理行业正处在从规模扩张向质量提升的关键转型期，在“防风险与促发展并重”的政策主线下，资本市场深化改革的核心目标之一在于构建与居民财富保值增值需求相适配的产品和服务体系。

中国资产已成为全球投资者分散风险、提升收益的重要标的。居民财富结构调整与配置需求升级构成行业发展的内生动力。居民对于多元配置的需求迫切，到期存款的再配置有望成为资本市场巨大的边际增量。

在这一趋势下，证券公司的专业价值愈发凸显。史本良强调，券商在权益投资、价格发现、风险管理等方面专业优势明显，要顺应时代发展需要，主动对接“不同风险偏好、不同规模、不同期限的多元化理财需求，提供更加丰富、更加精准、更有利于长期投资、价值投资的产品服务”，与投资者共进共赢，共同参与并共享经济和资本市场发展成果。

在史本良看来，未来行业需以金融“五篇大文章”为战略抓手，在服务实体经济转型升级中实现价值创造，最终完成从“规模扩张”到“价值共享”的使命跃迁，助力人民群众充分分享经济高质量发展成果。

平台建设取得阶段成果

史本良称，中信证券始终践行财富管理高质量发展战略，推进财富管理的平台建设，并取得了阶段性的成果。

战略与愿景落地：立足财富管理市场的巨大空间，中信证券以“成为全球客户需求的发现者、服务旅程的陪伴者、专业价值的引领者，做好公司客户经营的领航人、综合服务的枢纽港、稳健经营的压舱石”为发展愿景，聚焦“有质量的新增、有效率的资产、有广度的市场”三项重点工作，立足“交易服务、财富管理、融资服务、综合服务”四项核心能力，搭建以客户为中心的“产品投顾、数字发展、运营管理”三大支持体系，全力做大全球财富客户市场，推动公司财富管理迈入高质量发展新阶段。

各项核心经营指标创新高：中信证券累计服务客户数量突破1700万户、服务客户资产规模约15万亿；全球金融产品保有规模突破8000亿，非货币公募基金保有规模超2400亿。

综合服务与实体经济赋能：中信证券坚持打造综合金融服务体系，构建协同生态新模式，服务实体经济国家战略。加强买方投顾体系建设，形成了“标准化+定制化”双轮驱动的多层次配置产品与服务体系，买方投顾规模突破1300亿元。

“可以说，无论是站在客群经营、业务推动还是产品服务的角度，我们都走在了证券行业的前列。但同时我们也认识到，我们的客户需求、业务场景正在发生变化，一站式财富管理解决方案正成为客户刚需，高效整合资源、构建财富生态，才能最大化财富管理的价值创造。”史本良深入剖析称。

定位“买手+投手”推动五大转变

借鉴国际领先投行经验，史本良提出，财富管理的转型发展也成为领先投行经营模式战略升级的关键。海外头部的投行机构，在充分应用公司自身的资产负债表的基础上，也不断通过资管、产品、投顾等核心服务，持续做大客户的资产负债表。在业务收入的构成上，逐渐从表内资产主导的交易类收入为主，转向收费类业务与交易类业务并驾齐驱，从而形成相对均衡的收入结构和稳健的投资银行经营模式，穿越市场周期。

这个过程中，财富管理业务实际扮演着至关重要的角色。财富管理通过发展买方配置业务、构建综合账户体系，实现客户资金的引入、沉淀、周转和升级。一方面财富管理收入在公司收入中的贡献提升；另一方面随着客户收费类资产的积累，财富管理从规模扩张走向价值创造，本身的经营稳定性也在提升。两大要素共同推动财富管理成为公司经营结构的稳定器和压舱石。

史本良提到，在充分应用公司自身资产负债表的基础上，中信证券以客户需求深度洞察为起点，通过完整的财富管理平台生态，深度服务客户的这张资产负债表，成为客户好的“买手”和“投手”。

作为“买手”，中信证券积极拥抱全市场最优秀的管理人，建立全谱系、全资产、全场景的敏捷金融产品体系，随时支持投资者的单一产品和组合配置需求。作为“投手”，搭建专业、开放、高效的买方投顾体系，升级ETF投顾、完善多资产投顾，探索“千人千面”定制化方案。

中信证券致力于实现一系列转变：

一是“从投到顾”，突破单纯产品推介模式，基于客户风险偏好与收益目标提供全流程投顾服务；

二是从“产品销售到资产配置”：以资产配置为核心构建多元化产品组合，动态适配客户生命周期不同阶段的财务需求；

三是从“交易通道到算法赋能”，依托大数据与算法模型实现智能持仓诊断、动态调仓提示等精准服务，提升决策效率；

四是从“单账户到多账户”，整合股票、基金、理财等多类账户信息，实现资产全景视图与综合管理；

五是从“工具到场景”，将财富管理服务嵌入教育规划、养老储备、财富传承等真实场景，并完成从工具产品到客群生态建设的持续升级。

“平台即服务”与“信100”品牌落地

新的发展阶段更需要开放与融合，来实现财富管理的全面升级。史本良指出，中信证券搭建了平台即服务的完整战略，打造财富管理的大平台：

一是综合的平台，即财富管理发挥全业务接口的作用，依赖公司各专业条线，承接客户的第一脚球。客户进入财富管理体系，即实现了对投资银行、金融市场、资产管理等各项服务的平行触达。

二是开放的平台，即财富管理追求多市场、多资产、多策略、多场景布局，通过强大的渠道平台形成双向引流。同时从客户初创期、成长期、成熟期，全方位陪伴客户的全生命周期旅程、让客户需求一站式解决。

三是生态的平台，从单一的工具、产品、通道服务转为全面的客群生态深耕，强化信息、资源和场景的共享互通机制。每位个人、每家企业、每个管理人都能成为我们平台建设的参与者、财富生态的搭建者。

为了落实平台即服务的主张，中信证券从客户、产品、系统、团队等多维度共同发力。客户经营上，中信证券依托“APP+企微+官微”一端两微渠道，不断扩大客户覆盖，并从零售模式转向“个人+机构”双轮驱动；基础设施上，构建“客户+产品”智能化体系，从“产品找客户”到精准匹配；投顾体系上，提供涵盖“人-家-企-社”全生命周期的综合金融解决方案，并深度洞察客户数据，既明确显性需求、也挖掘潜在需求；人员培养上，夯实干部队伍建设，并加快专业员工队伍建设，落实全员投顾战略。

本次发布的“信100”财富管理品牌，面向广大个人及家庭，整合了中信证券广泛的产品供给与客户资源：“信聚（零钱管理）”“信盈（投资增值）”“信佑（保险及养老保障）”“信福（财富传承）”四大子品牌，覆盖个人和家庭全生命全周期不同阶段的财富管理需求，形成一站式、定制化财富管理服务。“信100”不仅是公司构建“综合的平台、开放的平台、生态的平台”这一财富管理主战略核心理念的关键实践，更是面向每一位个人与家庭，兑现“信伴一生，百分守护”这一郑重承诺的重要体现。

“财富管理的平台建设是长期耕耘与探索的过程，也是与客户达成共识的过程。”史本良表示，中信证券将始终坚守以客户为中心的初心，不断提升体系的投顾能力，以多元丰富的产品和财富配置方案，帮助客户应对不同的市场环境，有效穿越周期，提升财富管理体验。