①随着本次上市银行三季报的披露,目前国内私人银行客户的“10万户俱乐部”再次扩容,达到7家银行。②获取更多的私人银行客户,已经成为目前银行竞争的方向之一。③如何把握好私人银行的服务尺度,并且照顾到一般客户的感受,目前依然是一个难题。
财联社11月6日讯(编辑 王蔚)近期,头部股份行理财子公司信银理财有限责任公司(以下简称“信银理财”)高层团队正迎来一轮引人注目的“换血”。
据财联社从知情人士处获悉,原总裁董文赜已挥别理财子公司,奔赴中信银行福州分行担任“一把手”,肩负起开拓区域市场的新使命。与此同时,副总裁陈蓓的职业生涯也步入新篇,转为退居二线的顾问角色。
两位管理者推动了公司绿色金融和科技金融的发展
据财新报道,董文赜毕业于中国人民大学,早年在中信银行北京地区的安贞支行共工作,担任过支行负责人;还在中信银行总行机构业务部、风险管理部等多部门及资产管理业务中心任职过,具有丰富的资产管理、风险管理从业经历。
据悉,董文赜调任福州分行后,由信银理财副总裁贺晋代履总裁之职。
贺晋出生于1979年1月,北京大学学士学位。2001年7月参加工作,先后在中国农业银行、中国工商银行工作,2016年加入中信银行资产管理业务中心,2019年2月起任资产管理业务中心党委委员、总裁助理。2021年4月起任信银理财党委委员、副总裁,是中信银行和信银理财内部培养和成长起来的年轻干部。
贺晋在信银理财期间,分管领域涵盖投资、研究、风险、财会等各类业务板块,深度参与了信银理财资管业务体系搭建与财富管理创新。其代为履行总裁职务,有望进一步夯实信银理财投研核心竞争力,加速打造“第二增长曲线”,推动“资产管理+财富管理”双轮驱动转型升级,为中信银行理财业务发展注入新活力。
据了解,陈蓓历任中国银行澳门分行电脑部程序员、系统分析师,天晟(飞达)金融信息技术服务有限公司高级系统分析师,IBM国际商业机器(中国)有限公司全球企业咨询服务部资深架构师,中信银行信息技术部副总经理、信息技术管理部副总经理。
国家金融监督管理总局官网显示,董文赜和陈蓓于2021年4月获得信银理财副总裁任职批复,2024年6月,董文赜升任总裁。
在信银理财任职中,董文赜和陈蓓分别推动了公司绿色金融和科技金融的发展。
据公开信息查询,董文赜在多个金融论坛中强调将ESG理念与企业战略深度结合,推动信银理财成立绿色金融专项工作小组,实施绿色金融产品全流程管理。董文赜认为,绿色债券和信贷是市场主导产品,需加强理财产品创新及ESG体系标准化建设。
据法询理财网统计数据,信银理财自2024年8月开始密集发行ESG理财产品(名称中明确包含“ESG”),截至发稿日存续11只ESG理财,均为固收类理财产品,总体来看,11只ESG理财产品表现尚可,均实现了正收益,其中最高的实现了5.62%的年化收益率。11只ESG理财产品情况如下图所示:
数据来源:法询理财网;
而在科技金融方面, 凭借着从业以来丰富的金融行业科技工作经验,陈蓓在科技推动业务数字化转型方面有着独到的想法和见解,她认为科技布局可以体现多个方面,诸如科技赋能业务,拓展业务边界,提升协同能力等。
开业之初,信银理财便组建了职能比较齐全的科技团队,逐步建设了资产管理、理财销售、集中交易、实时风控、反洗钱、投资组合、监管报送、信息披露等多套系统,有效支撑了公司的资产投资、产品发行、资金募集、监管报送和经营管理的需要,确保投资流程风险可控、合规有序。
产品规模2.21万亿元,较上年末增长10.90%
作为中信银行全资控股公司,信银理财近年来发展迅猛,成为总行资产管理业务的重要抓手。
据悉,公司注册资本50亿元,注册地为上海市,2020年正式开业。业务范围涉及公募、私募理财产品的投资管理发行、理财顾问和咨询等资产管理业务。公司产品整体风格稳健,创设“6+2+2”标准产品体系,产品线涵盖货币+、固收、固收+、混合、权益六大赛道和项目、股权两大特色产品、私募定制和养老策略两类特定对象。
据中信银行三季报披露数据,截至9月末,理财产品管理规模(含委托管理)2.21万亿元,较上年末增长10.90%,成为第一梯队的理财子公司。理财持仓客户数1092.34万户,较上年末增长9.44%。2025 年1-9月,为客户创造投资收益337.13亿元,同比增长15.15%。
在产品供给方面,信银理财争做含权产品的重要供应者。截至报告期末,含权产品存续规模2,610.23亿元,较二季度末增加539.43亿元,占新产品比例从9.83%提升至11.94%;加快提升权益资产投资能力,通过多资产、多策略组合投资,有效增厚收益。不断强化中长期限产品布局,培育投资者长期投资理念。截至报告期末,一年期及以上理财产品存续规模7,565.58亿元,较二季度末增加266.55亿元,占新产品比例34.62%。