“早上刚打开行情软件，看着满屏飘红的板块，手忙脚乱翻研报、找标的，等股票选完，最佳时机也错过了”股民李先生盯着屏幕上回落的K线，无奈地叹了口气，类似这样反应不及时问题，在行情上涨时经常发生。

而刚入市不久的00后小王，也有另一种困扰， “打开APP全是专业术语，MACD、RSI指标看得一头雾水。”作为投资新手很希望赶上牛市启动期，但又因为初期学习和经验不足而不知所措，陷入“想投不敢投”的纠结中。

如今，随着人工智能技术在证券行业的深度渗透，诸如李先生和小王的烦恼有了新解法。广发证券易淘金以AI技术为驱动持续升级数智化服务体系，将“工具+投顾+内容”深度融合，直击客户投资中的痛点和难点，无论是经验丰富的老股民，还是刚入门的新手，都能在这找到精准适配的服务，在牛市行情到来之际从从容容把握机会。

将AI作用于服务体系升级，并非只是流于表面形式的搭建，而是真正深入服务本质解决投资痛点并重塑内核。易淘金APP凭借对投资者需求的深度洞察，在“投前-投中-投后”全链路形成一套支持投资者决策、交易、陪伴的功能服务矩阵，将理性化数据分析和人性化特色内容有机融为一体 ，让AI驱动高品质服务跃升。

四维工具矩阵，破解投资决策痛点

针对客户“投什么、怎么投、不敢投”的问题，易淘金APP提出“全周期覆盖、分层化服务”解法，打造智能化策略工具矩阵，并且利用AI算法提升大数据分析效率，解决四大方面的痛点。

一是盘前阶段，聚焦热度机会挖掘。宏观与行业配置类分析工具从宏观经济、机构动向、业绩表现等数据化分析入手，帮助投资者开展大类资产和不同行业之间的资金分配，搭建“VIP情报站”为投资者汇总前夜全球市场动态、重大新闻、公司公告等体系化资讯，进一步梳理最新投资线索；依照客观数据持续验证消息面，推出“事件驱动”、“题材潜伏”、“涨停分析”等舆情监控及选股工具，帮客户拆解热门消息背后的动因并关联潜在投资机会。

二是盘中阶段，紧盯交易时效性。为投资者提供超级Level-2全速行情、股哥盯盘、日内高低点等功能，并让真人投顾在盘中开展直播进行实盘解读，及时为客户反馈主力动向、异动提醒、日内择时机会、趋势分析等关键信号；并提供多达19种的智能条件单工具自动实现标的价格监控、涨跌条件设置和委托下单，缓解投资者“盯盘难、跟不上、操作慢”的困难。

三是盘后阶段，加强复盘精准度。由广发证券的专业量化投研团队，利用AI算法为策略提效，打造诸如“金股雷达”、“神奇色阶”、“i智投”、“神奇九转”、“顶底猎手”等智能化选股择时类工具，解决投资者看不清方向、看不准趋势、踏不准择时点位等具体投资问题。

“我使用了易淘金股市天眼的投资工具服务，他能在K线上用直线和小点标出价格走势，并给出最新的股票池，虽然我不太懂技术分析，但这些设计挺好的，可以帮助我判断这个股票的趋势好不好，有可能继续涨还是跌，以及什么股票可以买或者卖了。”上班族张先生分享道。智能化策略工具不仅让投资者降低学习门槛、节省分析时间、提升判断力，更让投资者享受AI算法优势带来的高效便捷，而且最重要是避免因情绪波动导致的非理性决策。

四是策略应用，综合化呈现投资解决方案。易淘金APP今年新增“ETF策略管家”，能够分步拆解决策过程，为资深型投资者筛选中短期套利标的、提供程序化交易适配的参数、智能条件单一键委托下单等，综合化呈现投资方案。综合来看，智能化策略工具矩阵最大特点是在无人工干预情况下，为海量客户分层次、批量化、动态化提供自助式服务，且对客户的投资有较强的辅助作用。

据广发证券介绍，在今年市场风格频繁切换、影响因素相对复杂的情景下，以上工具矩阵中的核心策略工具近三个月的平均选股胜率可维持80%以上，兼具稳定性和收益增强表现，有效提升了平台客户的体验感。

图1：易淘金APP的i智投系列工具、股市天眼工具矩阵

“工具+投顾+内容”三位一体，让投资陪伴“有温度”

如果说工具是易淘金服务的“骨架”，那么“投顾+内容”就是填充其中的“血肉”。易淘金将“工具+投顾+内容”进行三位一体化整合并大胆创新，形成有个性、有温度、懂陪伴的新型服务机制。

易淘金集结线上运营资源与线下优秀投顾，打造了“金牌鉴股”“投资圈”“短线赛股”“投顾问诊”等多种类投顾服务。小王通过“投顾问诊”，结识了擅长成长股分析的投顾张老师。“每次我有疑问，张老师都会用通俗的语言讲解，还按我的风险承受能力给投资建议，比自己瞎琢磨要好。”

除了一对一问诊服务，易淘金还有一款服务也让小王眼前一亮。“根据投顾的鉴股成功率排名榜单，我能快速找到口碑好、实力强的投顾，跟着他们的思路来学习，投资水平提升得很快。”据介绍，易淘金通过多维筛选指标客观评价上百名投顾团队的服务产品，哪位老师更值得推介给客户，全凭过往数据表现来说话。

全流程内容陪伴方面，打造 “投资圈”、i智投盘中直播、投资课堂等独家内容，投顾们会用“降维式”语言分不同时段为客户盘前划重点、盘中聊走势、盘后做梳理。小王经常看“投资圈”专属投顾的策略手记和点评，“例如早上花10分钟看看投顾的点评，就能快速了解当下核心主线板块，投资方向更清晰了。”而另一位资深股民老周则偏爱盘中直播，“主播会实时解读行情变化，还会拿行业指数或案例股的K线图来讲解，技术面趋势的解读能力强，遇到波动大的时候，也有应对建议，心里更有底”。每日或每周收盘，投顾以生动简洁的图文资讯做复盘，“之前券商板块持续下跌，我很慌，后来看了投顾的复盘，才明白是短期调整，不用盲目割肉。”老周说，易淘金的服务让他在复杂的市场环境中保持沉着理性。

这种“工具+投顾+内容”的三位一体服务，不仅提升了投资者的体验，还实现了商业价值转化。易淘金将服务体系整合为付费增值服务，吸引了百万名资产规模超千亿元的客户持续订购使用。

这种商业模式也为平台带来了新的营收增长，有效抵御了传统佣金下行的压力，更让优质服务得以持续迭代，形成了“服务提升-用户增长-价值转化”的良性循环。

图2：易淘金APP投顾陪伴式服务

AI赋能投顾，让专业服务“更高效”

“以前写一份投资分析报告，要花几小时收集数据、整理观点，现在用内部的AI智能体不到1小时就能完成，数据和内容来源于公司自研或者合法采购，有根据有保障一些。”广发证券张老师感慨道。这背后，是广发证券“天玑智融”AI服务平台的强大支撑。

“天玑智融”AI服务平台深度赋能公司4000多名投顾，已上架近40个智能体应用，覆盖多维投资分析、决策及交易策略、内容创作、展业指导等核心业务情景。张老师介绍，AI智能体支持自动搜索、萃取信息，还能提炼观点，“比如写行业分析报告，输入关键词后，系统会调取权威数据库、因子库的资料，生成初步框架，我只需要补充主观分析和策略建议，大大节省了时间。”

据统计，借助AI智能体，投顾平均内容产出时间缩短60%，能将更多精力投入到主观策略研究与客户解决方案中。“以前一天最多服务10个客户，现在能服务20多个，还能保证服务质量。”张老师说。

在客户问答响应方面，人工投顾与“易小淘AI”的智能化协作让服务效率大幅提升。“以前客户咨询问题，平均要等10分钟才能回复，现在‘易小淘AI’能解决80%的常见问题，30秒内就能作答，碰见复杂问题再转人工投顾，客户满意度也会提升。”张老师说。据了解，这种人机协作模式使客户答疑的准确率提升88%，有效解决服务响应度和满意度。

对于投顾最关注的决策和交易环节，“天玑智融”新增“i智投”决策智能体和“AI条件单”交易智能体。智能体站在客户视角主动进行语义识别、意图深度推理和思维链拆解，推导客户在问题中的“需求-策略-执行”逻辑关系，实现“慢思考”，并帮助内部员工智能化调用广发证券内部专业权威的数据库资源，最终一键式生成可供客户服务或展业的策略化建议。

“‘i智投’能帮我快速追踪热点板块机会，生成选股和信号解读建议，还能一键产出股票点评内容，省去了很多繁琐工作。”张老师说，“AI条件单”智能体则能帮客户匹配合适的交易标的和策略，支持历史回溯和参数优化，“之前有个客户找我问波段交易，我尝试用‘AI条件单’按客户需求做提问，AI立即回答合适的标的和适配的网格参数，这样我可以应用到客户投资方案中。”

更重要的是，“天玑智融”AI服务平台能严格把控合规尺度，减少“幻觉问题”。“内部AI的定制和上架标准还是挺严格的，我们将数据集和工作流进行多层级审核和校验，重点控制AI产出内容的合规规范及边界，并做好风险提示，确保信息来源属实、合理，让使用者更放心。”一位负责平台开发的工作人员表示。在大模型的赋能下，投顾能专注于提供更专业、更优质的服务，形成了人机协同提效运作的新范式。

在AI的助力下，易淘金APP通过O2O业务运作年度可产出上万条独家观点资讯、鉴股资讯、直播内容，形成以“问股、诊股、鉴股、个性化专属服务”为主的投顾内容服务矩阵，精准覆盖中高资产客户的需求。这种“AI提效、人工增值”的模式，不仅让投顾的价值得到最大化发挥，更让投资者享受到更专业、更高效、更贴心的服务。

在AI重塑证券行业竞争格局的当下，广发证券易淘金正将新技术作用于升级服务内核品质，追求“理性高效”与“温情陪伴”的有机平衡，塑造高质量的服务体验，也为证券行业数智化转型提供了可借鉴的“广发范式”。未来，随着AI技术的不断突破，易淘金还将持续创新，为投资者带来更多惊喜，让众多投资者在万变行情中更能从容应对，不再“踏空”。