随着大数据、人工智能等前沿科技的快速发展，证券行业财富管理业务模式与竞争格局正在发生深刻演变，数字化转型逐步进入“深水区”。

兴业证券秉持“以客户为中心”的服务理念，以数字化手段打破服务壁垒，搭建“8-1-1”数智金融集约化服务体系，提升精细化运营的线上自助式服务能力，建立客户最短触达路径，拓宽服务半径的同时满足投资者差异化、个性化服务需求，让更多投资者畅享专业、普惠的财富管理新体验。

1.普惠为纲，体验为先：打造投资者掌上智能财富管家

兴业证券优理宝APP依托“两纵聚焦资配服务、三横贯通全生命周期”的移动端服务策略，满足投资者80%自助式服务需求，成为用户信赖的掌上智能财富管家，并荣获2025中国证券业APP先锋君鼎奖，市场表现亦持续攀升——根据易观千帆最新数据统计，今年9月兴业证券优理宝APP月活跃用户数同比增长35.95%，位居证券类APP第一。

专业投辅工具：聚焦用户高频业务场景需求，打造神奇九转、异动雷达等多款特色专业投辅工具，构建多维ETF主题场景，提供便捷、专业、可靠的投资决策参考。

智能化精准内容：构建涵盖热点题材追踪与深度市场解析的精品内容矩阵，依托内容运营平台，将专业服务、金融创新、数智运营融为一体，提升服务可得性与满意度。

层进式活动矩阵：创新人机智能互动模式，推出人机PK趣味特色活动；通过多元化平台活动促进用户增强平台黏性，丰富投资旅程。

极致用户体验：发布体验官活动建立与一线用户的沟通桥梁，快速响应客户需求，追求有温度的服务细节；深度适配鸿蒙系统，升级全场景智慧体验。

图1：兴业证券优理宝APP金牌投辅工具、数据透视榜单、人机PK指数猜猜乐

2.数智驱动，精准触达：构筑投资者专属企微服务生态圈

兴业证券以“员工展业效能引擎”和“管理决策智慧引擎”为主线，搭建基于企业微信的集团化私域经营阵地，依托大数据、AI等数字化能力创新服务模式，通过企业微信智能串联多样化客群体系和精细化内容体系，平台自动化触发及推送完成10%的对客主动式服务，为投资者提供“千人千面、敏捷智能”的数智服务体验。截至2025年9月，兴业证券有效户企业微信添加率接近60%，位居行业领先水平。

集团流量入口：无论是新用户还是老客户，兴业证券为每位投资者都配备了专属顾问提供一对一在线服务，通过企业微信高效承接集团全域流量，即刻响应客户需求。

图2：企业微信添加推广

AI服务工具：运用大模型能力，发布AI画像、智能助手等工具，助力员工深度识别客户投资习惯与需求；自动匹配服务策略与内容，推送标准作业指令为员工展业提供全程导航，赋能一线员工实现数智化高效展业。

图3：AI客户画像

专业投资陪伴：搭建日、周、月频的企业微信内容陪伴矩阵，为企业微信客户提供兴财快讯、自选周报、财富报告书等专属投资服务，并结合客户持仓、自选等情况，差异化匹配投前、投中、投后不同阶段的多元化服务需求。

图4：兴财快讯、自选周报、财富报告书

3.专业淬炼，守正创新：组建投资者身边的远程智囊团

兴业证券依托总部远程顾问集约化服务团队，以“联系促感知+服务促转化+陪伴促增值”的人机协同集约化、场景化作业模式实现10%的对客服务最后一公里。截至2025年9月，集约化服务模式人均对客主动服务产能为传统服务模式的40倍。

基础服务：建立“远程顾问+企微”协同服务模式，提升服务效率的同时，依托多维度的客户画像精准挖掘客户潜在需求，提供投资者“看得懂、感兴趣”的服务。

专业服务：以“活动+工具+资讯”为对客重点服务内容，并融合日、周、月、季等多维时间频率进行组合式日常陪伴服务。通过兴证热榜、ETF主题投资等高价值内容投放，以及兴业证券优理宝APP核心运营位的精准运营，有效促进客户活跃与转化，强化全生命周期服务感知。

从服务理念的恪守到集约化服务模式的纵深推进，从数字化技术的全面融入到平台化活动的精准触达，兴业证券始终以专业为本、以创新为擎，塑造零售客群高质量发展的新动能与新优势，使金融服务普惠于民。