在财富管理转型的浪潮中，券商营业部正在经历一场“价值重构”考验。过去，券商营业部常被贴上 “开户机器”“交易终端” 的标签，盈利模式依赖流量佣金；如今，客户对财富管理的需求转向个性化、精细化，倒逼行业变革，因此券商也纷纷加速分支机构建设，探索服务模式，重新定义券商营业部的价值内涵。

“今天给大家介绍的是国庆中秋理财方案，可以让客户在假期期间也能利用余钱，做好财富增值......”9月底的一个普通上午，平安证券深圳深南东路营业部（下称 “深南东营业部”）内，来自总部基金投顾团队正为全员介绍双节假期理财方案。交流结束后，营业部迅速进入工作状态：对齐组内目标、线上邀约客户参与周末活动、实地拜访客户，同时借力科技工具，精准追踪客户动态，及时响应服务需求。

作为拥有 28 家分公司、68 家证券营业部的机构，平安证券的每家营业部都肩负着服务属地客户的核心职责。从传统的“开户机器”到如今的“财富管理专家”，平安证券以科技赋能为引擎、区域深耕为根基、投资者教育为纽带，打通线上线下服务闭环，为客户提供持续的“有温度服务”。

锚定区域特色，线下营业部的全场景服务升级

“本是来办密码重置，没想到能和投顾当面聊资产配置，还认识了同小区股友。” 股民陈先生的经历，打破了大众对营业部的传统印象。在平安证券各地营业部，线下服务早已突破“开户办业务”的传统服务边界：“平安老友记”系列沙龙活动成为各地客户线下交流平台，现场更有投顾结合市场热点为投资者分析投资策略，场均吸引400位客户参与。

此外，不同区域的营业部更因地制宜，打造差异化服务优势。以深南东营业部为例，营业部通过深挖本地资源，针对年轻父母客群，开展“进校园” 活动——为孩子提供参观高校的机会，并可参与财商课程接触金融知识。据该营业部总经理吴渺介绍，营业部每周都会举办上市公司参观、闭门交流会、高校体验等特色活动，活动通过结合深圳当地的优质校企资源，精准匹配不同人群需求，不仅到场率高，更有效提升了客户经理与客户的互动频率。

而地处“塞上江南”的平安证券银川凤凰北街营业部，作为公司在宁夏的唯一分支机构，更是深度融入地方经济发展，聚焦当地 “六新六特六优” 产业，以多元化金融服务为本土企业与区域经济注入动能。近年来，该营业部持续为当地上市公司提供股份回购、员工持股计划等账户开立与交易系统服务；平安证券总部也累计为宁夏交通投资集团、银川通联资本等企业承销债券超 58 亿元，为实体经济输送资本活力。

江苏民营经济发达，平安证券江苏分公司针对企业多元化需求，推出了"企业综合服务"定制化方案，覆盖企业投融资、价值管理、流动性管理及家族财富传承等模块，以某全球新能源设备制造上市企业为例，通过提供定制化、全链条的金融服务支持，如股权激励、打通QFII通道、接入平安“好董办”系统等，通过数字化工具有效赋能企业工作，深度服务和助力企业高质量发展。

从满足客户家庭教育和个人理财的需求，到对接地方企业提供服务，平安证券以地缘熟悉度与本土资源为核心，持续优化属地服务体验，建立起独特的区域竞争力。

科技赋能，构建 “线上 + 线下” 深度融合生态

当前，科技手段已成为赋能证券行业转型升级、提升服务水平的重要力量：客户在线上完成风险测评、基础交易后，系统会智能识别需线下服务的需求，匹配附近网点的专属投顾；而线下服务中产生的客户个性化的需求，也会助力迭代客户画像，形成完整服务闭环。这种 “两条腿走路” 的模式，既让客户体验更流畅，也让券商服务资源调度更高效，最大化释放协同价值。

近年来，平安证券全力打造 ATO 一体化服务体系，整合平台端（A）、远程端（T）、线下端（O）三大渠道，持续优化服务体验,升级“平安30”财富管理服务体系,帮助投资者找到适合自己的投资体系。据平安证券江苏分公司相关负责人介绍，线上依托7×24小时智能客服，同时结合线上投顾与线下网点的服务闭环，通过客户立体画像洞察，动态追踪市场热点变化，实现差异化解决策略的精准匹配，达到对客户的需求及时、快速、高效响应。

值得一提的是，平安证券为营业部业务人员打造了“财富赢家 APP”，成为服务客户的重要抓手：业务人员可通过 APP 获取一线业务策略、活动和相关内容，还能更新客户画像、跟踪客户资产变动。诸如 “基金测一测” 等工具，能帮助全面分析客户基金持仓，助力客户经理从配置情况、投资风格、市值等维度与客户深度沟通。

深南东营业部的实践也是一个典型案例，遵循“数据化、技能化、规范化、专业化” 要求，借助科技手段挖掘客户需求、实现精准分层，以 “以股切入、股基联动” 模式提供专属服务，覆盖网上交易、手机 APP 操作、柜台服务、上门服务等全场景。以某客户经理为例，其以股票业务为切入点与客户沟通，进而引导客户关注资产配置，提供全账户分析、持仓诊断、标的跟进与评价等服务。针对重大持仓客户，营业部主动跟踪持仓股动态，提供投资专家账户诊断、研究报告等深度定制服务。凭借优质服务与稳健经营，该营业部营业收入与人均创收常年位居行业前列，服务客户超百万，成为线下网点的标杆，入选 2025 年《证券时报》财富经纪君鼎奖 “财富经纪网点二十强”。

打造投资者教育“双通道”，持续塑造品牌信任与温度

在 9 月国家金融知识宣传月来临之际，深圳福田CBD商圈出现了以“保障金融权益，助力美好生活”为主题的趣味装置，平安金融投教基地组织深圳金田路营业部，通过互动游戏设置、摊位互动、集章打卡等多样形式，为市民朋友科普金融知识，提升社会公众金融素养。

每逢投教宣传关键节点，平安证券经纪业务事业部客群与分支机构管理部会统筹全国 90 余家分支机构，联动投教基地、广分北交所投资者服务 E 站，结合总部部署、监管要求与地方特色，充分利用营业场所场景：摆放投教宣传资料、组织投资知识讲座，联合辖区监管部门、地区集团消保联席会及同行开展宣传活动，通过沉浸式体验，帮助居民提升金融知识储备，增强对非法证券活动的认知与风险防范能力。

营业部作为开展投资者教育的重要阵地，是平安证券构建“线上 + 线下”双线投教通道的关键一环：线上通过股市直播、图文内容 IP，触达更广泛的线上化、年轻化群体；线下积极响应监管号召，参与行业交流与公益活动，组织投教宣传进校园、进乡镇、进养老院、进企业，这种 “看得见的陪伴”，不仅提升了公众金融素养，更让客户感受到品牌的责任感。

转型背后：从 “员工能力” 到 “服务理念” 的全面升级

为了更好地服务好客户，打通总部与分支机构的协同壁垒，近期，平安证券积极推行总部人员轮岗机制，组织总部员工定期深入分支机构，直接接触客户、体验一线服务，助力发现问题、解决问题。

在员工能力提升方面，营业部也建立了系统化培训与考核机制：定期选拔骨干参加各类业务场景培训研讨和优秀公私募管理人实地调研等活动；工作日的全员会议，涵盖工作进度同步、产品策略学习、现场抽查、优秀服务案例分享、工作复盘等；同时管理层和合规也会每日抽查客户拜访交流情况，定期对员工进行考核定级，保障服务水准。

当 “炒股、理财，就选平安证券” 的品牌认知转化为具体服务场景，营业部的价值已超越 “交易通道”，平安证券的实践证明，券商网点的核心价值，不再是多开一个户、多做一笔交易，而是致力于成为客户可信赖的“财富伙伴”。平安证券将持续聚焦 “综合金融服务、专业品质、科技赋能” 战略，坚守“有温度的证券平台服务商” 定位，从 “高效率、有温度、有价值、一致性” 四个维度完善服务体系。

在财富管理转型的浪潮中，券商营业部的突围之路，本质是“以客户为中心”的价值重塑：锚定客户需求，用科技赋能业务，用区域打造特色、用投教传递信任，才能真正打破传统路径依赖，在为客户创造长期稳健财富价值的同时，为企业自身开辟可持续发展的新空间。