当新手投资者完成证券开户，面对交易软件 “买入” 按钮犹豫不决时，困扰他们的不仅是 “选哪只股能涨” 的迷茫，更是对 “本金缩水” 的深切担忧。当前资本市场专业化门槛持续提升，投资者常因信息获取滞后、风险识别能力不足、交易时机难把握等问题，往往陷入盲目跟风、追涨杀跌的误区。针对这些让投资者犹豫不前的难题，平安证券以 “客户为中心” 为核心，依托科技赋能与专业投研实力，构建起覆盖全客群、全场景的投顾服务体系，用 “技术 + 服务” 双轮驱动，为不同阶段的投资者破解投资难题。

闭环服务体系：全流程精准响应，重塑服务逻辑

针对不同阶段的投资者，平安证券搭建 “洞察 — 策略 — 账户” 闭环服务体系，通过 ATO（平台端、远程端、线下端）一体化部署，实现从需求识别到服务落地的全流程精准响应，让服务不再是 “单点输出”，而是 “动态循环”。

在 “洞察” 环节，平安证券整合客户生命周期、风险偏好、投资目标等多维度数据，为 2500 万客户构建立体画像，精准捕捉不同群体的潜在需求。无论是刚入市的年轻投资者对“低门槛、稳起步” 的需求，还是高资产客户对 “个性化、抗风险” 的追求，都能被清晰识别。

进入 “策略” 环节，平安证券将交易工具、投顾服务、产品组合等模块化储备，根据客户画像快速匹配适配方案。针对信息滞后问题，整合 Level-2 高速行情、全市场研报库及 “避险宝 PLUS” 功能，覆盖 5000 余只个股资讯信息监控；针对风险对冲需求，创新 “核心持仓 + 卫星策略” 组合模式，并结合股票期权工具为客户提供下行风险对冲。

在 “账户” 环节，通过动态分析客户持仓收益、资产配置比例等数据，持续优化服务方案，形成 “需求识别 — 方案落地 — 反馈迭代” 的循环。截至 2024 年 12 月，这一闭环体系已为 45 万名客户的 448 亿规模资产提供交易类投顾服务，用实战效果验证了其科学性与有效性。

多层级产品矩阵：覆盖全客群，精准匹配差异化需求

精准服务的核心，在于对客户需求的分层满足。基于对不同资产层级客户需求的深度理解，平安证券构建了股票投顾与基金投顾并行的多层级产品矩阵，让从大众客户到高资产客户的不同需求，都能找到对应解决方案。

在股票投顾业务中，针对大众客户，通过平安证券 APP 提供 “投顾组合”“科学投顾” 等线上普惠服务，涵盖投资组合建议、咨询互动、行情分析等基础功能，同时配套行情增值服务、决策工具、付费资讯，降低普通投资者的入门门槛。上海白领李女士的体验颇具代表性：“使用智能诊股功能后，每次交易都有扎实的数据支撑，2024 年我的投资收益提升了 28%。”

针对高资产客户，平安证券推出 “专家投顾” 与 “PIA私人投顾服务”。“专家投顾” 通过组合建议、诊问股、线下沙龙、报告会等多场景服务，解决复杂投资问题；“PIA私人投顾服务” 则以一对一、多对一的管家式服务，定制个性化投资方案。杭州投资者程先生在 “核心持仓 + 卫星策略” 与期权工具的组合服务下，成功控制资产回撤风险：“既保留了核心资产的成长空间，又给投资上了保险，心里更踏实。”

在基金投顾业务中，“安心投顾” 以一站式服务满足标准普尔家庭资产配置需求，搭建活钱管理、稳钱理财、进取投资三大场景，涵盖 18 个组合策略，已为15.4万客户提供理财配置方案，盈利客户占比高达98.73%。更有三大创新亮点直击投资痛点：“安心信号灯” 以周度四档信号辅助优化投资行为，“安心小目标 / 小火车” 是一款择时发车目标止盈产品，“基金 E 管家” 服务则通过测一测、基金转换、基金PK等工具，助力客户优化基金账户配置。

专业投研支撑：多资产研究框架，让服务有专业底气

投顾服务的可持续性，离不开背后强大的投研支撑。平安证券买方投研团队，由数十位来自国内外一线高校和投资机构背景的专家组成，依托平安集团研究资源、内外部研究所及合作公私募管理人研究支持，其买方投研团队构筑起以权益资产为核心、股债商汇联动的多资产研究框架”

考虑到一部分投资者在专业知识储备上的局限性，投研团队摒弃晦涩难懂的术语，用简洁明了的语言解读市场趋势，帮助客户轻松理解投资要点。在研究过程中，团队格外关注市场关键时刻的发声与服务，通过深度分析精准捕捉 “大类资产中细分占优资产的配置机会”，并以核心资产地图的形式直观、动态地呈现研究成果，让复杂的市场逻辑变得清晰易懂。

更重要的是，投研团队始终以 “陪伴者” 的角色，为客户提供理性分析 —— 无论是市场震荡还是单边行情，都会根据市场变化及时调整投资建议，聚焦客户整体账户配置需求，帮助客户在复杂环境中选好资产、做好配置。

作为 “有温度的证券平台服务商”，平安证券始终践行“省心、省时又省钱”的价值主张，从高效率、有温度、有价值、一致性四个维度，为不同阶段的投资者搭建起跨越专业门槛的桥梁。在专业的资本市场中，平安证券用差异化的产品、专业的投研、闭环的服务，让每一位投资者都能找到适合自己的投资路径，真正实现 “把专业的事交给专业的人”，从容拥抱资本市场的长期价值。