财联社9月11日讯（记者 林坚）证券从业人员违规炒股屡禁不止，各家券商也想尽办法，中证协最新分享了三家券商从业人员投资行为的管理场景打法，旨在多维度穿透式核查体系。

无独有偶，今天江苏证监局最新披露了中天富国证券江苏分公司因内部控制不完善、经营管理混乱等问题，被采取责令改正的行政监管措施；分公司时任负责人吴国柱因对分公司相关问题负主要责任，且存在使用他人证券账户买卖证券等违反廉洁从业要求的情形，同步被采取责令改正措施，相关情况均被记入证券期货市场诚信档案。

三家券商员工投资管理打法曝光

行业人士普遍认为，目前而言，从业人员的职业声誉与合规意识被摆在更突出位置。记者也最新了解到，中证协也最新分享了三家券商从业人员投资行为的管理场景打法，旨在多维度穿透式核查体系。

一个是银河证券，具体打法如下：

一是多平台、一体化、全流程推进员工投资行为管理一是多平台协同发力，深化金融科技在员工投资行为管理上的应用。人力资源系统根据员工投资行为管理要求进行改造，明确信息登记要求和校验机制，保障员工基础档案准确性。交易相关信息系统严格落实终端信息规范留存要求，为监测、核查提供数据依据。

加强网络和应用管控，公司APP内嵌员工投资行为管理管控，禁止员工手机号码登录非本人账户，公司办公网默认禁止证券委托，为事前预防提供技术防护。建立投资行为申报系统和合规监测系统，实现基于中登PDF文件的解析和导入，保障申报信息真实、准确和完整，合规监测系统设置监测模型，每日对1800万客户的数亿条交易数据以及员工交易数据进行滚动监测，建设员工及其配偶、利害关系人账户核查专用系统模块，为账户核查工作提供快捷、便利的系统支持。

二是多数据平台联动，提供数据支持。建成大数据平台，先后开展三期数据治理，形成良好的数据基础。大数据平台与合规监测系统联动，根据监测场景需要，每日或定期向合规监测系统推送主要交易系统监测数据，保障合规监测全覆盖。

三是持续研究违规案例特征，丰富监测排查场景。结合监管处罚案例和管理经验，持续总结监测和排查技巧，形成了覆盖员工投资申报记录、活动轨迹异常、关联关系异常、涉嫌内幕交易等4大类近20余个场景，根据不同特征采取每日监测和专项排查相结合的方式，保障线索排查和挖掘的全面性。

四是持续强化核查工具，提升线索排查效果。公司于2022年建成了知识图谱系统，基于图数据库构建员工、亲属及全量客户在投资标的、手机号、IP、终端信息等维度的关联关系，为核查工作提供可视化支持。持续加强金融科技与合规管理复合型人才培养，合规部门配备专门的数据分析人员，为合规检查提供员工投资行为潜在异常数据准备。

另一个是国金证券，具体打法如下：

一是自主研发申报工作台，实现投资申报相关工作的集成展示。设立投资申报工作台，集成申报内容选择、知识库专栏、历史填报信息查询专栏等功能，实现与OA办公系统、合规相关系统、外部网站（如中国结算官网等）等衔接，提供一站式申报及合规相关信息获取服务，持续提升用户体验及申报效率。

二是设立自动提醒申报功能。通过RPA技术自动识别工作人员所属类型（关键岗位和非关键岗位），在每个申报周期的首个申报日，通过企业微信平台自动向申报对象推送申报提醒。针对截止日前尚未完成申报的员工，系统每日发送提醒直至申报截止日。

三是实现自动填报场内账户信息功能。在取得员工个人信息使用授权后，通过技术手段自动读取员工本人、配偶及父母等利害关系人的股票账户及场内基金账户信息，并将其自动填报到投资申报系统中，免除手工填写步骤，大幅提升申报效率。

四是实现交易对账单自动上传和解析。通过技术手段自动解析读取员工对账单内容并导入投资申报系统，同时提供回执反馈，员工仅需在申报系统中确认准确性及完备性即可。

五是实现信息自动校验功能。根据预设规则自动识别申报数据是否符合标准，提交时自动弹出提示框，如申报交易对账单查询时间区间是否处于规定的区间内、场外基金是否填写持仓等，员工可根据提示内容及时更正或补充。

第三个是招商证券，具体打法如下：

一是深入分析违规特征涉及的基础数据结构，多角度挖掘违规行为的数据线索。从早期的基于单客户委托来源匹配，到员工亲属委托来源二层关联分析、客户交易行为趋同分析、差旅位置匹配分析、移动办公位置趋同分析、单客户同日异地交易分析、单客户多设备分析等，形成了一整套持续迭代分析思路，为大数据分析建模提供指引。

二是大力开展审计基础数据的治理与清洗，提升基础数据的可靠性、可用性。利用大数据平台、数据仓库开展系列数据清洗工作，对客户委托来源、IP地址、IMEI设备号，员工及亲属设备信息、身份信息等关键字段信息进行抽取、校验、补齐、整合，搭建稽核数据集市，为大数据分析建模奠定基础。

三是强化数据整合，提升基础数据的完整性、充分性。持续探索从客户营销服务关系、员工亲属关系、交易行为相似性、交易设备特征以及位置信息等角度挖掘线索，广泛整合交易系统、营销系统、HR系统、财务系统、办公系统等基础数据，采购高精度IP位置数据库，与内部数据进行整合，补齐数据的位置信息，为大数据分析建模提供保障。

四是综合应用多种计算机开发语言，持续优化、迭代大数据分析模型，为发现并定位违规行为提供精确指导。基于稽核数据集市开发了涉及从业人员与客户之间、不同客户之间在身份关系、联系电话、操作设备、交易行为、操作时间、位置行程等一系列模型指标，直接输出涉嫌违规的数据线索，为发现并定位违规行为提供精确指导。

五是利用监测系统排查员工违规兼职情况。执业行为监测系统通过OCR识别技术等手段，实现员工本人投资任职情况查询信息与员工兼职信息库的自动比对，以及员工“一证通查”与HR系统填报手机号码数量信息对比，通过企业微信将兼职漏报情形对员工及时提醒，提示如实申报兼职信息。

六是建立执业行为监测系统，通过采集员工执业、考勤、财务报销、IP归属地等多维度数据并将其打通进行综合监测分析。开展了多次针对员工疑似炒股、代客理财、持有证券账户等情况的监测工作，根据监测情况开展调查处理，对存在违规行为的员工视情节轻重采取相应的管理措施。

监管最新通报一例炒股及监测案例

中证协多次指出，将持续加强从业人员投资行为自律管理，通过科技手段提升监测效能，推动形成 “不敢违、不能违、不想违” 的合规生态，维护证券市场正常秩序。就在江苏证监局披露罚单这段时间，中证协刚在行业内通报了一则炒股案例，以及分享了如何检测到炒股的行为。

具体来看，2024年3月，某券商合规管理部在合规监测中发现，某营业部营销人员王某名下未报备的手机号码存在股票委托记录，疑似利用他人账户进行股票交易。

王某称，存在预警委托记录的账户所有人王某杰为其亲属，名下手机号码出现在其账户委托记录上的原因是王某杰使用了员工留在老家的旧手机。检查组根据监测系统的预警信息分析判断，王某杰账户中部分委托IP地址同一日期不在同一地区，如2023年3月9日上午10点05分的委托地址在四川省凉山州会理市，下午1点47分的委托地址在员工所在营业部附近，两地相距约700公里，同一人操作的可能性较低。同时，经进一步比对王某本人基金账户和王某杰的股票账户委托记录，发现部分委托ETF的交易行为存在趋同性，如8月24日、8月28日、11月16日、11月21日委托交易标的及买卖方向相同。

综合上述分析，认为员工王某对违规行为负有责任，因此公司对其给予警告处分，并处一定金额的经济处罚。从违规情形看，该案例属于证券从业人员疑似利用亲属账户交易、存在趋同交易行为的典型合规事件，此类情况在行业中并非个例。近期公开的类似案例中，处罚方式也多为警告与经济处罚。

中天国富江苏分公司负责人被罚

关于中天富国证券江苏分公司，就存在了三项突出违规问题：

一是负责人任职程序违规，前任负责人在未正式入职、未取得公司负责人任命文件的情况下，实际履行分公司负责人职责。证券经营机构负责人任职需遵循《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》等规定。

二是费用与差旅管理混乱，费用报销和出差管理环节存在不规范情形。费用报销与差旅管理是证券公司日常经营的核心内控环节，直接关系财务合规与内部流程有效性，此类混乱反映出分公司在财务管理与流程管控上的漏洞。

三是岗位分离要求未落实，前后台岗位分离不到位。证券行业对前后台岗位分离有明确制度要求，以防范利益冲突、控制操作风险与合规风险，岗位分离不到位易引发潜在风险。

再看个人，针对分公司的监管措施同步指向时任负责人吴国柱。江苏证监局对吴国柱出具的罚单显示：吴国柱任职中天富国证券江苏分公司负责人期间，分公司存在“内部控制不完善、经营管理混乱”的情况，其作为时任分公司负责人，对上述情形负有主要责任。

在一众罚单表述中，券商分支机构原老总炒股被罚受到关注。

图为江苏证监局发布的两条中天国富证券相关罚单。