财联社8月18日讯（记者 陈俊兰）一年一度的金融圈“818理财节”如约而至。

今日，深圳证监局开展第三届“818投教节”，从三方面打造特色投教品牌。一是强化主题宣导，提升投教质效。二是强化资源整合，打造特色IP。三是强化分层覆盖，精准适配需求。

除监管层面外，据财联社记者不完全统计，截至目前，包括国泰海通证券、国泰君安国际、华泰证券、申万宏源证券、广发证券、光大证券、国金证券、上海证券、粤开证券、华林证券、华兴证券、恒泰证券、东吴证券、财通证券、湘财证券、华福证券、民生证券、西部证券、红塔证券、第一创业证券、华金证券、开源证券、长城证券、长江证券、华安证券、山西证券、国新证券等不少于27家券商宣布参与今年“818理财节”。

“818理财节”作为金融行业新兴的理财活动，这八年来已颇具规模和影响力。回顾本次理财活动，抽奖活动、优惠决策、辅助工具、开展线上直播已是近年来各家券商818理财节常规的活动内容。除此之外各家券商也在不断提供创新的金融服务和丰富的投资者教育活动，整体上看，具备以下三大特征：

第一，AI深度赋能，尽管直播作为活动的主要方式，券商线上直播的热度居高不下，也是多家券商首选的陪伴模式，但AI驱动的智能投顾从“辅助工具”逐步升级为“服务主力”，AI显然已成为本次理财节的高频关键词，券商借助大数据，为投资者提供个性化服务。

第二，理财节的转化客户以Z世代新生力量为主。本次活动显见的是各家券商的活动创新意识更强，活动的花样在不断地与时俱进，IP任务、抽盲盒、集卡等活动轮番登场，不仅能精准捕捉年轻群体戏喜好，还能推动理财节活动的互动性和竞技性。

第三，活动周期进一步延长，理念也从“流量获取”转向深度耕耘客户长期价值。多家券商不仅延长活动周期或提前启动活动，还增加直播场次，通过丰富的直播内容为投资者提供长期服务。

打造特色直播，AI成核心亮点

在财富管理转型与金融科技浪潮的双重推动下，不少券商选择通过视频直播的陪伴式服务深耕价值客户。包国泰海通、粤开证券、广发证券、光大证券、财通证券、华福证券、西部证券、开源证券等券商带来各具公司特色的全方位市场解读。此外，在人工智能等新兴技术深度渗透金融服务生态的背景下，AI已成为今年券商“818理财节”的核心关键词。

国泰海通今年的理财节倾力打造证券行业财富管理领域首个“AI投资嘉年华”，时间横跨8月1日至9月8日，推出五大主题鲜明的分会场。值得一提的是，国泰海通今年创新推出投资人格测试、灵犀桌面机器人等沉浸式AI互动体验服务。通过投资人格测试，运用AI算法精准分析投资者的风险偏好和投资风格；智能“灵犀桌面机器人”则实现语音交互、实时行情解读等智能化服务，为投资者带来全新的交互体验。

国金证券的活动则是“AI财富升级计划”为主题，将AI贯穿整个活动周期。从活动内容来看，创新推出“国金MBTI”投资风格测评，通过专业的测评，为后续的投资决策提供有力参考。此外，还有全场景智能顾问“国金AI投顾”，围绕选股、选基、持股优化等关键投资场景，基于投资者的历史交易数据、市场动态以及宏观经济指标，运用大数据分析和机器学习算法，为投资者提供更高效的投资建议和调仓换股方案。

上海证券推出“尚臻智投·T0交易”，基于客户原有的股票持仓，针对同一标的，使用智能T0算法预测未来短期股价走势、盘中智能监控行情以在合适时机发出交易指令，触发T0策略自动完成高抛低吸，抓取行情波动价差以获取风险可控的收益。

恒泰证券则是在活动福利中聚焦AI投顾的推广，记者注意到恒泰证券在给投资者设置的体验券中，包含“鑫AI波段7天体验券”和“鑫AI牛股7天体验券”。

东吴证券同样也是以AI功能为福利，包括AI看自选、AI听盘、AI盯盘等智能服务用户可感受AI智能助手进行投资分析、行情播报、行情侦查等功能。

面向Z世代群体，投教活动寓教于乐

今年券商“818理财节”的活动花样繁多，创新感、互动性与竞技性全面提升，比赛、竞猜、抽盲盒等玩法轮番登场，精准捕捉到年轻群体的喜好。

国泰海通证券推出的“惊喜拆盲盒”活动，在活动期间可进入指定页面领抽奖码参与以LABUBU为主题的5期拆盲盒，每周五15:30公布中奖结果，周周拆盲盒送惊喜。

民生证券今年围绕“摇钱树”核心IP设计互动玩法，用户通过完成登录App、观看直播、订阅投顾等任务即可获得“摇一摇”抽奖机会赢取好礼。

长城证券818理财节主打经典集卡合成玩法，用户每日可享3次免费抽签机会，集齐“宽基、金融、科技、消费、红利、跨境”六大类别的ETF签，即可合成相应阶段的盲盒。抽签过程中还能学习相关投教知识，寓教于乐。

湘财证券以“财富地图”为交互中枢，推出新客福利、投顾工具仓等六大会场，帮助用户学习ETF等工具。

国新证券通过精品原创图文视频内容和活动期间每日直播，集中阐释财富管理各项核心业务的底层逻辑与工具属性，帮助客户全面加深对投资理财的认知。

广发证券创新打造“场景化全链路陪伴生态”，首创券商社交化专业服务体系，创新性地融合专业投顾与社交互动。

多种方式回馈客户，活动周期延长

不少券商选择延长理财节活动周期，以提供更持续、深入的服务；同时，在客户回馈方面，各家券商也不遗余力，纷纷推出丰富福利。

国泰海通证券首个的首个理财节时间横跨8月1日至9月8日。国金证券活动时间为8月11日至9月30日，中泰证券和上海证券今年818理财节活动开始时间为8月4日，相比去年也有所提前。长江证券的理财节在8月11日至9月14日举办，相较2024年同期时间延长了2天。

在回馈投资者方面，“818理财节”活动期间，国泰海通证券则是推出围绕活动展开的高息福利券，如通过探索“财富智汇港”等场景领券领取6.XX%券；观看《首席来了》等直播，有机会随机获得8.XX%券；通过活动页邀请好友注册并完成任务，双方可获得6.XX%-8.XX%券。

国泰君安国际818理财节推出跨界福利，携手咖啡、外卖、打车等消费品牌，新老用户下“君弘全球通”APP可领券享福利，助力智能财富生活。

粤开证券推出好权益，活动期间新开户的客户可领取价值1286元的新客权益，此外，在参与实盘大赛方面，报名参赛即享幸运大转盘抽奖、实物礼品、AI工具体验券、资讯研报体验券等丰厚奖励。

华林证券推出零售与机构客户双线回馈活动。零售客户中，新注册用户享新客VIP佣金，可领1795元智选研报季度套餐、9999元每日早参，获专业服务及参与“华林财富之约”线下论坛；机构客户可享“华林宝藏计划”基础服务（含媒体专访、路演交流等）及量化系统季度免费使用权。

东吴证券推出的新客专区活动，可定制超值专属权益，能免费领限量开户靓号（888/666/168等稀缺号段，先到先得），还有智选权益礼包，包含Level2以上的行情、智投股票池体验券、尊享理财券、APP的VIP会员升级权益卡等福利。

上海证券同样有京东卡、无人机、平板、手表等实物礼品。恒投证券和红塔证券则是在交易策略上推出折扣优惠。财通证券则是在积分兑换上推出限时折扣兑换。湘财证券推出的福利活动为客户添加企业微信并浏览相关页面，即可享受对应福利。