“午休紧盯行情波动，深夜仍在复盘研判；出差途中频繁刷新K线，生怕错过交易良机”—— 这是当下众多投资者的日常写照。一边是股票交易中信息滞后、风险难控的困扰，一边是理财市场收益下行、选择迷茫的焦虑。在这样的背景下，券商纷纷谋求财富管理转型，平安证券把握市场趋势，通过战略升级，为投资者提供一站式专业财富管理解决方案。

精准破局股票交易痛点 技术 + 服务双轮驱动

在股票交易场景中，信息差、风险识别弱、时机难把握是投资者的三大 “拦路虎”。 针对这些痛点，平安证券以“洞察—策略—账户”闭环服务体系为核心，通过技术工具与专业服务结合实现破局，重塑服务逻辑。

针对投资者普遍面临的 “信息获取滞后，决策依据不足” 问题，平安证券整合专业工具矩阵，通过 Level-2 高速行情、全市场研报库及 “避险宝PLUS”等功能，实现对5000余只个股的实时风险监控。上海白领李女士分享道：“使用平安证券智能诊股功能后，每次交易都有扎实的数据支撑，2024 年我的投资收益提升了 28%。”

面对 “风险识别能力不足，缺乏有效对冲手段”的痛点，平安证券投顾团队创新推出 “核心持仓 + 卫星策略”组合模式，并结合股票期权工具为客户提供下行风险保护。杭州投资者程先生在投顾建议下采用该策略，成功控制了资产回撤风险，“这种组合既保留了核心资产的成长空间，又通过期权工具给投资上了保险’，让我心里更踏实。”

针对 “交易时机把握不准，错失最佳机会” 的困扰，平安证券开发的条件单功能深受客户认可。北京的王总表示，通过预设自动交易策略，即便不在交易时段也能精准执行操作计划，“之前好几次因为出差错过最佳买卖点，现在有了条件单，完全不用盯盘也能把握机会。”

平安证券通过ATO（A的平台端、T的远程端、O的线下端）一体化部署，形成360度客户画像，精准捕捉不同生命周期、风险偏好投资者的潜在需求；再将交易工具、投顾服务等模块化储备，快速匹配需求；最终通过账户动态分析持续优化服务，形成 “需求识别 — 方案落地 — 反馈迭代”的循环。截至2024年12月，平安证券已为45万名客户的448亿规模资产提供交易类投顾服务。

理财方案升级：从理财目标出发匹配解决方案

除了股票交易场景，在理财领域，针对传统理财收益下行、投资者需求分化的现状，平安证券聚焦客户多样化收益目标，推出一系列差异化理财解决方案。

针对风险承受能力较低，力争超越 1 年定存收益的客户。平安证券推出国债逆回购、货币基金与短期债基组合模式，在丰富收益来源的同时，通过低风险资产配置有效控制投资风险，为保守型投资者提供稳健选择。

对于具备一定风险承受能力、追求跑赢 CPI 通胀的客户，平安证券提供双重选择：一方面是差异化配置方案，如债券基金、高股息股票、REITs 及可转债组合，兼顾收益与风险平衡；另一方面，推出特色理财 “安心小目标” 以年化 5% 的目标止盈率，努力帮投资者一键解决 “买什么、何时买、何时卖” 三大痛点，助力投资者在把握股市机会的同时实现稳健配置。此外，针对高净值客户，推出的 “平安 30” 稳健主账户个人定制解决方案。

而对于风险承受能力较强、目标为跑赢 GDP 增速的客户，平安证券同样有针对性方案。例如，“红利 + 科技” 哑铃策略通过组合配置，满足客户对资产 “稳健” 与 “增值” 的双重需求；全天候多资产配置组合、海外债臻选组合等特色品类，为投资者提供更广阔的收益空间。

从 “交易” 到 “陪伴” 财富管理主张背后的服务逻辑

近期，平安证券提出“炒股、理财，就选平安证券” 的财富管理战略定位，这一简洁有力的口号也是对上述服务的精准概括。

一方面，平安证券为投资者提供股票、基金、债券、REITs 等全品类资产的一站式服务，“炒股”、“理财”一站搞定，投资者不用在银行、基金公司、券商之间来回切换，就能完成从“日常交易”到“长期配置”的全流程操作。

另一方面，从账户开立、投资策略制定，到动态资产组合调整、风险预警与控制，覆盖财富积累期、进阶期、传承期全周期客户群体，平安证券均能提供定制化财富管理方案，传递着 “全生命周期陪伴服务”的理念。

作为“有温度的证券平台服务商”，平安证券以“省心省时又省钱” 为服务理念，从高效率、有温度、有价值、一致性四个维度构建服务体系，已为2500万客户构建立体画像，动态追踪客户需求，为客户创造有温度、有价值的财富管理服务体验。

在居民财富管理需求从 “单一交易” 向 “综合规划” 升级的当下，这种以客户为中心的服务模式，正让投资从焦虑的 “孤军奋战” 变为有温度的 “专业护航”。对于投资者而言，这不仅是交易工具的升级，更是财富管理理念的革新 —— 当每一份需求都能被精准捕捉，每一段财富旅程都有专业陪伴，投资方能真正成为从容增值的路径，为美好生活注入稳健底气。