在数字化浪潮下，金融行业的数字化转型已从“选择题”变为“必答题”。

作为中国证券行业的标杆机构之一，华泰证券凭借前瞻性的战略布局与持续深耕，走在行业前列。“我们长期坚信科技的力量”，华泰证券以“数字化赋能下的财富管理和机构服务'双轮驱动'”为核心战略，通过二十余年的持续探索与实践，已有了自身独具特色的数字化转型之路，构建了覆盖全业务链条的数字化生态体系。

华泰证券信息技术部联席负责人、数字化运营部总经理王玲在与我们对话时，深入解释了这家头部券商如何以科技为引擎，重塑金融服务的价值与效率。

从自研系统到全面数字化转型

华泰证券的数字化起点可追溯至1998年。彼时，公司率先在业内大规模开通网上交易，开启证券行业互联网化的先河。此后二十多年，华泰证券的每一步跨越都与科技创新紧密相连。

2009年，推出“涨乐财富通”移动理财客户端，前瞻布局移动互联网；2017年，上线专业投资者综合金融服务平台 MATIC；2019年，率先启动数字化转型，同年上线机构客户服务平台“行知”；2022年，全面上线FICC机构销售交易平台“大象平台”，实现跨市场、多资产交易的全面数字化；2023年，在人工智能浪潮下启动金融大模型应用场景的探索。华泰始终以技术硬实力为基石，推动业务边界的不断拓展。

对华泰证券来说，数字化转型不仅是技术的升级，更是组织文化与业务流程的重构。

2019年，华泰证券正式启动全面数字化转型，围绕“成就客户、创新业务、优化运营、赋能员工”四大目标，构建了覆盖前中后台的数字化能力体系南京、上海、北京、深圳四大研发基地协同发力，夯实技术研发的中坚力量。

在技术应用层面，华泰证券以前沿科技为突破口，将人工智能、大数据、低延时交易等技术深度融入业务场景。

金融行业大模型的探索，则通过“高价值数据+高性能算力+高质量模型”的协同创新，在投研、客服、投行等多个业务领域积极应用。

华泰证券对生成式人工智能的探索也展现出前瞻性，通过构建垂类金融大模型，将数据与技术结合，在智能投研报告辅助撰写、客户服务体验优化等领域形成差异化优势。

目标：科技与业务的深度融合

数字化转型的目标是实现科技与业务的深度融合。“我们坚信科技的力量”，是采访中反复提到的一句话，“金融为本，科技为器”，华泰证券通过深化数字化转型，不断沉淀科技能力赋能业务，“数字化赋能下的财富管理与机构服务双轮驱动战略”正是旨在以数字化手段打造差异化客户体验。

在财富管理领域，“涨乐财富通”构建了覆盖全球市场的数字化服务平台，不仅提供一站式投资交易功能，还通过精品财经栏目、资深投顾IP等内容生态，实现个性化服务。投资顾问赋能平台“聊TA”，则是借助智能工具为一线投顾提供客户洞察、商机发现等支持，显著提升服务效率。

在机构服务领域，华泰证券以“行知”为支点，整合研究、投行、交易、融券等全链条服务，通过科技手段实现了诸多业务流程的优化。FICC“大象平台”以交易、风控、投资、量化为核心，打造行业一流的跨市场、多资产交易平台，荣获了中国人民银行2022年度金融科技发展奖一等奖，为当年度证券行业唯一的一等奖。

转型基础：新型基础设施的构建

提及华泰证券在数字化转型中的差异化，王玲解释：“差异化的主要来源不是技术本身，而是如何使用技术来提升组织运作效率和业务流程”。

数字化转型的底层支撑，离不开新型基础设施的构建。华泰证券打造的“数智中台”等平台，成为其科技能力的重要引擎。数智中台通过融合内外部数据，为智能投研、智能风控等场景提供实时洞察；投研底座则聚焦信用研究与产业分析，构建了覆盖全市场的指标体系，助力机构客户精准决策。

在风控领域，华泰证券的CAMS平台（信用分析管理系统）依托大数据与AI技术，实现全市场发债主体的信用风险预警与量化定价，将信用风险纳入一体化管理。

与此同时，投行云平台、FICC大象平台与资管云平台分别通过流程线上化、智能化，推动投行业务全生命周期管理、FICC业务及资管业务效率的全面提升。

例如，华泰证券行是投行函证数字化的早期实践者，通过底稿溯源、函证审核和文件智能审核，有效控制了风险，增强了操作规范性。最初只是为了满足华泰证券自身的合规风控需要，后来与供应商合作开发的产品被推广到全行业，后来在华泰证券的示范效应下，形成了行业标准。

顶层重视：科技投入+人才积累是成功关键

“科技与业务的融合需要决策层的支持和正确的决策逻辑。”

华泰证券通过独立的科技组织变革构建了“战略投资+联合创新+生态合作”的生态共建模式。公司与金融科技前沿公司联合攻关交易技术、金融大模型等前沿领域，逐步形成“技术突破—应用深化—服务升级”的良性循环。

人才积累是数字化转型的重要部分：“科技投入和人才积累是金融企业数字化转型成功的关键”。在人才培育方面，华泰证券通过丰富的培训体系和创新赛事（如HUATECH创新创意大赛），激发员工的创造力，形成开放包容、守正创新的科技文化。华泰证券为员工提供足够的机会去尝试不同的事情，希望员工能够有所沉淀并不断进步。

数字员工是华泰组织革新的另一缩影。通过智能文本处理、流程自动化等技术，7×24小时处理合规审核、函证核对等重复性工作，将一线员工从重复的基础操作中解放出来，实现效率、安全、能力的全面提升。

打破堵点：在合规与创新中寻找平衡

数字化转型并非坦途。技术迭代的速度、产品设计的合规性、监管适应性等均是挑战。“技术上紧密跟踪，应用上小心落地，从小规模试点到大规模推广”，是华泰证券的平衡之法。

券商在转型前需明确发展目标和定位，结合宏观与微观视角决策，而非盲目追随潮流。面对行业普遍面临的转型困境，华泰证券的经验表明：明确战略定位、夯实技术底座、注重人才积累是关键，科学的决策机制确保了技术投入与业务需求的紧密衔接，同时以“数据证明迭代有效性”的理念，规避盲目创新带来的风险。

回归本源：长期主义践行数字化实践

随着AI大模型等技术的深化应用，金融服务将向个性化、普惠化加速演进，发生颠覆性的变化，“科技的价值不仅在于提升效率，更在于重新定义金融与客户的关系。”

华泰证券正积极探索“开放平台生态”，目前已上线“全球交易平台”，提供海外清算等服务，帮助中资券商快速拓展海外业务，推动行业信息壁垒的破除与资源共享。华泰证券坚信，唯有坚持开放与合规并重，才能为行业生态的进化注入持久动力。

提到大模型的未来应用，王玲认为“真正厉害的企业，是能将大模型与自身生产流程、服务设计有机结合的企业。”

华泰正在探索大模型在各个业务领域的深度应用，同时关注监管动态，确保创新与合规并行。

从网上交易的开创者，到数字化转型的领跑者，华泰证券的实践印证了一个道理：科技与金融的深度融合，绝非短期投入的“速成战”，而是需要战略定力、组织韧性与文化共识的“持久战”。

“数字化转型的最终目标，是让金融服务回归本源——更高效、更普惠、更有温度。”站在新的起点，华泰证券将继续“坚信科技的力量”， 以长期主义践行数字化实践，探索属于中国券商的无限可能。