财联社4月9日讯（记者 王晨）自2024年12月4日首批14家券商正式展业以来，粤港澳大湾区“跨境理财通2.0”业务已展业满四个月。

各券商展业情况有何新动态？据记者了解，业务开展初始，各券商投入较多的工作是开户，其中华泰证券等券商的开户量领跑行业。

记者一线调研发现，投资者参与热情高涨，整体上呈现稳中向上趋势，有券商称客户申请开通跨境理财通的数量甚至呈倍数级增长。券商展业从初期的以开户为主，逐步转变为提升产品配置率，中信建投证券有关人士透露客户复购占比高达63%，海外资产投资需求强烈。

从中信建投、银河证券、国泰海通、广发证券、平安证券等券商展业情况来看，普遍采用产品和服务双轮驱动展业成效。在跨境理财通的产品布局上，各券商基于自身优势打造差异化竞争力；服务模式方面，则是通过技术创新与资源整合提升跨境投资便利性。

从客户情况来看，跨境理财通客户以高净值人群为主，但年轻化趋势初现，各家通过线上线下活动拓展新一代投资者。从战略角度来看，以“跨境理财通”为契机打造全球资产配置能力已成券商共识。

政策升级推动市场扩容，投资者热情高涨

跨境理财通2.0版本的最大亮点在于引入证券公司作为试点主体，并放宽投资者准入条件。此前，业务仅限银行参与，而新政允许券商加入，进一步丰富了产品供给和服务模式。此外，可投资产品范围从低风险扩展至中高风险类别，涵盖股票型基金、混合型基金等，同时允许投资者通过线上渠道完成全流程操作，大幅提升了便利性。

中信建投证券经管委有关负责人表示，展业初期投资者以开户体验为主，现阶段投资者产品配置率逐步提升，且复购占比达63%，显示投资者对于海外资产的投资需求较为强烈。

国泰海通证券表示，自2024年11月公司成为首批试点以来，业务进展顺利，吸引了大量投资者参与，跨境理财通账户开户数量不断增长，业务规模和交易活跃度不断提升。

平安证券相关负责人表示，自跨境理财通扩容进入2.0时代以来，市场对于跨境投资热情持续升温，客户申请开通跨境理财通的数量呈倍数级增长，目前跨境理财通业务整体上呈现一个稳中向上的趋势。

产品与服务双轮驱动展业成效

在跨境理财通的产品布局上，各家券商基于自身优势打造差异化竞争力。

中信建投经管委有关负责人告诉记者，当前跨境理财通投资者主要聚焦低波动产品，受全球市场波动加剧影响，客户偏好追求“稳健增值”，绝大多数投资者投资南向通产品倾向于优先配置低风险、高流动性的美元货币基金、美国国债。

中信建投精选南向通合资格基金，包括亚洲股票基金、短债基金、国际债券基金、亚洲债券基金、香港债券基金、股债混合基金和货币基金等多种类型的产品。并提供美国国债等海外高信用评级债券，期限覆盖1个月至30年。

广发证券代销产品数量超200只，涵盖货币、债券、股混、ETF等类型，并与20余家境内外知名资管机构合作，提供多币种、多份额选择。

平安证券南向通货架上线超120支产品，中资与外资机构占比均衡，涵盖货币型、债券型、股债混合型、股票型基金，覆盖多主题、多区域。

银河证券则依托境内外协同优势，构建“跨资产、跨地区、跨策略”的全品类产品池，并通过专业投研优势严格筛选出优质基金，实现客户多维度适配。

服务模式方面，券商通过技术创新与资源整合提升跨境投资便利性。

银河证券在APP内集成开户、资金汇划、货币兑换等功能，客户可“足不出户”完成跨境投资全流程。银河证券相关业务负责人介绍，公司会定期或不定期组织内部培训，邀请银河国际专家及资深基金管理人，为展业员工进行跨境理财通业务专业培训，全面赋能分支机构投顾。

中信建投为高净值客户提供“1+1”专属服务，即内地客户经理与国际客户经理协同跟进，解决跨境投资中的信息不对称问题。

广发证券通过“易淘金”实现业务办理无缝衔接。广发证券相关业务负责人透露，公司利用相关大数据模型辅助一线客户经理精确定位需求度更高的潜在客群，进行业务概念普及，并在充分尊重客户意愿的情况下为客户提供业务办理服务。

平安证券则推出“每日早餐”“月刊”等投教内容，帮助客户熟悉了解跨境理财通的规则和相关投资知识。

国泰海通证券则是充分依托公司产品评价优势，增加多种评价筛选维度，提供多种策略产品。公司开展一系列简介会、研讨会和投教会，在君弘APP跨境通专区以及公司官方视频号布局“跨境理财通”业务的投教展示，为客户快速提升跨境投资认知提供支撑。

高净值群体主导，年轻化趋势初现

当前，跨境理财通的主要客户仍以高净值人群为主，且呈现地域集中、学历较高、中年投资者占比大的特点。中信建投证券经管委有关负责人透露，广深两地客户占比集中，多数具备较强的风险认知能力。

广发证券相关业务负责人告诉记者，目前参与跨境理财通业务的客户来源广泛，主要包括对跨境产品较为感兴趣的客群、认可资产配置理念，有意愿通过跨境理财通丰富全球资产配置的客群或与海外产业关联度较高的工作者等。

银河证券则是锚定具有一定资产规模、具备跨境投资视野、追求多元化资产配置的合资格高净值客户群体，以及对海外资产投资持开放态度、渴望拓展投资边界的合资格客群作为核心目标受众。

随着市场认知度的提升，多家券商已开始布局年轻客群。中信建投表示，基于客户结构与市场潜力，将“侧重下沉年轻投资者”，通过线上触达和一对一交流吸引新一代财富人群。

为吸引目标客户，在营销策略上，线下活动与线上推广并重是所有券商的共同选择。银河证券在大湾区内地9市的60家分支机构举办投资讲座、客户交流活动，面对面解读政策红利与潜在投资机遇；国泰海通开展简介会、研讨会和投教会等活动；平安证券通过沙龙活动和客户经理一对一推广精准触达目标群体。

以“跨境理财通”为契机打造全球资产配置能力成券商共识

对于跨境理财通业务的未来发展，试点券商已制定长远战略。国泰海通证券表示，公司将参与“跨境理财通”业务试点作为打造全球资产配置能力的重要举措。

华泰证券在2024年年报中透露，公司将以“跨境理财通”为契机，积极打造境内外财富管理服务新生态。平安证券将优化用户体验和投教体系，推动跨境理财通成为客户资产配置的“重要版块”。

银河证券计划整合境内外资源，凭借在粤港澳大湾区内地9市业务全覆盖的网点、投顾团队、财富管理服务经验，打造“专业+陪伴+敏捷”的财富管理品牌，强化投研能力向客户服务的转化。

广发证券强调以客户需求为中心，通过科学配置方案提升全球资产配置服务竞争力，广发证券还利用相关大数据模型辅助一线客户经理精确定位需求度更高的潜在客群。