①文件与业内此前“重视质量而非规模”的预期基本一致。其中，资管能力与风险管理各占25%，合计权重达50%。
                                    ②评级结果分为1-6级和S级，从1级到6级，风险程度逐渐增加，监管措施也相应加强。高评级机构可获创新业务试点等便利，低评级机构则会被限制业务增量。

①第三方平台占据大规模互联网流量以及便利性等优势触达年轻客群，券商则凭借更专业投顾能力、较高风险偏好的客群，巩固自身的份额，银行的基金代销规模增长面临持续的挑战。
                                    ②在券商已占据指数基金代销先发优势的情况下，银行更需要奋起追赶，避免在被动投资浪潮中被边缘化。

①AI在财富管理领域的应用日益广泛，从客户洞察到资产配置，AI正以高效率、低成本改变着传统理财模式。
                                    ②尽管AI能处理大量标准化工作，但理财经理的职业精神、操守和与客户的情感连接，是AI无法替代的。
                                    ③近年来，证券从业人员数呈下降趋势，而投资顾问却在逐步增长。