财联社2月18日（记者 陈俊兰）中国人民银行浙江省分行2月17日披露的行政处罚决定信息显示，财通证券因存在多项违规，公司、时任合规部总监以及时任副总监一同被罚。

具体来看，这份处罚表中提到对财通证券对以下两项违法行为负有责任，一是未按规定履行客户身份识别义务；二是未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。依据相关规定，中国人民银行浙江省分行对财通证券处195万元罚款，对时任合规部总监和时任副总监分别处4.1万元和4万元罚款。

值得关注的是，去年 11 月，十四届全国人大常委会第十二次会议表决通过最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，并于今年1月1日起正式实施。记者根据公开信息整理发现，2024年至今，共有四家券商因反洗钱法被处罚，而财通证券在该法实施后，成为首家因反洗钱相关问题被处罚的券商。

去年三家券商因反洗钱法被罚

近年来，随着金融监管环境日益趋严，反洗钱工作成为金融行业的重点关注领域，券商也不例外。自2021年起，人民银行大力加强反洗钱执法检查。2024 年 11 月，十四届全国人大常委会第十二次会议表决通过最新修订的《中华人民共和国反洗钱法》。在一系列监管政策的推动下，券商开始高度重视反洗钱法，这使得因反洗钱违规而被处罚的情况显著减少。

据记者不完全统计，2023因反洗钱法被中国人民银行处罚的券商有十家，而到了2024年后，这一数据减少到三家。总体上看，三家券商几乎是由同样的违规情形被罚，并且罚单金额均为数百万元以上。

2024年2月8日，中国人民银行官网披露的2024年1-3号行政处罚决定书显示，银河证券存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的问题，被罚款159万元。时任银河证券财富管理总部副总经理和时任信息技术部副总经理分别被处以罚款1万元、被罚款2.5万元。

2024年11月1日，中国人民银行上海分行对两家券商开出罚单，分别为海通证券和申万宏源证券海通证券开出罚单。

海通证券因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易和可疑交易报告、与不明身份的客户进行交易，被罚款395万元。时任总经理助理因对三项违规负有责任，被罚款7万元；时任合规总监因对前两项违规负有责任，被罚款5.25万元。

申万宏源证券因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易和可疑交易报告、与不明身份的客户进行交易这三项违规，被中国人民银行上海分行处以349万元的罚款。时任申万宏源证券法律合规总部总经理、合规总监，时任财务总监因对前两项行为负有责任，分别被罚款6万元和2万元。

实施后的新反洗钱法哪些内容值得关注？

新修订后的《反洗钱法》是中央金融工作会议后出台的第一部金融领域法律，新法的颁布和实施标志着中国反洗钱事业发展进入新的历史阶段。经过梳理，这次修订有四大内容值得关注。

一是强化反洗钱监督管理。引入“风险为本”的监管理念，取代“规则为本”方法。金融机构需根据客户的洗钱风险状况采取相应措施，如对低风险客户可简化尽职调查程序，高风险客户则加强审查。监管范围扩大，将特定非金融机构纳入反洗钱义务主体，包括房地产开发企业和中介机构、会计师事务所、公证机构、贵金属和宝石交易商等，填补了原有监管空白。

二是完善金融机构反洗钱义务。首先健全内控制度，金融机构需依法建立健全反洗钱内部控制制度，通过内部审计或社会审计等方式监督制度实施，负责人承担责任。其次完善尽职调查，建立客户尽职调查制度，明确适用条件和程序，在业务关系存续期间持续关注并评估客户状况及交易情况，了解洗钱风险。最后要求金融机构关注、评估运用新技术、新产品、新业务等带来的洗钱风险，以应对新型洗钱手段。此外，新法首次将特定非金融机构纳入反洗钱义务主体范围，要求在从事特定业务时参照金融机构履行反洗钱义务。

三是监督管理与信息机制。在职责上分工明确，国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，对其派出机构进行监督检查，国务院有关金融管理部门、特定非金融机构主管部门在各自职责范围内履行职责，部门间加强配合。在监测上强化分析，设立反洗钱监测分析机构，健全监测分析体系，提高监测分析水平，反馈可疑交易报告使用情况。国务院反洗钱行政主管部门负责开展反洗钱资金监测，评估洗钱风险，监测新型洗钱风险，加强技术创新指导支持。在信息机制上更加完善，完善国务院反洗钱行政主管部门与国家有关机关的信息交换机制，对线索和证据材料的移送、处理结果反馈作出安排，建立受益所有人信息管理、使用制度。

四是处罚力度加大。对金融机构未按规定开展客户尽职调查等行为，最高可处以200万元的罚款。对金融机构及责任人员的违法行为设置不同档次法律责任，对特定非金融机构违法行为设置更科学合理的处罚标准，明确“地下钱庄”等非法洗钱行为与刑法的衔接。