财联社11月8日讯（记者高艳云）11月1日中国人民银行、证监会联合发布跨境理财通内地已报备试点证券公司清单，中信证券华南股份有限公司成为首批14家试点证券公司之一。中信证券财富管理委员会联席主任陈钢表示，跨境理财通的放开为券商带来了新的的发展机遇，同时也提出了更高的要求。

机遇方面，券商参与到跨境理财通业务中，让券商有机会更好地服务存量客户，同时服务更多的湾区高净值客户并为他们提供更多元化的财富管理服务。同时，由于跨境投资涉及不同的市场环境、法律法规和汇率等因素，增加了投资的不确定性和风险性。因此，券商也需要配套建立符合跨境理财通业务需求的风险管理体系，确保投资者的资产安全。同时，由于跨境理财业务涉及跨境资金流动等问题，对券商的业务处理能力也提出了更高要求。券商应持续加大技术投入并优化业务流程，确保跨境理财通业务的处理效率和准确性。

跨境理财通的放开伴随着两岸三地的不同监管细节，这需要券商与湾区监管机构保持密切沟通，加强合规管理，确保业务的合规运行。

在新的业务机遇和伴随的更高要求下，券商应积极应对市场变化，加强内部管理和创新能力建设。一方面，不断提升服务质量和效率，满足投资者日益增长的跨境投资需求；另一方面，不断加强风险管理和保护投资者的意识。

跨境理财通是推动大湾区一体化重要里程碑

陈钢指出，跨境理财通的实施对粤港澳大湾区的发展产生了深远而积极的影响。跨境理财通不仅是一项金融领域的重大创新，更是推动粤港澳大湾区经济一体化、促进金融市场互联互通的重要里程碑。跨境理财通的推出为大湾区的居民搭建起了一座便捷、高效的金融服务桥梁，有助于增强大湾区金融市场的活力和竞争力。同时还为粤港澳大湾区的长期发展注入了新的动力。

陈钢认为，证券公司参与跨境理财通业务试点，是对市场财富管理机构的重要补充，投资者除了可以选择银行以外，还可以选择证券公司，证券公司是以权益资产为主的机构，可以满足投资者资产多元化、分散配置的需求。

陈钢指出，券商端客户的投资意识与认知能力较强，随着券商的加入，市场规模以及客户需求匹配会有进一步提升。此外，跨境理财通也有利于提升中信证券华南在大湾区的服务水平和竞争力，对于公司发展来说是一个很好的机遇。

中信华南成立专项工作小组

陈钢称，在公司统一指导下，全资子公司中信证券华南成立了包括运营管理、合规风控、信息技术、财务以及分支机构负责人的专项工作小组，在制度建设、系统搭建、人员培训等方面进行了全面而细致的准备工作。

制度建设上，建立了“跨境理财通”业务的内控制度、操作规程以及业务合作协议等，明确了业务操作的具体流程、风险控制措施，奠定了跨境理财通上线后的稳健运行制度保障。

系统建设上，对技术系统进行了全面的改造和升级，满足“跨境理财通”业务的相关要求，实现了资金闭环汇划、封闭管理，确保了跨境资金的安全和合规流动，通过了全面的系统对接测试工作，业务系统、信息技术系统能够满足“跨境理财通”业务的需要。中信证券经纪（香港）完成了人民币跨境收付信息管理系统(RCPMIS)的对接工作，实现了备案信息、持仓信息等数据的有效报送。

业务培训上，对员工进行了全面的跨境理财通业务培训，让员工熟悉业务知识、操作流程、风险控制措施以及合规管理要求，为业务落地和客户服务做好了准备。

为跨境理财通准备多样化投资产品

北向通产品准备方面，陈钢透露，中信证券华南依托母公司丰富的产品体系为“北向通”投资者提供高质量、精选产品。南向通产品准备方面，中信证券财富管理（香港）提供丰富合资格产品类型，通过专业销售团队、投顾团队及产品团队为合资格投资者提供三位一体的服务，确保客户良好的投资服务体验。

对于高净值客户，计划通过创新投资产品或服务计划、持仓产品表现智能化分析服务、一对一专属顾问服务为合资格的投资者提供跨境理财通产品框架下的A股及全球资产配置策略服务，助力客户追求财富的长期保值、增值。

投资者应深入了解双边市场

对于正在密切关注跨境理财通业务的投资者，如何更好地理解和把握这一机遇，追求财富的稳健增值？作为专业人士，陈钢给出了深刻而丰富的见解。

陈钢指出，跨境理财通的实施，对投资者而言无疑是一条重磅利好消息，它打开了全新的投资视野，为投资者提供了多元化资产配置选择。

一方面，跨境理财通进一步拓宽了投资者的投资边界。投资者可以根据自身的风险偏好和投资目标，灵活配置多币种、多市场的资产。无论是追求稳定收益的债券产品，还是寻求高增长潜力的股票基金，跨境理财通都能为投资者提供丰富的选择，帮助他们实现资产的全球配置和风险的有效分散。

另一方面，跨境理财通也会促进投资者教育和理财意识的提升。在参与跨境理财的过程中，投资者需要不断学习和了解不同市场的投资规则、风险特点以及产品特性。这种学习和实践的过程，不仅有助于投资者提高自身的投资能力和风险管理水平，还能增强他们的投资理财意识和全球视野。

陈钢提醒，投资者在进行跨境理财通相关投资之前，首先要确认自己是否具备参与资格，只有确认自己符合条件，才可以顺利参与跨境理财通相应投资。

其次，投资者也应当深入了解双边市场的业务规则和产品特点，研究不同市场的投资环境以及监管政策等，这些因素都将直接影响投资决策和最终收益。投资者对各类理财产品的特性、风险等级、预期收益率等也要有清晰的认识，避免盲目跟风或误判风险。

另外，汇率波动也是跨境投资中不可忽视的因素，它可能直接影响到投资者的最终收益，投资者需要密切关注汇率走势，根据市场变化动态调整投资策略，做好汇率风险管理，保护自身利益，实现资产增值。

最后，选择有良好信誉、受到严格监管的金融机构进行合作，也是保护自身权益的重要步骤。

陈钢提到，投资者可以多关注粤港澳三地相关金融管理部门和监管机构相关信息发布平台，了解跨境理财通相应基础知识和监管最新政策，也可以关注证券公司公众号和视频号发布的跨境理财通相关知识推送。