财联社11月6日讯（记者 林坚）广州投顾学院自2023年11月成立，成立已满周年，买方投顾大发展之下，以政府与监管之力合力打造投顾培训体系，广州无疑是“第一个吃螃蟹的人”。

作为改革开放的前沿阵地与实验区，广东证监局紧随证监会的工作导向，明确提出塑造“大投顾”业态的总体构想，携手中共广州市委金融委员会办公室等部门，一年前共同推出了广州投顾业态建设“1+4+N”框架体系。广州投资顾问学院作为推动投顾行业创新发展的重要战略支点孕育而生。

作为国内首个服务型投资顾问业务培训的专业机构，投顾学院组建并成立如今已经期满一年，财联社记者聚焦该样板，对一年的实践进行回顾。

通过官方表述，投顾学院自成立起，推动以投资者为中心的服务型投顾业态发展为己任，以常态化开展投资顾问系列培训为主要抓手，兼向金融机构输出发展服务型投顾人才和人才培养计划，并在实践基础上不断创新，凝聚行业力量，致力于形成国内投资顾问考级认证标准及机构开展服务型投顾业务实施标准，计划三年内发展成为国内投顾人才培育的“黄埔军校”、服务型投顾业态研究及创新高地。

成立周年，投顾教育体系搭建成果如何？

我国已成长全球第二大财富管理。如何将居民财富配置的重心引入到资本市场，一方面满足投资者的稳定投资回报需求，另一方面为资本市场提供更多的“长钱稳钱”，需要财富管理行业提供高质量的金融服务，这对财富管理转型提出迫切需求，买方投顾成为财富管理转型的重要选择。

证监会高度重视投资端改革，将其作为“活跃资本市场、提振投资者信心”的关键策略，积极推动投顾业态的蓬勃发展。随着国内投资顾问队伍日益壮大，财富管理转型进程的持续深入，作为链接财富管理业务和投资者关键一环的投资顾问，需要具备怎样的核心能力？

投顾学院认为，投资顾问不同于简单的产品销售人员，对于从业人员的综合素质提出了更大挑战。整体来看，主要是两种核心的职业素养与能力要求：

一是以客户为中心的买方视角，在价值观上深刻认同买方中介定位，并能够充分理解客户“想要”“该要”以及“能要”，从客户实际需求制定投资目标并提供解决方案；

二是专业的投资知识储备和服务能力，能够提供理财规划、配置建议、投后陪伴等全周期的财富管理服务，与客户建立长期信任关系。

记者了解到，投顾学院秉持“优中选优（师资）、训战结合（课程）”的前沿教学理念，策划并推出了“ASK”培训课程体系，从投顾理念、技能培养和基础知识应用三个层面提供专业化、体系化的培训。这一体系经过广泛的市场调研与课程征集，目前已初步搭建起坚实的框架，已有多门课程研发成功并具备开课条件，内容涵盖正确观念、实战技能及专业知识，旨在全方位提升学员的综合能力。同时，其他课程的研发工作也正紧锣密鼓地推进中，力求每一门课程都能精准对接行业前沿，满足学员成长需求。

其中，师资是立教之本，教学的高质量必须由教师队伍的高质量来保障。截至10月底，学院已举办多场课程研讨会，特别邀请了业内知名机构参与试课，通过严格筛选与反复打磨，确保每位讲师不仅专业能力出众，且授课理念与学院“以投资者为中心”的投顾理念高度契合。经过层层筛选与试课、磨课，学院目前已汇聚了多位具有深厚行业经验与卓越教学能力常驻讲师，并拥有多位特邀讲师，为学员提供更多元化的学习视角与实战指导。

理论知识是基础，实战演练则是关键。记者了解到，自2023年11月正式揭牌以来，投顾学院迅速理顺了工作机制，基本完成了投顾从业人员培训的课程体系建设与师资配置工作，课程从正确理念开始，同时融入大量技能培训与实战案例，让学员在理论学习与实践操作中融会贯通。截至目前，投顾学院已举办了10余期各式高质量培训，累计培训人数超过600人，覆盖80余家持牌机构。

并非一次性培训，全周期投顾培训如何实现？

根据行业观察与了解，传统上，新入行的投顾往往仅接受为期一周或更短的集中式入职培训，随后便被分配至各部门，让投顾自己在工作中摸索经验，导致投顾工作过于个性化，而培训部门对其后续的成长与实际操作中的挑战往往难以及时给与指导纠偏。

可以预期，这种“一次性”的培训模式，可能导致新投顾在职业生涯初期便遭遇误导或采用不当方法，若未能及时得到纠正，不仅阻碍其个人职业发展，更可能对整个机构的运营效率和声誉造成不利影响。

这样的痛点如何破解？记者从投顾学院了解到，学院决定探索出一套投顾职业全周期管理系统。学院不仅仅满足于提供一次性的培训课程，而是将每一位学员的学习与发展视为一个长期、系统性的成长项目。

学院方面称，希望通过构建一套完善的投顾全周期管理系统，实现从入行启蒙到专业成长的每一步都紧密相连、有序管理。这一系统不仅关注知识的传授，更侧重于能力的培养、价值观的塑造以及职业生涯的全方位赋能，确保每位投顾工作标准化、简单化、可复制化、可持续化。

广州投顾学院董事长陈海波透露，目前学院已经启动系统的建设工作。投顾学院认为，通过持续的跟踪、反馈与个性化指导，每位投顾都能及时识别并纠正工作中的偏差，同时获得必要的支持与资源，以最优状态迎接职业生涯的每一个挑战与机遇。学院期望通过这一系统，培育出更多兼具专业技能、高度责任感及卓越客户服务能力的投资顾问，携手促进金融行业的繁荣发展，迈向更加可持续的未来。

如何满足多元化需求？开发定制化课程

买方投顾建设是长线长投的制度体系建设之一。从发展趋势来看，以投资者为中心的新型买方投顾业态，着力改善投资者行为并为其配置适配的资产组合，减少投资者非理性行为，强化全周期陪伴，帮助投资者最大程度获得产品收益，获得长期获利体验，代表了财富管理行业转型的方向。

不难发现，每位投资者的财务状况、风险偏好和投资目标都有所不同，这意味投顾需要具备满足投资者专业性和系统性需求的能力。投顾学院方面，就通过金融教育创新，提出了定制化课程，这是精准对接企业需求的创新业务。

比如6月，投顾学院携手粤开证券开展了“基金投顾专题培训”。该培训作为学院首个券商定制班，实现了培训内容与企业需求的无缝对接，为粤开证券的业务发展注入动力。8月，投顾学院携手工商银行广州分行，举办了银行业内的首个定制买方投顾专题班，为工商银行广州分行发展买方投顾业务奠定了一定的基础。

搭建生态圈，投顾教育如何担起时代的责任？

随着金融市场的发展，财富管理业务模式正从传统的卖方模式向买方模式转型。投顾教育有助于培养以客户为中心的服务理念，推动财富管理业务的转型。目前来看，投顾教育在国内外财富管理转型中扮演着重要的角色，它不仅能够提升专业服务能力，还能够推动业务模式的创新和国际合作，促进整个行业的健康发展。

记者从业内了解到，今年3月，投顾学院与陕西证券期货业协会在西安举办了黄埔四期培训班，后在5月，又与上交所在上海举办投顾业务转型培训班。可以看到，成立于粤港澳大湾区、服务当地的投顾学院正在推动金融教育资源均衡分布、促进区域金融人才交流，有效扩大在全国范围内的影响力。

值得一提的是，随着中国的高水平对外开放不断深入以及经济社会的高质量发展，投顾教育有助于国内外财富管理机构加强全球视野，促进国际合作与交流，共享最佳实践和经验，提升全球资产配置能力。

今年4月，晨星（中国）2024年度投资峰会首次登陆中国，投顾学院作为此次峰会的支持单位，通过自身的学员网络和活跃的公众平台，吸引了众多行业资深人士参与。与会成员围绕投顾业态的未来趋势与财富管理的转型升级展开深度对话，这为促进国际先进理念与本土实践的融合提供了方式方法的有效参考。

投顾学院在促进国内外金融交流与合作的同时，也着力构建学习交流高端平台。记者了解到，7月，投顾学院举办了首期财富管理主题沙龙，汇聚了全国17家知名券商的28位高层管理者及业务负责人，围绕财富管理行业的高质量转型与一线投资顾问培训体系的建设等热点议题展开热烈讨论。

投顾学院方面告诉记者，学院将继续秉承“立初心、接地气、重投教、重配置、重陪伴”的办学理念，用专业而接地气的方式，不断优化教育资源，创新教育模式，为培养更多德才兼备、具有国际视野的投顾精英而不懈努力，相信在未来，投顾学院将成为国内乃至国际公认的投顾人才培育高地，为中国投顾行业的繁荣发展贡献更多智慧与力量。