随着中国金融改革的深化和数字经济的蓬勃发展，数字金融已成为推动经济高质量发展的重要引擎，证券基金行业在此浪潮中迎来了前所未有的发展机遇，同时也面临着种种新的挑战。

10月24日，“聚焦五篇大文章，投教助力金融强国”北京站暨“2024年世界投资者周”活动在中央财经大学举行，活动围绕“数字金融”主题，通过数字金融“成果展”和“专题分享会”，探索数字金融的未来发展趋势。

本次活动由北京证券业协会和财联社主办，中央财经大学管理科学与工程学院作为学术支持单位，中信建投证券、中国银河证券、中银证券、信达证券、国都证券、华夏基金、嘉实基金、建信基金、鹏扬基金、国寿安保基金、中金财富投教基地、华泰证券投教基地、山西证券投教基地、东吴证券投教基地、中信建投证券投教基地、华林证券投教基地等联合主办，吸引数百位业界同仁、高校师生及投资者参与，为数字金融相关投教活动的开展探索了新的路径，积累了成功经验。

数字金融成果展：金融机构的数字化转型

何为数字金融？简而言之，数字金融是指通过互联网及信息技术手段与传统金融服务业态相结合的新一代金融服务。数字金融的发展，不仅能够提高金融服务的效率，降低成本，还能够通过大数据、人工智能、区块链等技术手段，增强金融服务的个性化和精准性。同时，数字金融也是推动普惠金融发展的重要途径，有助于金融服务覆盖到更广泛的群体，特别是那些传统金融服务难以触及的小微企业和个人。随着技术的不断进步和创新，数字金融将继续在金融领域发挥其重要作用，为经济的发展和社会的进步做出更大的贡献。

在数字化浪潮的推动下，金融机构正经历着前所未有的转型。参与本次活动的金融机构通过视频、展板和折页等形式展示数字技术在提升金融服务的效率和安全性，以及为用户带来更加个性化和便捷的体验等方面的实践成果，吸引相关专业的师生驻足观看、互动交流。

在数字金融成果展中，证券行业和基金行业的数字化转型成果尤为引人注目。这两个行业正通过金融科技的力量，重塑服务模式和运营流程，以提高效率、降低成本，并增强用户体验。

证券行业正经历着从传统经纪业务向全面财富管理服务的转型。数字化转型使得券商能够利用大数据、人工智能、云计算等技术，提供个性化的投资建议和自动化的交易服务。基金行业则在数字化转型中更加注重数据的分析和应用。

数字金融前沿分享会：洞见与展望

数字金融作为金融业高质量发展的重要引擎，在全球范围内正经历着前所未有的变革。当前，世界各国的金融科技投资增长稳健，大模型、大数据等领域成为发展热点。展望未来，数字金融将围绕构建数字金融生态圈，由技术导向向场景、需求导向转变，塑造全新的互联网生态体系，而基于金融行业海量数据的AIGC（人工智能生成内容）将成为金融行业创新的核心驱动力。随着金融科技和服务场景的深度融合，多元智慧服务价值将更加凸显。

“数字金融未来展望”专题分享会汇聚行业一线大咖、技术专家和学者，共同研讨数字金融的最新成果，以及对未来趋势的深刻洞察。来自金融机构的专业人士及中央财经大学的师生济济一堂，共同聆听这一难得的行业前沿分享。

中央财经大学管理科学与工程学院院长刘志东教授首先发表了热情洋溢的欢迎词。刘院长在致辞中详细介绍了学院在人才培养方面的卓越成就，强调了学院与金融行业的紧密联系和深厚渊源。刘院长还介绍了学院在大数据与人工智能、计算金融等前沿领域的教学和研究优势，以及学院教师在金融智能决策、金融风险管理等方面的突出研究成果。他期待与会的专业人士和师生能够通过这次分享会，深入交流思想，共同探讨数字金融的未来发展趋势，为金融行业的创新发展贡献智慧和力量。

北京证券业协会负责人致辞表示，协会深入贯彻党的二十届三中全会、中央金融工作会议精神和新“国九条”部署要求，积极组织辖区金融机构谋划谱写金融“五篇大文章”开展深入的研讨，本次活动与“2024年世界投资者周”的主题不谋而合，协会希望通过举办“数字金融”成果展及专题研讨分享活动，搭建一个交流平台，汇聚辖区乃至行业智慧，让金融机构的专业人士和中央财经大学的师生共同探讨，产学研共进，相互借鉴启发，推动金融行业的数字化转型。青年学生是金融行业未来的建设者、资本市场未来的参与者。活动面向中央财经大学莘莘学子，展示了来自全国证券基金行业在数字金融领域的智慧成果，必将进一步丰富同学们对资本市场新质生产力的理解和认知，助力首都证券基金行业高质量发展，努力建设金融强国。

财联社副总编辑王全宝致辞表示，北京站是财联社“聚焦五篇大文章，投教助力金融强国”活动的第五站，期待通过数字金融的行业高水平展示和研讨，展示国内数字技术在金融机构中的前沿应用，并与业界学界专家共同探讨数字金融未来发展的前景与挑战。

主旨演讲环节，刘志东院长发表题为“数字金融赋能金融强国建设”的发言。他指出，数字金融是做好五篇大文章的基础和动力。在新一轮科技革命深入发展的背景下要做好任何一篇大文章，都离不开数字技术和数据要素的有力支撑。刘院长认为，中国的数字金融创新走在世界前列。我国已经形成了相对完善的数字金融的业态，塑造了移动支付和大科技信贷等领域的突出优势；打造了多元化的数字金融创新主体，科技公司和金融机构从错位竞争走向融合发展，共同在合规前提下守正创新；构建了扎实可靠的数字金融基础设施体系。中国数字金融的国际影响力逐渐形成，但还缺少从0到1的重大原始创新，关键核心技术的原创和研发能力距离发达经济体还有明显差距。

有鉴于此，刘院长对我国做好数字金融大文章提出若干政策建议，包括构建适配数字金融强国的常态化数字金融监管框架、面向全球市场进行数字金融强国建设、设立数字金融创新试验区等创新机制、攻关数字金融核心关键技术、锻造强大的数字金融人才队伍等五个方面。

刘院长的发言为与会者提供了一个关于中国数字金融发展全面而深入的视角，得到与会者的强烈共鸣。随后，业界的一线专家就数字金融在券商、基金等领域的应用实践进行主题分享。

中国银河证券数字金融中心负责人宋海洋分享了中国银河证券财富管理业务的数字金融实践。银河证券财富管理数字化转型，以解决客户需求为出发点，推进金融科技成果与财富管理业务发展的“双向融合”。

服务客户方面，中国银河证券面向个人客户打造智能交易工具、构建智能交易生态：将专业机构用的量化交易系统，通过场景化、产品化、标准化设计后，提供给中小投资者使用，帮助客户盯盘，自动完成交易；结合人工智能、大数据、云计算等技术，为投资者提供高效、便捷的服务体验；面向年轻客群推出更加智能化、个性化、有温度的投资平台。

赋能内部效率提升方面，中国银河证券充分发挥总部的数据、运营能力，分支机构的客户服务能力，协同开展公司客户的数字化经营，实现更高效的客户运营和转化；帮助员工完成一系列耗时的中后台工作，例如产品研究、客户收益分析、配置方案撰写等，员工能进一步优化产出附加值与投入时间的比例，将80%的时间和精力用在更高附加值的新客开拓、客户关系维护等工作上。

最后，宋总提出了当前券商财富管理数字金融创新面临的三大挑战：传统业务和金融科技的双向敏捷融合、数据治理要考虑业务需求一致性、合规风控与数字金融业务创新的平衡等，希望引发业界和学界的思考与探索。

中金财富数字化能力发展中心执行负责人朱虹以“券商全敏捷数字化转型实践”为题进行了分享。朱总介绍，中金财富的数字化转型聚焦于“客户增长”及“投顾产能提升”，旨在通过数字化转型实现业务的跨越式增长。中金财富在过去三年里投入了数亿的数字化成本，进行了组织架构的全敏捷转型，释放敏捷化组织新动能。中金财富在技术架构方面进行了升级，落地中台化财富管理架构，以用户体验为导向建设系统，并建设投研顾销一体化平台支撑买方投顾业务转型。

朱总认为，要建成全敏捷组织，对于传统金融机构而言，最根本的还是组织上的转型，包括组织方式、思维方式、文化建设等方方面面。为此，中金财富采取了一系列举措，比如，借鉴互联网公司的经验，打通信息技术部门与业务部门的壁垒，双方密切配合，实行OKR考核，快速响应和交付，等等。

通过这些实践，中金财富不仅提升了自身的服务质量和效率，也为金融行业的数字化转型提供了有益的参考和示范。

基金公司如何进行数字化转型？建信基金金融科技部总经理方清林分享了建信基金的做法。建信基金的数字化转型体系，核心在于其数据采集、存储、调度、治理、服务全技术体系的数据中台。依托这个中台，建信基金实现了投研、营销、风控、运营、管理经营的全流程数字化。

投研方面，建信基金搭建了将数据集成、因子挖掘、投资模型、策略配置和多策略融合为一体的量化投研体系，在提升量化研究质效的同时，有效地促进投研联动。

营销方面，建信基金建设渠道CRM系统，借助数字化能力，分析客户行为特征，洞察差异化需求，将适合的产品或服务以合适的渠道传递给客户。

风控方面，建信基金构建了包括事前风险识别、事中风险监控、事后风险跟踪处置的全生命周期智能风险管控机制。

运营方面，建信基金以端到端的方式建设运营一体化智能管控系统，促进业务从“人找事”向“事找人”转变，以生命周期管理为主线建立产品运营体系。

管理经营方面，建信基金建立管理驾驶舱和多层级战略管理仪表盘，驱动管理决策数字化。

大模型是数字金融研讨的热点词汇之一。财跃星辰副总裁万军在现场分享了金融垂直领域大模型的进展及适用场景。

万总介绍，财联社从2023年三季度开始尝试将AI应用于新闻采编业务，通过AIGC的方式赋能新闻采编业务，沉淀了一批AIGC商业化的产品和工具，如公告智能稿件、互动平台智能写稿等，内容准确度达到98%，生产效率从小时级达到分钟级提升。

就金融行业使用大模型的应用场景而言，财跃星辰可提供一揽子方案，基于财跃大模型底座，构建满足金融机构不同需求的专业智能体开发，包括效率提优、协同赋能、工作陪伴以及安全合规等方向，围绕金融机构不同的业务场景，包括智能资讯、智能投研、智能投顾、智能审核等业务需求，设计有效的专属工具完成落地的需求。

主持人：中央财经大学管理科学与工程学院副院长 荆中博

在最后的圆桌讨论环节，建信基金金融科技部总经理方清林、嘉实基金数据科技部总监汪松良、中金财富数字化能力发展中心执行负责人朱虹、华夏基金金融科技部副总经理李雷、中央财经大学管理科学与工程学院投资系副教授陈暮紫、财跃星辰副总裁万军等嘉宾就数字金融相关议题进行了深入探讨。

大家普遍认为，数字金融的创新发展是整个行业的共识与重要方向，金融机构正不断加大投入，加速推进数字化转型，以适应这一变革趋势。

在大模型技术的应用方面，虽然最初的神秘感已经逐渐褪去，但其在金融领域的实际价值和应用潜力得到了广泛认可。大模型不仅在金融分析、风险管理、客户服务等多个领域展现出其强大的辅助能力，而且正在成为金融行业日常工作中不可或缺的工具。

在数字金融的产学研合作方面，嘉宾们强调，基础研究是推动数字金融创新的基石，高校和研究机构在理论探索和技术创新方面具有不可替代的作用。他们期望这些机构能够与业界更紧密地合作，将研究成果转化为实际应用，特别是在具体的业务场景中，提供更多实用的解决方案。

随着数字金融成果展和专题分享会的圆满落幕，我们见证了数字金融最前沿的创新和实践。这些成果不仅展示了数字金融的强大潜力，也为行业未来的发展方向提供了宝贵的洞见。参与者们的热情交流和深入讨论，进一步证明了数字金融在推动经济发展和创新中的重要作用。

在未来，我们期待这些技术和理念能够转化为更多的实际应用，为用户带来更便捷、更智能的金融服务。同时，我们也坚信，通过持续的探索和合作，数字金融将继续引领金融行业的变革，助力中国建设金融强国。