粤港澳大湾区作为改革开放的排头兵，始终走在创新发展的最前沿。《广州市大力发展投资顾问业态的若干措施》（以下简称《措施》）于2024年4月10日正式发布，是国内首个促进投顾业态发展的政策性文件，旨在努力将广州建设成为全国投顾行业的领军城市。《措施》亦被称为“投顾十条”，涵盖了投顾产业的顶层设计、培训体系、人才建设、申请牌照、机构转型、落户支持、金融科技、跨境理财、生态营造、风险防范等十个关键领域，以推动和支撑广州市投顾业态的发展。

粤开证券积极响应政策号召，推出了“粤管家”财富管理服务品牌，深耕投资顾问业务，践行买方投顾转型。“粤管家”财富管理品牌以陪伴式服务为特色，通过“粤管家投资顾问、粤管家私人财富、粤管家企业服务”三大服务体系，构建陪伴客户“个人、家庭、企业”成长的产品与服务，致力于打造精品特色财富管理机构。

粤开证券投顾业务转型，是在买方投顾模式逐渐成为业内认可和关注的方向下开展的。买方投顾模式的核心在于以客户利益为中心，站在投资者（买方）的利益视角提供投资顾问和资产配置服务，是在传统的卖方投顾以股票交易和基金销售获取佣金模式之上的服务理念升级。粤开证券通过“粤管家”服务体系的推出，积极向“买方投顾”模式转型，以“资产配置、科学投资、陪伴服务”为方向打造买方投顾产品与服务体系。

贯彻买方投顾服务理念 加快发力投顾业务

在向“买方投顾”模式转型的过程中，粤开证券从多个维度发力，包括投顾产品与服务体系建设、投顾团队建设、投顾平台建设、投教基地建设、投顾生态圈建设等，以全方位提升投资者服务质量，进一步发挥好券商作为社会财富“管理者”的功能性角色。

在投顾产品与服务体系建设方面，公司积极践行买方投顾理念，围绕客户需求不断升级产品与服务体系。自“粤管家”品牌发布以来，陆续推出了FOF产品体系、公募50与私募50精选产品体系、定制资管产品体系、ETF策略体系等，旨在为客户提供多元化的资产配置服务。2024年以来，公司进一步推出了“投顾宝、财富宝、企业宝”系列产品体系，逐步实现投顾业务的产品化、标准化、体系化。其中“投顾宝”系列产品为包含精品资讯、投顾策略、投资工具等在内的投顾产品服务包；“财富宝”系列产品为服务财富类客户的资管产品体系，由公司资管条线与财富条线联合研发，以满足客户稳健理财需求为主要发展方向；“企业宝”系列产品是根据企业客户需求打造的专属理财产品体系，兼顾产品的安全性、灵活性、收益性需求。2024年以来，公司投顾业务签约客户资产已达近百亿元，投顾客户的收益水平也有较为显著的提升，投顾业务综合创收从数百万元级别增长至数千万元级别。

在投顾团队建设方面，粤开证券始终坚持全方位培养与专业化转型的人才策略，持续提升团队服务能力。全国近70家分支机构配备了近500名投资顾问，逐步实现业务一线员工投顾持牌的专业标准。2024年，公司已举办三期投顾业务转型专场培训活动，邀请广州投顾学院、盈米基金等专业机构全方位为投顾业务赋能。在探索互联网投顾IP打造方面，公司推出了“投顾IP星计划”，正致力于首批30名明星投顾IP的打造，参与投顾业务转型培训的投顾已有近300名。公司2024来以来新增私人财富顾问近100人，并优化了私人财富顾问考核体系，强化客户资产保有量和财富增长水平等考核指标。

在投顾平台建设方面，公司持续探索通过金融科技赋能投资顾问业务。2024年7月，“粤管家”App焕新上线，以“资产配置、科学投资、陪伴服务”为设计原则和研发方向，不断升级系统功能和优化用户体验。App陆续推出一系列高效、简易、便利的智能化投资理财工具，包括AI智能网格交易、智能T0交易、智能条件单、AI策略商城、AI天天好股、账户诊断工具等，帮助投资者省心投资、理性投资、智能投资，打造“科学投资”服务体系。公司与盈米基金深度合作打造的输入型基金投顾策略超市“基金管家”已在“粤管家”App上线运行，为投资者提供由专业基金投顾机构打造的优质投资组合策略。

在投资者教育与服务方面，公司线上线下结合，不断提升客户服务的覆盖面与服务水平。公司相继在北上广深等多个城市举办投资策略会，并于近期开展了“粤管家”投顾中国行系列活动。2024年暑期，公司组织了“未来菁英”高净值客户子女夏令营活动，获得客户广泛好评。在线上服务方面，2024年以来“粤管家”财富直播间的直播场次已经超过300场，场观人数也在不断增长。公司投资者教育基地入选资本市场投教“星火计划”首批成员单位，连续获得投教基地考核“优秀”评级。

稳健理财就选粤管家 贴心服务私人及企业财富管理

在高净值客户与企业客户服务方面，粤开证券秉承“专业、专属、全方位”的服务宗旨，构建了“1+1+N”投顾服务模式。在该服务模式下，每位客户都能享受到由财富顾问、产品经理及N个专家团队成员共同提供的服务。通过以投研驱动投资，以稳健理财为特色，持续跟踪市场动态、精选全市场产品、多策略产品配置，为客户提供专属的资产配置方案，助力客户实现财富的保值与增值。

2024年前三季度，粤开证券新开有效户数量、新增企业客户数量、公募基金持续营销规模、企业客户产品配置规模均大幅提升；私募类产品代销规模同比增长约80%，资管产品销售规模同比增长超100%，机构经纪交易额同比增长约30%；公司股票基金交易市场份额及融资融券业务市场份额也实现了稳步增长。这些业绩指标持续增长反映了公司在财富管理业务领域的专业实力和市场竞争力在不断提升，公司将持续升级产品体系和提升服务水平，致力于为客户提供更高品质的财富管理服务。

打造投顾业务生态圈 协同构建广州投顾服务产业新生态

2023年11月，粤开证券联合广发证券、易方达基金等多家券商、公募基金和销售机构，合资成立广州投资顾问学院，致力于打造投资顾问领域的“黄埔军校”。广州投资顾问学院作为第一家投顾人员专门培训机构，搭建“ASK”课程体系，旨在为行业培育真正以投资者利益为中心的“投顾新军”。

同期，粤开证券与广发证券、万联证券、易方达基金、广发基金等单位共同出资，成立了广州投顾产业链创业投资基金。广州投顾产业链投资公司作为专注于投顾生态塑造的母基金，是广州投顾产业链上下游各类服务机构集群发展的“业态孵化器”。

对标发达国家成熟资本市场生态，在金融基础设施建设完善的背景下，投资顾问及相关产业成为新的业务焦点。广州投顾产业链创业投资基金专注于孵化和投资投顾产业链上下游的优质独立投顾、投顾服务机构和金融科技公司，通过资本市场赋能产业发展，促进投顾服务产业业态的创新升级。通过这一战略举措，公司投顾服务的业务模式和业务质量有望实现新的突破，同时更是为大湾区金融机构投顾服务的生态建设贡献力量。

广开控股集团一体化金融服务体系 描绘一级市场买方投顾服务体系新蓝图

在“投资、投⾏、投研”三投联动业务模式的引领下，粤开证券下属直投子公司粤开资本在一级市场投资了以星河动力、小鹏汇天、阿维塔、安济盛为代表的新质⽣产⼒项⽬，同时联合⼴开控股下属企业凯得⾦服集团，从企业孵化培育到成⻓壮⼤，提供全周期的陪伴式综合⾦融服务。

粤开证券研究院为粤开证券整体投研能力及企业服务能力提供强大支持。研究院通过打造宏观经济、财税研究、大湾区研究和产业研究高地，致力于实现服务国家大局、凝聚社会共识和推动公司业务发展的三重价值。粤开证券首席经济学家、研究院院长罗志恒在今年内多次受邀参加由中共中央政治局常委、国务院总理李强主持的经济形势座谈会，就当前经济形势和下一步经济工作提出建议；近期研究成果《城投转型向何处去》一经出版收到业界广泛好评。

粤开证券股东⼴州开发区控股集团有限公司（简称“广开控股”）以科技⾦融为主业，涵盖金融、科技、园区三大板块，目标打造国内⼀流科技⾦融平台。依托广开控股集团强大的平台资源，粤开证券进一步触达股权投资一级市场，探索金融创新业务前沿，描绘一级资本“买方投顾”业务新蓝图。

2024年9月，广州市首单产业园区基础设施REITs项目——易方达广州开发区高新产业园REIT在深圳证券交易所正式上市，该项目既是为长期资本提供优质的金融产品，同时进一步引导金融活水流向“实”处，实现投资者与实体经济主体、与大湾区经济发展实现共赢。

在控股股东广开控股的大力支持下，粤开证券买方投顾服务体系不断完善，并不断探索金融创新前沿，构建一流的产品与服务。展望未来，公司将充分展示作为大湾区券商的社会责任感，积极践行国家战略方向，体现国企责任担当，将“粤管家”财富管理品牌打造成为大湾区买方投顾服务体系的靓丽名片。