财联社9月24日讯 9月20日，由上海报业集团指导，财联社、陆家嘴管理局联合主办的“2024上海全球资产管理年会”在陆家嘴成功召开。在主题为“资管行业数字化转型的机会与挑战”的圆桌论坛上，东吴期货副总经理刘和剑发表了精彩观点。

期货公司可能是整个金融行业中数字化转型最早的业态，刘和剑表示，不管是柜台系统，还是交易系统，都有鲜明的行业特征，如T+0、日内、多空双向等等，数字化程度较高。

随着数字化技术对资产管理行业的渗透，部分业务环节已经有了人工智能的影子。在投研领域，刘和剑介绍，AI快速处理和分析大量市场数据，辅助投资决策。人工智能系统一天可以读一千份研报，其挖掘因子效率、策略开发效率，相较于传统人工或者简单的数字化手段呈指数级提升。

衍生品行业结构复杂，品种不光有现货、期货、期权，交易场所还分场内、场外等等。刘和剑表示，衍生品资产的组合运作，其风控问题不是人力或传统数字技术能处理的。智能化风险管理系统能够实时监控市场数据异常，基于复杂情境做出预判，从而提前采取措施保护投资组合价值。

刘和剑认为，数字化技术还能帮助机构在运营环节做减法。资产管理行业在报表报送等日常运营方面有一系列非常规范的要求和流程，嵌入数字化的理念或手段后，可提升资管机构的运营效率和运作体验。

在销售环节，刘和剑介绍，数字化手段帮助营销人员精准触达客户，对客户画像、资产配置偏好、财富管理需求会有精确分析。AI与GenAI工具的融合，能够精准打造营销内容，通过智能分析内部研究数据，进行深度挖掘，为销售团队提供精准导航，提升客户转化效率。

对于大模型的应用，刘和剑表示，券商的“百模大战”证明行业对此有需求。大模型技术可实现复杂事物的“听得懂、可交流”，其在资管行业的应用远远比想象的多。仅以智能客服为例，在资管行业标准及投资者行为模式日益变化的背景下，大模型可以帮助客服系统不断进化，提升客户服务体验。