财联社9月23日讯 9月20日，由上海报业集团指导，财联社、上海陆家嘴管理局联合主办的“2024上海全球资产管理年会”在陆家嘴成功召开。在资管年会主题为“资管行业数字化转型的机会与挑战”的圆桌论坛上，太保资产首席信息技术官喻滨发表了精彩观点。

积累高质量的数据资产，并有效应用于业务是机构数字化转型的关键。喻滨认为，为建立数据能力，机构有四点工作要做。

由于保险资管行业长期缺乏统一的数据标准，首先要建立公司级的数据标准。公司集中式的数据仓库承载公司制定的数据标准，统一不同源头系统数据的“度量衡”，实现多源数据整合和沉淀，积累数据资产，才能为数字化转型打下基础。

数据资产的关键是数据的质量，所以要体系化进行数据治理，把好质量的数据才能进数据仓库。数据治理要依靠系统平台，投入少量人力，实现每日对新增数据的质量检查，完善考核评价机制推动业务侧数据问题的及时快速解决，持续保障数据资产质量。

第三是统一数据流转路径，即使用数据的来源要明晰。各个使用数据的业务场景，源头数据都来源于公司集中的数据仓库。新增加的数据指标都要经过统一的管理过程，始终保障数据流转的规范和可控，保证数据使用者对数据质量的信心。

最后，降低用户使用数据的壁垒。在化解用户使用壁垒方面，喻滨介绍，可建立全公司统一的数据权限管理体系、数据指标管理体系，加强数据可视化，推出BI报表工具、员工自助式获取数据的智能助手、Excel取数插件等多种数据服务体系。

虽然保险资管公司坚持价值投资，对数字化新技术的应用比较审慎，但不可否认，人工智能等新技术对于业务日常的运作确实带来很大的便利。喻滨认为，通过技术手段去改良工作方式，让同事可以更加高效，更加愉悦地完成工作，是应用新技术的目标。

喻滨介绍，太保资产建立了文档解析平台，用于解析研究报告，解决投资经理高效看研报、高效搜索数据的需要。文档解析平台还能帮助业务运营环节从文档中提取要素，简化录入并提升录入准确性。

此外，在大模型的应用上，太保资产试水建立员工制度助手，放入公司各类规章制度，方便员工特别是新人解答相关制度上的问题。后结合市场部有大量的临时性服务B端客户数据需求的场景，建立员工数据助手，解决了市场部人员不在办公室又要及时获取客户购买公司产品信息的问题。

喻滨表示，高新技术并不一定要用在公司最核心的领域，可能在日常的运营场景、客户服务场景就有很多需求，可以通过人工智能手段提升工作效率和工作体验。