开栏语：二十届三中全会对进一步全面深化改革、推进中国式现代化作出了重要战略部署，将有助于提升资本市场风险偏好，在更长期的维度上带来改革红利。作为重要参与者和建设者，证券基金业正迎来高质量发展的历史性机遇。为更好深入学习、贯彻会议精神，财联社特别开设证券基金业“学习贯彻二十届三中全会精神”专栏，邀请百家机构分享学习心得，展望发展前景。

党的十八大以来，以习近平总书记为核心的党中央从战略全局出发，加强对金融工作的全面领导和统筹谋划，积极探索新时代金融发展规律，不断推进金融实践创新、理论创新、制度创新，逐步走出一条中国特色金融发展之路。

最新召开的二十届三中全会为我们进一步指明了中国特色金融发展之路的前进方向和重点，会议审议通过的《中共中央关于进一步全面深化改革 推进中国式现代化的决定》（以下简称《决定》）锚定推动金融高质量发展、加快建设金融强国的目标，对金融体制改革作出前瞻性、系统性的顶层设计。

中欧基金坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习《习近平关于金融工作论述摘编》，积极贯彻落实二十届三中全会精神、中央金融工作会议精神和新“国九条”要求，把握建设金融强国对资本市场高质量发展提出的新要求，力求满足实体经济和人民群众多层次多样化的金融服务需求。

围绕金融“五篇大文章”找准发力点

《决定》再次强调了去年中央金融工作会议提出的金融“五篇大文章”，即积极发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，加强对重大战略、重点领域、薄弱环节的优质金融服务。完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制。

金融要为实体经济服务。做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，则是金融服务实体经济高质量发展的重要着力点。

公募基金行业作为金融体系的重要一环，应围绕“五篇大文章”找准发力点，为中国式现代化发展注入新动能。中欧基金将公司发展战略、具体实践与“五篇大文章”的战略布局紧密结合，进一步提升服务居民理财需求、服务实体经济和国家战略、服务资本市场改革发展的能力，为推动公募基金行业高质量发展贡献自身力量。

1、发力科技金融，支持科技创新

科技金融旨在通过金融服务支持科技创新和科技型企业的发展。科技金融是五篇大文章之首，也是对金融行业推动科技创新和经济发展提出了高标准、高要求。

习近平总书记指出，科技金融要迎难而上、聚焦重点。作为专业机构投资者，公募基金应当发挥“金融服务实体经济”的作用，引领社会资金向战略性新兴产业、高新技术产业聚集。

近年来，中欧基金持续逆势布局科技相关权益基金，成立芯片、机器人、科创100等5只相关指数基金，力争发挥资源配置优化、价值发现和市场引领作用。

未来，中欧基金将进一步加强对科技型企业的投研工作，特别是中小科技企业和初创科技企业，并增加对这些优质科技类公司的关注与投入。

2、融入绿色金融理念，助力实现双碳目标

习近平总书记指出，绿色金融要乘势而上、先立后破。中欧基金积极将“绿色金融”理念融入公司的投资策略和业务发展中，具体而言：

在ESG投研体系建设方面，公司在2021年加入联合国责任投资原则组织（UN PRI），将ESG因素纳入投资决策和所有权实践，最大程度地降低风险并创造价值；同时在内部逐步构建起一套完善的ESG投研政策。2023年，中欧基金的投资、研究和风控团队合力协作，在标准化选股流程基础上，进一步细分整合ESG因子，加强对投资标的的ESG评估，确保所投资的企业在环境、社会和治理方面具有良好的表现。

在对接“双碳”战略方面，公司的碳中和主题基金——中欧碳中和混合型发起式证券投资基金2023年运作良好，份额稳步增加，投资运作依旧聚焦减碳路径所涉及的相关产业链和行业，从碳排放源出发，通过投资电力行业脱碳化、工业行业节能化、交运行业电力化、建筑行业绿色化等相关上市公司，助力实现碳达峰、碳中和目标。

在投资者服务方面，近年来中欧基金借助线上线下各类渠道，举办了多次投资者教育活动，普及碳中和与绿色投资知识，引导投资者理性、科学地参与碳中和基金和绿色投资。

3、践行普惠金融，以广大投资者利益为先

习近平总书记提出，中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化。公募基金应践行普惠金融，积极落实二十届三中全会提出“助力居民财产性收入增长”的要求，为广大居民提供高质量、多元化的金融产品及服务体系。

中欧基金近年来致力于打造“专业化、工业化、数智化”的现代投研体系，实现标准化生产流程，提升“中欧制造”的投研能力。基于此，我们构建了股票、债券、多资产和量化四大投资板块，为客户提供更高质量的多元化策略产品。

普惠金融旨在实现金融服务普及化和均等化，其核心是确保社会各群体都能以可负担的成本获得适当的、有效的金融服务。

在产品方面，公司2023年第一时间响应号召，调低旗下部分权益基金的管理费率及托管费率；同时参与了首批与基金规模挂钩、与基金业绩挂钩、与投资者持有时间挂钩的浮动费率产品创新，更好地满足广大投资者的投资理财需求，降低投资者的理财成本。

在服务方面，2023年公司积极配合中基协“一司一省一高校”及“基金行业话养老”两大专项活动，跨越7大省市，完成实地线下投教活动19场。

4、深耕养老金融，提升服务中长期资金能力

习近平总书记指出，养老金融要健全体系、增进福祉，要有针对性地丰富养老金融产品供给，更好满足日益多样化的养老金融需求。

公募基金已成为养老金融的中坚力量，截至2024年一季度末，基金管理公司管理的养老金规模达5.05万亿元。围绕不同群体、不同阶段人群的中长期资金投资需求，公募基金应当丰富产品工具供给，加强提供解决方案的能力，力争提升长期投资业绩回报，共同培育“长钱长投”的市场生态。

中欧基金将养老业务作为公司重点战略业务，2018年成为业内第一批发行养老目标基金的基金管理公司。在产品布局上，创设了品类丰富的全产品线，不断提升投顾服务与解决方案能力。截至2024年6月，公司已成立6只TDF产品、4只TRF产品，规模合计25.61亿元；其中，9只养老基金已上线Y份额（数据来源：基金定期报告，截至2024.6.30）。在投教陪伴上，通过举办“525养老投资日”、“养个习惯到老”等投教活动，助力养老知识的科普和养老投资意识的持续唤醒，真正帮助投资者“投资更好的养老生活”。

5、加快数字化转型，全面提升金融服务质效

习近平总书记指出，数字金融要把握机遇、重视安全。随着科技的不断进步，数字金融在资管行业各领域得到了广泛的应用和快速的发展。中欧基金将数字化转型视为重要战略，通过深度整合人工智能、大数据等技术，在各业务领域均取得了显著成效。

在交易风控方面，公司在传统技术基础上应用BERT和Siamese网络、OCR等人工智能技术建设了一套成熟、完整的“智能交易对手管理系统”。从交易对手风险管理的要点、交易对手风险监控等多方面完善交易对手风险管理。

在客户服务方面，公司引入智能IVR系统，通过使用语音识别(ASR)、自然语言处理(NLP)和机器学习等技术自动、精准、全天候处理客户查询，减少人工客服依赖，大幅降低运营成本，提升客户的服务体验和满意度。

在数字化营销方面，公司搭建企业级大数据平台，分析和挖掘海量用户数据，构建出客户360度标签画像，极大提升营销转化率及客户粘性，同时逐步构建起贯穿客群全生命周期的运营环节管理体系。

展望未来，中欧基金将继续深入学习贯彻党的二十届三中全会精神，以《习近平关于金融工作论述摘编》为行动指南，坚守初心，提高站位，不断提升金融服务能力和水平，为推进中国式现代化贡献公募力量。

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