①港股券商板块3个交易日平均上涨52.24%,申万宏源香港涨219.28%; ②当前券商股溢价率平均数为71.63%,较节前下滑78.56个百分点。
财联社8月28日讯(记者 林坚)随着上市券商2024年半年报陆续披露,基本面承压已渐成既定事实,营业收入及净利润双降的券商居多,仅个别券商表现脱颖而出。8月28日晚间,财达证券发布2024年半年报,上半年实现营业收入10.93亿元,同比下降11.04%;净利润2.41亿元,同比下降41.07%,此外,公司资产总额476.57亿元较上年末增长2.05%,
符合行业整体预期。
具体到业务收入来看,财达证券财富经纪条线、资管条线表现比较突出,投行、投资业务有所滑坡。根据半年报,公司今年上半年经纪业务手续费净收入的同比增幅约为1.69%;投行业务手续费净收入的同比下降约为6.39%;资管业务手续费净收入的同比增长约为297.99%。自营业务收入方面,若按“公允价值变动+投资净收益-联营合营企业投资净收益”公式计算,自营收入约在3.4亿元,2023年同期约为7亿元,收入出现腰斩。
财达证券上半年业务收入情况
经营情况承压之下,经过记者梳理,财达证券半年报有以下关注点值得注意:
一是财富管理转型持续推进,数字化赋能持续兑现。半年报披露,公司把握客户结构和产品“两个结构”优化,探寻跨越式发展的核心增长极;持续加强财达股市通APP数字化运营服务,重塑业务流程;此外,探索大模型等人工智能技术在财富管理与投顾服务中的应用。从战略视角来看,财达证券多次强调,公司财富管理业务服务理念全新升级,金融赋能逐渐发力,服务客户能力明显提升。
二是债券承销业务持续稳健增长,资产证券化业务规模快速提升。上半年,债券承销业务累计完成各类信用债券(公司债券、企业债券)承销75期,实际承销规模216.6亿元,较去年同期增长33.8%;资产证券化承销规模21.89亿元,较去年同期增长423.68%;地方债参团27家,累计分销94.43亿元,较去年同期增长132%。
三是在并购重组业务方面有所发力。据半年报披露,年初专门设立“并购重组部”,推动建设并购标的库,形成并购重组业务“蓄水池”,持续挖掘并丰富业务储备。
四是资管业务有所增长。公司资产管理业务存续产品163只,产品净值规模284.55亿元,同比增长47.49%。
五是投资业务方面,债券投资超额完成半年度目标;权益投资中,市场中性策略表现最为突出,在2月份量化私募同类中性产品普遍出现6%至10%巨幅回撤的市场情形下,市场中性量化策略未出现亏损且在节后市场反弹创出新高,较主流私募基金表现优异,有效降低了权益市场大幅单边下跌影响。
六是截至今年上半年,财达证券作为一方当事人涉及的标的金额超过1000万元的尚未了结的诉讼或仲裁案件还有八件。
七是用人管理方面,公司经理层成员任期制和契约化管理签约率均达到100%,分管各业务条线的职业经理人全部到位履职,“职级决定工资,贡献决定绩效”的分配机制有序铺开。
值得关注的是,今年上半年,财达证券高管层至少两位到龄退休,一位是董事长翟建强,另一位是副总经理张元。随着翟建强退休,财达证券新董事长张明的接棒受到期许,这也是行业对财达证券接下来发展前景的聚焦所在。
财达证券2024年上半年业绩表现
财富管理转型持续推进,上半年亮点多
包括2023年半年报、年报以及最新的2024年半年报,均可以看到券商传统经纪业务展业难度加大,向财富管理转型的进程加快。财达证券也在今年半年报内提到了这一点,公司多举措推动财富管理与机构业务发展转型。
一是以专业意识促进客户营销服务与产品体系建设,把握客户结构和产品“两个结构”优化,探寻跨越式发展的核心增长极。
二是以深化改革促进机制创新与管理优化,深入推动考核激励机制建设,加快金融产品、数字金融、投资顾问等专业人才引进。
三是以饱和理念促进执行力持续提升,以市场为导向,以客户为中心,不断丰富总部饱和式供给,满足一线分支机构客户需求。
四是持续致力提升投资者教育工作质效,创新服务模式,拓宽服务领域,依托实体和数字投教基地,不断增强与交易所、监管机构、行业协会、学校及媒体等合作力度,联动公司各分支机构,通过走进上市公司、社区宣讲、投教讲座、线上直播等多种形式开展投教活动。
财达证券推动财富管理与机构业务数字化转型发展。持续推动以总部赋能和科技赋能为手段,深入推进客户端和金融产品“两个结构”优化,运用数字化手段赋能业务转型升级,建设运营零售客户一站式数字财富管理平台“财达股市通”APP、机构客户一体化投资交易服务平台“财达北极星”、理财顾问一站式数字展业平台“财达理财师”APP,优化财富管理与机构业务的服务体系,提升客户体验和服务效率,拓展服务渠道和服务边界,增强客户服务的可得性与便利性。
财达证券称,公司持续加强财达股市通APP数字化运营服务,重塑业务流程,优化客户体验,创新服务模式,兼顾安全合规。充分发挥数字化优势,基于客户基本特征和风险偏好、历史交易和线上行为数据,利用算法模型,寻找核心业务潜在客户,通过场景化活动运营,转化高意向客户,充分发挥服务线上化、业务数字化、运营场景化的乘数效应。
一是打造产品标准化,搭建完善一站式零售客户服务平台。
二是打造运营差异化,以客户为中心,开展饱和式矩阵化场景运营,涵盖资讯类、理财类、活动类、体验类板块,形成数字化运营闭环。
三是打造服务特色化,建立“数据+投教+投顾+交易”模式,运营财达智投、财达直播、云条件单等特色功能,探索大模型等人工智能技术在财富管理与投顾服务中的应用。
区域性券商扎根河北,多项活动围绕展开
作为区域性券商,财达证券是河北省国资委旗下唯一一家券商,公司“立足河北、熟悉河北”,主要业务、骨干团队、分支机构均位于京津冀区域内,长期深耕河北资本市场,财富管理、投资银行等业务在省内市场占有率名列前茅。
根据半年报披露,公司明确以“打造‘特色化、精品化’区域一流券商”战略发展目标为引领,聚焦“三个坚持”持续发力,即坚持内生发展与外延扩张“双轮驱动”高质量发展,坚持在融入河北省产业发展需求中做大做强,坚持在服务新质生产力的发展需求中实现新突破。
此外,公司聚焦财富管理、证券投资、投资银行、资产管理及各子分公司“五大业务板块”,对标行业、担当有为,全方位提升公司业务核心竞争力;充分发挥党的建设、市场化改革、
人才强企、科技赋能、合规风控质效、文化引领“六大支撑作用”,全面激活公司发展内生动力,推动公司实现更高质量可持续发展。
自成立以来,财达证券以“服务河北实体经济实现高质量发展”为出发点和落脚点,积极开拓河北市场。半年报显示,公司上半年组织开展10余场“金融赋能区县行”活动,为中小企业提供差异化服务,推进优质金融服务下沉到石家庄、雄安新区、邯郸、保定、衡水、张家口等地市所辖区县。
财达证券称,公司将以服务河北融入京津、促进经济转型升级大局为切入点,以全面落实京津冀协同发展、高质量建设雄安新区重大战略为服务重点,充分借助北京、天津在人才、信息、资金、资源和政策等方面的优势,矢志“金融报国”,苦干实干、奋力赶超,推动实体经济借助资本市场实现更好更快发展,为建设经济强省、美丽河北贡献力