财联社5月25日讯（记者 闫军）秉承为百姓理财保驾护航和让养老更安全的理念，引导银行理财与养老金管理人更加注重保护投资者利益，遴选出优秀的银行理财与养老金产品及管理人，促进行业高质量发展，济安金信与财联社勇于承担社会责任，秉持公平、公正、公开的原则，共同发起并主办银行理财产品及管理人“群星汇”和养老金产品及管理人“群星汇”两大资管行业重量级奖项。

济安金信作为知名持牌基金评级机构，是全市场唯一一家专注做银行理财产品及产品管理人评级、养老金产品及管理人评级的评级机构，是国内同时具有基金评级和基金评奖的两家独立第三方评价机构之一。财联社是财经领域最具影响力的媒体。济安金信与财联社两家主办方在学术支持单位中国人民大学金融信息中心支持下，携手上海金融与发展实验室、中国资产管理人论坛、中央财经大学中国银行业研究中心、中国社科院保险与经济发展研究中心等战略合作伙伴和战略合作媒体新华网将于5月26日隆重举办银行理财产品及管理人“群星汇“和”养老金产品及管理人“群星汇“颁奖典礼表彰优秀投资管理者。现济安金信与财联社共同公布评奖规则与奖项设置。

银行理财产品及管理人“群星汇”评奖机构、评选规则与奖项设置

1. 基本情况

奖项名称：银行理财产品及管理人群星汇

主办单位：济安金信 财联社

学术支持单位：中国人民大学金融信息中心

战略合作伙伴：上海金融与发展实验室、中国资产管理人论坛、中央财经大学中国银行业研究中心

战略合作媒体：新华网

奖项理念：为百姓理财保驾护航

评选原则：公开、公平、公正

评选周期：每年评选一次

评奖背景：

2018年4月27日央行、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合发布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（简称“资管新规”），由此拉开了我国金融机构资管领域改革的序幕。资管新规明确要求资产管理业务不得承诺保本保收益，过渡期内打破刚性兑付，其核心要义就是通过理财净值化管理，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念，打造“真资管”的市场环境，推动市场回归本源。

在资管新规的大框架下，作为资管行业的重要组成部分，银行理财业务迎来合规整改、净值化转型的浪潮。银保监会陆续颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》《商业银行理财子公司管理办法》及《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法（征求意见稿）》等一系列配套文件，来统一银行理财产品在产品发行、销售管理、投资运作、风险控制等各方面的监管标准。

2021年底资管新规过渡期正式结束，投资者传统观念里保本保息的银行理财产品正式退出历史舞台，银行理财子公司相继设立，理财产品市场进入净值化新时代。但是由于产品数量庞大、产品形式复杂多样，投资者和销售机构在获得丰富选择的同时也面临着较高的评价选择难度。因此济安“群星汇”是基于济安金信银行理财评价体系设立系列奖项，旨在嘉奖历史业绩表现突出的银行理财产品和管理人，为投资者和投资机构的选择提供参考依据。

2. 评选对象

（1）理财产品类奖项

参评银行理财产品评级需为产品期限或存续期限满1年，业绩披露完整且处于正常存续状态的现金管理类、固收类、权益类、混合类和商品及金融衍生品类净值型公募银行理财产品，且同类理财产品数量需满足济安评级相关标准。

（2）理财产品管理人类奖项

参评银行理财产品管理人需为旗下拥有存续满1年产品的理财产品管理人（包括商业银行及理财公司）。

3. 评选规则

奖项评选基于济安金信银行理财产品及管理人评级进行，该评级体系坚持在严格分类的基础上进行类内评级，依据不同类别理财产品的设计初衷与特征，进行类内多因素评级，评价维度包括盈利能力、抗风险能力、业绩稳定性、择时能力，另外结合银行理财产品的发行及运作特性，特别引入了基于央行宏观审慎评估体系（MPA）核心指标设计的宏观审慎评级，对理财产品管理人进行风险评估并纳入评价体系。

采取同类产品分层、归并、综合的等级评价体系，遵循产品的类型特征，突出主题维度与评价尺度，并在指标模型方面有所创新。

4. 奖项设置与评奖方法（理财公司与商业银行分开颁奖）

养老金产品及管理人“群星汇”评奖机构、评选规则与奖项设置

1. 基本情况

奖项名称：养老金产品及管理人“群星汇”

主办单位：济安金信 财联社

学术支持单位：中国人民大学金融信息中心

战略合作伙伴：中国社科院保险与经济发展研究中心

战略合作媒体：新华网

理念：让养老更安全

评选原则：公开、公平、公正

评选周期：每年评选一次

评奖背景：

2013年，人社部发行养老金产品，开启了中国职业养老金的产品化时代。在人社部的持续规范管理和严格监管下，养老金产品规模从2013年的149亿元增加至2022年底的2.17万亿元，投资运作的养老金产品数量595只。近三年来，养老金产品规模占企业年金和职业年金市场规模的比例一直维持在43%以上。经过10年的快速发展，养老金产品已经成为养老金投资的有效投资工具，回顾十年发展历程，养老金产品实际运作中还存在非公开发行和定制产品等情形，展望养老金产品发展，为了有效规避养老金投资过程中的各种风险，引导养老金市场有序规范发展，促进养老金产品市场高质量发展，独立第三方评价机构对养老金产品进行专业评价是非常必要的，也是可行的。

济安金信作为国内同时具有基金评级和基金评奖资质的两家独立第三方评价机构之一，2021年开始养老金产品评级工作，作为权威第三方评价机构，济安金信发挥专业评级优势，与财联社共同发起主办，联合多家国内研究机构、专家、媒体合力打造中国养老金产品及管理人五星品质大奖，遴选出表现优秀的养老金产品及管理人。

2. 评选对象：

（1）养老金产品

养老金产品是企业年金投管人发行的面向企业年金和职业年金定向发行的企业年金标准化投资组合，养老金产品满足人社部2013年发布的《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》， 2019年《关于加强养老金产品管理有关问题的通知》，2020年《关于调整年金基金投资范围的通知》等相关法律法规的规定。

参评养老金产品为投资运作满3年，业绩披露完整且处于正常存续状态的股票型、混合型、固定-普通型养老金产品。

（2）养老金产品管理人

养老金产品管理人须为经过人力资源和社会保障部认定获得企业年金基金管理资格的企业年金基金投资管理人（简称“养老金管理人”），养老金产品合规运作满三年且符合济安养老金产品评级标准。

3. 评选规则

第一、重视产品是否合规和符合投资比例等刚性规定；

第二、坚持在严格分类的基础上进行类内评级；

第三、采取同类基金分层、归并、综合的等级评价体系；

第四、适度引导长期价值投资理念。

第五、从四个维度评价养老金产品：盈利能力、抗风险能力、业绩稳定性、择时能力，并针对不同类型的养老金产品从不同维度对产品进行单项能力及综合水平的评价。

4.奖项设置与评奖方法