财联社1月30日讯（记者 林坚）财联社记者最新获悉，中证协1月30日向券商下发通知，以调查问卷的形式调研券商各业务线条电子签约相关需求，涉及券商托管、金融产品代销、资管、衍生品和收益凭证业务，券商需在2月17日前完成反馈。

据了解，电子签约是一种通过数据电文进行合同签署的签约方式，通常由一方发起，通过互联网加密传输，与另外的一方或多方在线签署合同文件。完成电子化的签字盖章后，带有电子签名的合同文件回传至签署参与方，以供归档、查询、核对、履约等。全程无需纸质打印寄送，手机或电脑均可以轻松完成身份认证与签约流程。

记者注意到，此次调研内容具体针对到各个业务条线现状，既有优势，也有痛点。问卷共分出资管（20个）、金融产品代销（18个）、收益凭证（13个）、托管（12个）、衍生品（12个）等五大条线业务需求，合计75个问卷问题。金融产品代销以及资管条线是此次调研的重头戏。中证协建议调查问卷由券商各相关业务部门回答对应部分的问题，以提高调研问卷的针对性。

不难发现，这是继2022年年末，中证协向行业征求《网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）》意见后，事关行业数字化的又一次全面调研。中证协表示，此次调研旨在助力会员单位业务运营数字化，促进行业电子合同应用规范，保护投资者及相关当事人合法权益，探索符合行业实际业务场景的电子合同业务服务平台。

有券商IT人士告诉记者：“简单理解电子签约，就是原来要纸质签，但现在厂商做了个技术产品，券商买了就可以在各个业务场景嵌进去，方便线上可以签约，这样业务运行速度更快，没有纸质材料更环保，业务成本更低。对于券商而言是降本项。”

记者注意到，电子签约在行业方兴未艾。去年国泰君安上线场外交易确认文件电子签约功能，前年申万宏源上线私募基金电子签约，此外华福证券、浙商证券、东吴证券等券商都已入局私募基金电子签约，以数字化手段满足客户需求。其中，针对私募基金电子签约将有助于提高私募基金运营效率，降低运营成本，有效遏制 “萝卜章”、“阴阳合同”。

资管业务调研最多

根据调查问卷，“是否已经使用线上化电子签约”“是否有意愿通过电子签约方式开展业”“若已开展电子签约，公司现有业务使用电子签约的比例是多少”“若通过行业公共服务平台形式提供电子签约，公司希望行业公共服务平台以什么模式提供服务”等一系列问题是此次调研的基础问题。

资管业务被问及最多需求问题。针对资管业务，调查问卷摸底提到“券商是否有意愿在资产管理产品开展业务各环节使用行业公共服务平台的电子签约服务”，并针对业务需求痛点提出问题，券商是否认为在资产管理产品发行和存续期环节使用行业公共平台的电子签约服务存在问题，若有，则存在以下哪些问题：

1.内部制度规定协议、合同等文件应当保存在本地服务器中

2.担心信息安全问题，存在数据信息泄露风险

3.现有业务流程成熟已固化，向电子签约方式转型难度大

4.电子合同服务平台需要与现有系统对接，开发成本高且周期长

5.托管银行配合使用线上签约服务平台难度高

6.其他

此外，调查问卷还邀请券商回答对资管业务各环节使用行业公共服务平台的电子签约服务的建议或意见。

金融产品代销聚焦私募基金

聚焦金融产品代销业务，多个调研问题涉及私募基金的情况，涵盖私募基金代销产品的数量、签约投资者数量等等。其中，调研也邀请了券商针对私募基金代销业务的电子签约服务提出具体建议。

调研问卷还格外聚焦了金融产品代销业务环节电子签约服务的现状与痛点，如使用行业公共服务平台保存私募基金代销合同相关信息存在哪些困难：

1．公司内部管理要求协议、合同等文件需保存在公司本地服务器

2．担心信息安全问题，存在信息泄露风险

3．投资者信息为公司核心秘密，担心泄露

4．需与公司现有销售系统对接，开发成本高且开发周期长

调研问题还问到，券商是否认为代销业务中使用行业公共服务平台的电子签约服务存在困难，若有，又存在哪些困难？

1．现有业务流程已经相对成熟且固化，缺少向电子签约方式迁移的明显动力

2．托管方和管理人配合度不高

3．行业公共服务平台的电子签约功能不完善，版本更新速度慢

4．业务量少，线下模式足够应付

成本问题在调研之列

在托管业务环节，调查问卷直击痛点，提到了电子签约的成本问题。问卷提到，采取系统对接方式提供电子签约服务，券商可接受的最大对接成本。共有四档：5万元及以下；5万元-10万元；10万-20万元；20万元及以上。

调查问卷也重点提到了券商认为使用电子签约平台最突出的困扰，如电子签约流程复杂，操作有难度、平台功能不够完善，无法满足全部电子化需求、系统安全、信息安全问题，签约流程合规性问题等等。

此外，中证协还具体点名了一些签约服务商的使用率。如妥妥递、中证易签、海峰科技以及易私募等等。

衍生品业务为何不推进使用电子签约？

衍生品业务成为近年来券商业务的“香饽饽”之一。在衍生品业务方面，调查问卷提出的问题反映了目前电子签约在衍生品业务的应用现状。问卷提到，“公司衍生品业务目前未使用且两年内无计划推进使用电子签约，主要原因是什么？

1．监管规则未明确要求电子签约方式签署衍生品协议及交易确认书

2．公司内部协议签署审批流程暂不支持电子签约方式

3．目前衍生品协议及交易确认书签约笔数少，没有动力改变原有纸质盖章方式和审批流程

4．较难推动客户改变原有纸质盖章的协议签署习惯

5．自建或使用第三方电子签约系统成本较高

6．其他未列举的原因

探索收益凭证业务的挑战与解决途径

记者注意到，问卷除了询问券商是否有意愿在收益凭证发行和存续期管理环节使用行业公共服务平台提供的数据报送服务之外，更围绕收益凭证环节，提到了痛点与解决路径。问卷提道，公司在收益凭证发行和存续期管理环节相关材料的签署和管理方面更为关注以下哪些问题：

1.纸质协议、合同等文件签署费时费力，管理难度大

2.收益凭证发行申报材料流转流程复杂

3.需要人工审核手动报送，报送时效难以把握

4.报送数据错报/漏报情况频发

此外，问卷也提到，券商认为电子签约服务可以提供以下哪些功能以解决上述问题与挑战：

1.线上化、便捷化的电子合同签署与管理

2.收益凭证投资者的认证与管理

3.历史电子合同及签署信息的留痕记录

4.提供系统接口接入，支持功能快速集成，满足合同验证、身份识别、信息流转等功能

除了上述挑战与解决路径，调查问卷也提到，券商在收益凭证发行和存续期管理环节使用行业公共服务平台提供电子签约服务和数据报送服务存在哪些顾虑？

1.监管规则和制度未明确收益凭证发行、存续期管理及报送环节可使用电子签约方式实现文件电子签署及报送

2.公司内部制度规定协议、合同等文件应当保存在本地服务器中

3.司内部规则未明确采用电子签约方式签署收益凭证协议，没有使用电子签约方式签约的动力

4.现有业务流程已经相对成熟且固定，系统改造成本高

5.没有顾虑

要求行业积极反馈痛点需求

值得一提的是，围绕托管业务、衍生品以及收益凭证等业务，调研问卷都积极邀请券商提出具体建议。

托管业务方面：公司对电子签约平台提供的功能、服务是否有其他意见或改进建议？公司在托管业务数字化运营中存在哪些痛点？哪些可以由市场机构提供解决方案？哪些希望由行业公共服务平台的电子签约服务解决？具体的解决方案建议？

衍生品业务方面：公司在衍生品交易确认书版本使用方面存在哪些痛点问题？是否希望行业公共服务平台提供行业普遍认可的交易确认书版本进行电子签约？哪些期权交易结构和标的类型适合使用行业普遍认可的交易确认书版本？

收益凭证业务方面：公司对收益凭证发行和存续期管理环节使用行业公共服务平台的电子签约服务与数据报送服务有哪些建议或意见？