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金融领域布局再下一城,银行、保险、证券后,腾讯云瞄准产业金融数字化,这波出击如何打
未来,腾讯云还将持续布局产业金融赛道,与各行业头部机构一起探索产业金融数字化的最佳路径,助力数实融合。

财联社9月5日讯(记者 沈述红)腾讯云最新发布了产业金融数字化解决方案。这也是继银行、保险、证券后,腾讯云瞄准的又一新赛道。

据了解,方案涵盖 “一横三纵”的产融数字化体系:“一横”是指以腾讯云多年打磨的AI、区块链、IoT、大数据等技术能力为底座,提供一整套金融云基础设施;“三纵”是指以“场景驱动”、“数据驱动”、“技术驱动”为三大关键支柱,助力产融双侧实现数字化升级。

在产业侧,腾讯金融云聚焦数字化营销、风控管理以及生态链接等场景,为各产业链核心企业及其上下游,输出完整的金融科技能力,助力打造产业金融平台;在金融侧,腾讯金融云凭借多年的技术积累,为金融机构提供涵盖AI、大数据、产融风控在内的IaaS、PaaS、SaaS层不同技术能力,连接金融场景。

解决关键技术卡点

当前,数字化驱动的产融变革正转向深化应用的新阶段。2021年中央经济工作会议曾明确提出,引导金融机构加大对实体经济特别是小微企业、科技创新、绿色发展的支持。

与此同时,产业侧数字化水平参差不齐,产业金融机构数字化程度相对落后等客观因素,也制约了产融变革的实践落地。许多中小微企业由于信用信息缺失,融资难融资贵成为了普遍现象。

一般而言,产业金融参与方涉及以制造业为主的产业侧,银行、保险、证券以外的持牌金融机构,以及包括腾讯在内的做市商或平台。腾讯金融云商务副总裁薛佟佟解释,产业金融3.0阶段,会逐步释放对核心企业的依赖,并引入产业金融或者供应链金融做市商。这一时期,科技、产业跟金融机构不再是孤立的主体,在数字化过程中,它们在科技的牵引之下融为一体。

在此背景下,腾讯云产业金融数字化解决方案应运而生。腾讯云方面介绍,该方案能够为产融客户提供对应的解决方案,包括企业收付、供应链金融、中小企业融资等核心场景解决方案,以及担保、租赁、汽车金融等垂直行业数字化解决方案。

腾讯云产业金融战略负责人吴悦宁表示,腾讯云首先会做到连接,打通信息数据。然后要确保连接是可信的,因为金融的本质其实是信用和风险,“腾讯在这个过程中会提供两种能力,第一种能力就是在双方不能见面的情况下,通过腾讯固有的远程音视频以及见证的能力,解决可信交互问题。另一种能力是在做市商、核心企业利用自己的信用把资金,从金融机构拿到资金给到一线中小企业时,进行风险判断的过程中,介入科技力量,通过智能风控的平台,很高效率、低成本地做风控判断。”

“我们的作用就是,围绕着产业链条上数字化转型的能力,去帮助产业链条做数字化,去帮他们建立信息系统,让其变得真实可靠,并且让金融机构相信这些信息,进而帮助它们更好地获得融资。”腾讯云产业金融总经理谢任东表示。

以供应链金融场景解决方案为例,方案将腾讯云多年的云计算、大数据、区块链、物联网等产品能力进行整合,实现四流合一(发票流、资金流、合同流、货物流),全面覆盖信贷资产的生成及流转环节,有效降低行业风险。同时,能提供多维度、垂直化的产业端数据分析,助力机构提升风控水平。

针对产业金融中的关键技术卡点,该方案还提供人脸识别、OCR、电子合同等金融科技能力,可为金融机构提供智能核验、电子签约、移动金融等多场景的技术解决方案。

持续布局产业金融

产业金融数字化为企业带来的收益在哪?吴悦宁解释,对产业侧而言,中小企业能得到更多融资,它可以进行扩大再生产。对于产业核心企业来说,它可以生产更多产品,使其供应链韧性更强。对于金融机构来说,它可以用更“低”的成本。

“这不仅仅意味着资金成本更低,还包括信用、风险,产业金融数字化可以用更低的成本去实现对产业的支撑。”吴悦宁称。

目前,腾讯云产业金融解决方案已为兴业金融租赁、中关村融资担保、奇瑞汽车金融、财信金控、张家港保税区、远东国际、深圳担保集团等多家企业和机构提供服务。

以张家港保税区为例,同腾讯金融云联手打造的供应链公共服务平台,通过贸易融资、大宗商品溯源、大数据风控、电子仓单等细分场景的技术创新,帮助保税区内一万多家小微贸易商有效解决了融资难问题,同时也实现了普惠金融“最后一公里”的落地。

此外,腾讯云还与江西共青城共同打造了云上跨境产业生态园服务平台,构建了支撑跨境贸易产业发展的数字化供应链金融服务。平台基于腾讯云跨境产业金融数字化解决方案,连接企业和金融机构,并通过对跨境贸易业务过程中商流、物流、资金流、信息流的有效把控和风险闭环,支撑金融机构为跨境贸易产业链提供普惠金融服务。

资料显示,腾讯云已经与中国人民银行,以及六大国有行建立了合作关系;头部商业银行中90%客户在数字化转型中均采用腾讯云的方案,其中7成应用在核心或关键业务领域。头部前十的券商全部选择腾讯云服务,其中私有云平台合作行业领先。

未来,腾讯云还将持续布局产业金融赛道,与各行业头部机构一起探索产业金融数字化的最佳路径,助力数实融合。

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